在成長和防禦之間 追求收益平衡

常有人打趣說「小孩子才做選擇」，這檔基金的投資策略，目標是降低投資決策必須「非此即彼」的壓力，透過多元資產配置，投資也可以「全都要」，投資組合在市場條件有利時，仍保有參與成長的空間；在市場風險提高時，能透過配置調整，發揮分散與緩衝效果，整體設計並非針對單一市況，而是希望在不同環境中，持續爭取較為平衡的投資機會。

因為市場環境不會永遠只有一種樣貌。景氣擴張時，成長型股票通常能提供較佳的上行空間；而在市場波動加劇或風險升溫時，防禦型股票與企業債相對具備抗震效果。透過同時配置成長型股票、防禦型股票與企業債，投資組合不必過度依賴單一資產表現，而是讓不同資產在各自擅長的環境中發揮作用。

為了避免收益過度依賴單一市場或單一資產，這檔基金採用多元收益結構。收益來源除了股票所提供的股息之外，也納入企業債的債息，同時搭配指數掩護性買權策略，爭取權利金收入。透過多元收益設計，投資組合在不同市場環境下，都有機會持續產生現金流，幫助投資人降低對單一來源的依賴。

不是。這檔「智慧數據」基金強調的是人機合作，而非機器取代人。AI 系統負責快速分析大量的基本面數據、市場情緒與總體經濟訊號，協助辨識潛在機會與風險；而專業投資團隊則負責監督、判斷與調整投資策略，確保整體投資邏輯一致且風險可控。透過人與科技的結合，協助投資人在複雜多變的市場中，做出更有紀律的投資決策。