如何在您的投資組合中運用ETF

探討如何利用ETF來構建和完善您的投資組合

當您考慮投資ETF時,您心中可能已經有了一個投資目標。這目標可能是為了退休、為了買樓,又或是為了兒女的教育經費等等。又或者,您投資ETF只是為了分散和平衡您現有的投資組合。

主要探討議題

  • ETF能如何完善您現有的投資組合?
  • ETF能如何幫助您管理財富?
  • ETF的各類用途能如何幫您

我現有的投資組合還有進步的空間嗎?

您可能已經投資了一些您所熟悉的金融資產,也許是股票,基金又或是一些資產如地產等?

金融市場千變萬化,有經驗的投資者會不斷尋找新的投資方法來優化自己的投資組合。優化的方法也許有千萬種,但總離不開分散投資,降低風險和提高收益這幾個核心原則。

ETF如何為您提供投資的保障和盈利?

分散投資1

以ETF作為核心資產能幫助您構建一個強大的投資組合。

ETF不但可為您提供既廣泛、可靠,而且靈活的投資方法,更可以助您獲得與市場同步的回報,讓您的投資更能為您發揮效用。

維持收益

現金流至關重要,您的投資組合應確保您時時都有充足的現金以滿足日常所需。債券 ETF主要投資於定息債券或其他固定收益的資產,可為您提供穩定的利息收入,以備不時之需。

降低波動性

金融市場的波動性往往會「誘惑」投資者偏離原有的投資目標,而嘗試「擇時」投資,這樣做很可能會損害您的長期投資目標。

對於想參與市場表現但又希望管理風險的投資者來說,一些低波幅的ETF策略或許更符合您的投資目標。

提高價值

如果您已經完成了投資組合的基本配置,何不考慮為您的組合發掘新的機遇?ETF作為投資工具,能讓您投資於不同的市場或資產,給您不同程度的風險與回報機遇。

長期投資

ETF的用途十分靈活,既適合您做短線配置,也適合您做長期投資。ETF以追縱指數為目標,意味著如果您長期看好某一市場,只要買入相應的ETF就可以輕鬆享有該市場的收益。

如何用ETF來調整我的投資組合?

投資組合就像您的飲食習慣一樣,需要保持平衡。市場上的ETF產品,數量眾多,種類齊全,給您便捷的途徑涉足不同的資產和投資機會,讓您的投資組合更為全面。

「核心-衛星」投資法

「核心-衛星」投資法是其中一個方法,可讓您的投資組合保持平衡,而又旨在為您提供預期的回報。這個投資法就如不同的行星圍繞著太陽運行,其「核心」部分即位於中間的太陽,主要由長期及風險較低的投資組成;至於「衛星」部分即不同的行星,則主要來自於風險較高的投資,以提高潛在回報及令投資更趨多元分散。

 

舉例說,您的投資組合中的核心部分可包含一項債券ETF,又或一項追蹤恒生指數或海峽時報指數的ETF。「核心」部分的回報也許不高,但長期而言能給您提供較為穩定的回報。至於「衛星」部分,可以投資於某個您看好的行業或股票,以賺取較高的潛在回報。

以這種方式進行投資,有助建構一個多元分散的投資組合,而且成本低,效率高,又有機會獲得較為穩定的回報。而透過一些個別特定的投資,更有機會提高潛在回報,一舉兩得。

別忘記藉著不同種類的ETF,可為您的投資組合提供「核心」和「衛星」部分的組件。

總結

  1. 檢視一下您現有的投資組合,看看是否有何遺漏?例如,您願意承受多少外匯風險?哪些新興市場您有興趣投資嗎?
  2. 通過投資ETF,投資者能涉獵不同的資產、市場、投資策略和風險水平,以滿足自身的投資目標。
  3. 投資組合就像您的飲食習慣一樣需要保持平衡且不斷優化。

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