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日幣一貶再貶,不少民眾趁機撿便宜,滿滿日幣在手。不過,到日本旅遊總不可能一次花完,日幣存款利率又趨近於0,如果只是把日幣閒置在銀行相當可惜,還不如投資以日幣計價的高股息基金,一來可以活化手中的日幣,發揮更好的投資效益;二來還可以參與收益機會,可說是一舉兩得。
日本是台灣人最愛的旅遊國家之一,根據日本觀光局統計,2024年1-3月台灣赴日旅遊人數累計高達147萬8900人,跟去年同期相比成長88%。很多人更是每年到日本旅遊好幾次,趁日幣貶值之際,大量換匯。從前幾年的0.25一路換到如今徘徊在0.21左右,不少人手上已擁有百萬元以上的日幣部位,放在銀行沒利息,到日本花費又不需要如此多,如何將閒置的日幣做更有效運用?
建議不妨考慮以日幣計價的貝萊德全球智慧數據股票入息基金(基金之配息來源可能為本金),除了累積級別外, 亦推出日幣計價之配息級別。目前市場上日幣計價級別的基金,以投資日股為主,追求成長機會而非以收益為訴求。透過貝萊德全球智慧數據股票入息基金(基金之配息來源可能為本金)既能為手中閒置日幣找到好去處,又能有機會獲得收益,可望累積再去日本衝一波的資金。
為何該檔基金能擁有雙重的收益機會?歸功於「3%股利搭配4%權利金」的收益策略奏效。
首先,基金聚焦具備股利收益、股利穩定與成長前景優質個股,並系統化預測不同國家的配股日期,例如歐洲通常在春季支付股息,台灣多在6~8月,日本則是3月及9月,運用資訊落差的優勢,更有效率地爭取潛在收益機會。
其次,為了增加收益管道,加入選擇權操作,即使處於震盪向上的市場,也能藉由收取權利金,掌握股市上漲動能與報酬機會。
全球高股息股票繁多,如何挑出高品質股票?貝萊德全球智慧數據股票入息基金(基金之配息來源可能為本金)以大數據蒐集整理資訊,並透過人工智慧分析形成投資訊號,篩選出訊號正面及股利表現優異的企業。尤其股息持續成長的企業,長期而言往往是股市贏家。
選出好股、獲取好收益機會的同時,該檔基金也運用智慧數據管理波動度,有助於降低投資組合波動度。相較同類型基金,無論是短中長期年化波動度,均比同類型平均值低。
貝萊德全球智慧數據股票入息基金 (基金之配息來源可能為本金)波動度低於同類型基金平均 1、2、3、5年累積報酬優於同類型平均
資料來源:晨星,資料截至2024/6/28,同類型基金平均指晨星所屬台灣核備之基金所屬分類為「EAA OE Global Equity Income」之基金平均。累積績效以A2美元股份為例,按美元資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。四分位排名是以百分位排名大於0且小於等於25為第一區間,大於25且小於等於50為第二區間,以此類推。
儘管聯準會(Fed)延後降息時程,不過,Fed主席鮑爾最新談話已表明,未來升息機率低,目前正處於「升息已經結束、降息近在眼前」的環境,應有助於股息股票之表現。
統計自1997年以來,美國四次升息循環暫停後一年的主要資產表現,高股息股票平均績效領先幅度,勝過全球投資級債券,也打敗全球股票。以此來看,現階段是布局高股息股票的時點,投資人不妨藉由高股息股票基金,智慧存股、享受收益的投資機會!
1997年以來,平均(歷史4次)升息循環暫停後一年的主要資產表現 (基準化至100)
資料來源:貝萊德, Bloomberg;歷史4次升息循環結束日益指2018/12/20,2006/06/29,2000/05/16,1997/03/25。指數報酬率非指基金報酬率,投資人不可直接投資該指數。
根據歷史經驗,美國結束升息循環,處於高利率的期間,企業借貸成本提高,此時「高股息企業」可以透過現金充裕,較無借貸壓力的特性,更好的因應政策變化期間的不確定因素。因此,統計1997年以來美國升息循環結束過後,高股息股票之平均表現領先全球股票。