基金產品
配息資訊
參考資訊
在基金名稱後面,經常能看到字母A 或B再加上一個數字。
A系列是手續費前收的基金、B系列是手續費後收的基金,後方的數字則代表不同的配息方式。貝萊德提供各種投資級別,滿足不同的投資目標及現金流需求。
此級別將利息及資本增值再作投資,追求複利效果以期提高潛在的累積報酬。B2則為手續費後收型,提供投資人更多的參與方式。
此級別旨在配出基金淨收入 (不配本金) ,每月配息依該基金淨收入有所不同。
此級別旨在配出基金淨收入 (不配本金) ,每年配息依該基金淨收入有所不同。
A6級別是穩定配息股份類別,旨在透過平均分攤基金在一段期間內獲取的收益,配息可包括來自本金、已實現淨資本利得和未實現淨資本利得。B6則為手續費後收型,提供投資人更多的參與方式。
此級別是多幣別穩定配息股份類別,旨在透過平均分攤基金在一段期間內獲取的收益,配息可包括來自本金、已實現淨資本利得和未實現淨資本利得。計算配息時納入因股份類別貨幣避險產生的利差,將視作從資本或資本增益作出分配。B8則為手續費後收型,提供投資人更多的參與方式。
此級別是總報酬穩定配息股份類別,旨在根據相關基金的長期預期總報酬進行配息。短期內配息包括已實現及未實現的資本利得/損失,以在長期提供可持續的配息水準。B10則手續費為後收型,提供投資人更多的參與方式。
備註:
穩定配息股份每月配息由專責委員會決定,預期將每季檢視配息水準(即未來三個月)。然而,如委員會認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)則可隨時修訂配息水準。
基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。有關各級別之股息計算方法,請詳基金公開說明書之說明。
配息級別 |
配息頻率 |
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A2/B2- 累積 |
無 |
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A6/B6-穩定配息 |
每月 |
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A8/B8-多幣別穩定配息 |
每月 |
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A10/B10-總報酬穩定配息 |
每月 |
請參考 月配息基金配息資訊
因應不同投資目標及現金流需求,貝萊德新增A10級別,協助投資人在投資股票型基金時,除了有機會追求資本利得,也能因月配息機制而可望擁有現金流。
請參考 境外後收型系列基金(B 級別)
投資3年期後收類別基金,申購時不須支付申購手續費,然投資人若於申購後36個月內買回時須支付買回單位淨值金額之3.00%~0.25%之遞延銷售手續費,其適用費率則依持有之期間而不同,將由3.00%逐季遞減,每持有滿3個月(1季)遞減0.25%,持有滿36個月即免收遞延銷售手續費,遞延銷售手續費將自買回款項中扣除。申購手續費屬後收型B級別之境外基金,手續費雖可遞延收取,惟仍須支付1%的年度分銷費,該年度分銷費按該等股份的每股資產淨值計算及每日累計,由基金的資產中直接扣除,可能造成實際負擔費用增加。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。