貝萊德享退休系列
2030‍/‍2040‍/‍2050
目標日期組合傘型基金

不想日復一日
現在就開始改變

辛苦工作,無非是希望有一天能達到財務自由,不再為錢所困。別擔心,雖然沒有足夠的資金, 但是我們都有時間,善用時間的魔法創造財富,現在就開始行動!

隨著人生階段配置

以往我們總是習慣依照市場狀況調整資產配置,非常傷腦筋。退休準備需要長時間投入,所以需要改變思維,目標日期基金依照「人生階段」來配置適合當前年齡的產品,輕鬆累積退休所需。

隨著人生階段配置

自動導航投資機制

考量收入、支出、預期壽命、風險屬性…等因素,規劃出適合當地民眾的生命週期資產配置曲線(Glidepath),投資組合的內容會隨著該曲線自動調整,到了目標時間就可以收成!

隨著人生階段配置

資料來源: 貝萊德,2018年3月31日。投資組合配置僅供參考目的,不代表實際投資組合。

發揮最佳時間效益

發揮最佳時間效益

資料來源: 彭博,參考指數為美銀美林全球高收益債券指數,2008/3/31~2018/3/31,過往數據不代表將來表現。投資者不可直接投資於指數。

 


發揮最佳時間效益

資料來源:貝萊德。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。「複利效果」須有正報酬才能累積,以利滾利,但任何一項投資工具報酬率都會波動,也可能會有負報酬,所以投資未必能發揮上述之正向複利效果。本表僅作為說明複利概念如何運作,並不代表貝萊德旗下任何基金之報酬預估。

自動導航讓您「享受」退休 不再只是「想要」退休

為何選擇貝萊德 ?

貝萊德 1993 年即於美國發行首檔目標日期基金,至今也已在歐洲、加拿大、日本...等主要國家有發行目標日期基金的經驗。貝萊德目前為全球最大資產管理公司*,深受政府與金融機構信任。

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發行退休產品經驗
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目標日期商品
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生命週期團隊專家
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美元資產管理規模

*資料來源: 晨星,2018 年 3 月。其他數據來源:貝萊德,2018 年 3 月。

基金小檔案

基金型態:開放式組合型基金
投資區域:全球布局
投資範疇:共同基金/ETF
風險屬性:RR2-RR3(將隨投資組合變化自動調整,並於公開說明書揭露)
計價幣別:新台幣
保管銀行:臺灣銀行
閉鎖期:無閉鎖期
收益分配:無配息機制
手續費率:最高不得超過申購發行價額之 3%,且該實際費率由經理公司依其各銷售策略訂定
經理費率:0.60%
保管費率:0.13%
檔案下載: 公開說明書 簡式公開說明書

7月9日 享福上市

保管銀行

臺灣銀行

銷售機構

(除保管銀行,其餘按筆畫順序排列)

臺灣銀行 元富證券 安泰銀行 國泰世華銀行
基富通證券 華南永昌證券 新光銀行 群益金鼎證券
聯邦銀行

MKTG0718A-538660-1688416