ETF與其他金融資產的比較

比較ETF與其他金融工具如現金和管理型基金的分別

ETF只是衆多投資選項的其中一種。選擇合適的投資工具有時會讓人感到不知所措。本文會介紹ETF能如何幫您更好地投資財富,助您實現財富健康。 您將瞭解到投資ETF的好處和成本,尤其是它和管理型基金的區別。我們還會深入分析為什麼有些人只會在ETF和現金之間進行配置。

ETF 與管理型基金

ETF與管理型基金相似,兩者都是投資一籃子的股票和資産,但兩者也有不少差別。管理型基金也許能提供符合您投資目標的回報,但在大多數情況下,是無法隨時買賣的。而ETF的運作卻和股票相似,您可以在市場交易時段買賣。讓我們來看看各種投資工具如何切合您的實際需求。

第一個原則

不要輕易斷定哪一種投資工具更好。ETF和管理型基金各有利弊。將您的需求與每項優點對照,有助您為自身需求做出正確的決策。

ETF與管理型基金及股票的比較

如果您正在尋求投資一個特定市場,ETF或許是一個不錯的選擇。ETF管理費通常較低1,而且可以在證券交易所買賣,是管理型基金的替代品。

儘管ETF相對靈活,卻未必是適合您投資需求的最佳選項。主動管理型基金更適合投資於複雜和資訊不對稱的市場。 如果您追求高於市場的回報,主動管理型基金也是更合適的選擇。

要比較主動型管理基金、ETF和股票的異同也許並不容易,我們為您作出以下比較供參考:

ETF與管理型基金及股票的比較

選擇ETF還是管理型基金?

如果您已持有管理型基金, ETF是豐富您投資組合不錯的選項。如果您是投資新手,交易機制靈活且能讓您及時投資一籃子股票的ETF是不錯的入門選擇。

與管理型基金相比,ETF更簡單、更具成本效益,通常風險較低。ETF提供即時可見性和靈活性,您可以在交易時段隨時買賣。如果您已經持有管理型基金,那麽,收益更可測的ETF可以幫您增強您現有的投資組合。

我們努力工作掙錢,自然想好好保護它。金錢一旦存入銀行賬戶,我們會想保證其安全,和不要出現因投資而出現虧損的風險。即使像沃倫·巴菲特這樣知名的投資者,也強調要持有現金以未雨綢缪。但是,您究竟需要持有多少現金?您是否知道自己持有的閒置資金實際上可以錢生錢,賺取更多?

ETF與現金

現金能爲您做什麽和不能做什麽?

我們都需要現金。 但將所有現金存起來未必是保護財富的長期解決辦法,尤其在通脹上升時。即使您所持的現金價格在長時間內以穩定步伐上漲,但其價值最終還是會下降。結果會怎樣?您的購買力和財富淨值會下降。

ETF 與現金之比較

現金儲蓄和投資ETF在投資策略中有不同的作用。投資者有時會覺得持有現金在手比較安心,但是只有通過投資,才會有機會讓您的現金賺取更高回報。ETF是一種低成本、透明度高且靈活的投資工具。

為現金分類

如何科學地實現資金的保值和增值呢?您可考慮按以下方法為您的現金需求進行分類:

為現金分類

*僅供說明。


按不同時段對現金的不同需求進行分類,您便可根據需要將現金投放於具適當風險程度的儲蓄或投資選項中。有些資產,如高評級債券和政府證券,風險相對較低,但一般投資者卻未必有機會接觸這些資產。而另一方面,ETF卻可以提供這種投資機會。如你打算以閒置現金投資,ETF是其中一種值得考慮的選項。

現金與 ETF 的預期收益率

隨著時間的推移,現金的購買力會被通貨膨脹侵蝕而下降。現金與短期債券ETF相比,兩者的收益率有何差異?

正如下表,短期債券ETF可增加收益潛力,以滿足您的投資目標。

等值現金與短期債券ETF示例之收益率

等值現金與短期債券ETF之平均收益率

*僅供參考。過往的表現對未來的業績並不具指示作用,亦非未來回報的指引。


現金很重要,但要讓錢生錢賺取更多

您手頭總需要持有適量的現金,但對現金進行分類有助確定您有多少閒置資金可以用來投資,從而創造更多機遇。將現金投資ETF有助您的財富增值,同時讓您的投資具備靈活性和高度透明的優勢。投資ETF可能比持有大量現金在手更快實現短期或長期財務目標。

總結

市場上沒有通用的投資策略,每種投資工具各有利弊。然而,在尋求為財富增值的方法時,ETF值得您考慮。

  1. 每種投資選項各有不同,不能直接比較哪一種比較好
  2. 作出能滿足您需求的投資決策
  3. 讓錢生錢,以賺取更高回報

如何選擇及運用ETF

不同類型的ETF

探討不同類型的ETF以供投資者選擇。