您的投資目標是什麼? 每月的現金流需求是什麼? 在基金名稱後面,經常能看到字母A再加上一個數字,這些數字的差異代表甚麼? 不管您是追求複利效果來提高潛在累積報酬,還是需要每月領取配息帶來的現金流,貝萊德提供各種投資級別,旨在滿足各種投資人的投資需求。
將利息及資本增值再作投資,追求複利效果以期提高潛在的累積報酬。
旨在配出基金淨收入 (不配本金) ,每月配息依該基金淨收入有所不同。
旨在配出基金淨收入 (不配本金) ,每年配息依該基金淨收入有所不同。
A6級別是穩定配息股份類別,旨在透過平均分攤基金在一段期間內獲取的收益,配息可包括來自本金、已實現淨資本利得和未實現淨資本利得。
A8級別是多幣別穩定配息股份類別,旨在透過平均分攤基金在一段期間內獲取的收益,配息可包括來自本金、已實現淨資本利得和未實現淨資本利得。計算配息時納入因股份類別貨幣避險產生的利差,將視作從資本或資本增益作出分配。
A10級別是總報酬穩定配息股份類別,旨在根據相關基金的長期預期總報酬進行配息。短期內配息包括已實現及未實現的資本利得/損失,以在長期提供可持續的配息水準。
配息計算:
穩定配息股份每月配息由專責委員會決定,預期將每季檢視配息水準(即未來三個月)。然而,如委員會認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)則可隨時修訂配息水準。 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。資料來源:晨星。年化配息率=(每單位配息金額/除息日前一日之淨值)x 年配息次數 x 100%,年化配息率為估算值。年配息次數為:月配息 = 12,季配息 = 4,半年配息 = 2,年配息 = 1。當期(含息)報酬率計算為:[(收益分配基準日當月月底淨值 + 每單位配息金額)/前一月月底淨值-1]*100%。有關各級別之股息計算方法,請詳基金公開說明書之說明。
配息級別 |
配息頻率 |
主要基金類型規劃 |
A2-累積 |
無 |
各類型基金 |
A3-月配息 |
每月 |
債券型基金 |
A4-年配息 |
每年 |
股票型基金 |
A6-穩定配息 |
每月 |
債券型基金+多元資產型基金 |
A8-多幣別穩定配息 |
每月 |
債券型基金+多元資產型基金 |
A10-總報酬穩定配息 |
每月 |
股票型基金+多元資產型基金 |
A6/A8/A10級別請參考:A6/A8/A10 月配息基金配息紀錄
A3級別請參考:A3基金配息紀錄
因應不同投資目標及現金流需求,貝萊德新增A10級別,協助投資人在投資股票型基金時,除了有機會追求資本利得,也能因月配息機制而可望擁有現金流。