疫情後的近三年來,投資獲利與否關鍵就在這五天!?

2023年3月20日
  • 貝萊德

投資獲利的祕訣,無非就是四個字「買低賣高」,但是金融市場的變化很難預測,想要精準地擇時交易並不容易。一年當中,若是錯失市場漲幅最大的一、兩天,往往全年的投資報酬率就會大打折扣。

就以疫情以來的這三年為例,假設您從2020年2月底買進MSCI全球股票指數,近三年累積報酬率是31%,但是假如您錯過這三年來漲幅最大的五天,累積報酬率將變成-0.7% !(資料來源:Lipper, 貝萊德整理;2023年2月底。指數報酬率非指基金報酬率,投資人不可直接投資該指數。)

我們若再改以美股為例,假設您從2020年2月底買進S&P500指數,近三年累積報酬率高達41%,但是假如錯過漲幅最大的五天,累積報酬率將降至-2.2% !(資料來源:Lipper, 貝萊德整理;2023年2月底。指數報酬率非指基金報酬率,投資人不可直接投資該指數。)

換句話說,投資人倘若頻繁進出市場,難免就要承擔錯失大漲時機的風險;相反的,採取長期持有策略的投資人,往往更能輕鬆參與到市場的完整行情與經濟的成長果實。

貝萊德ESG社會責任多元資產基金(基金之配息來源可能為本金)

是一檔涵蓋股票、債券與另類資產的多元資產基金,能在不同的景氣週期下掌握跨資產的獲利機會,成立以來雖經歷歐債危機、英國脫歐、中美貿易戰、新冠疫情的重重考驗,但基金淨值表現有目共睹,是作為投資組合裡長期核心部位的優質選擇。

本基金成立至今歷經市場考驗,淨值表現有目共睹

基金淨值長期走勢
基金累積報酬率

資料來源:貝萊德, Bloomberg, 晨星;2023/2/28;指數報酬率非指基金報酬率,投資人不可直接投資該指數。本文所提及之有價證券僅供舉例說明之用,不代表任何金融商品之推介或建議,亦不代表基金未來投資。A2美元避險同類型基金為台灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation,累積績效按美元資產淨值計算,A2歐元同類型基金為元台灣核備之EAA OE EUR Moderate Allocation Global,累積績效按歐元資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。四分位排名是以百分位排名大於0且小於等於25為第一區間,大於25且小於等於50為第二區間,以此類推。

貝萊德ESG社會責任多元資產基金 (基金之配息來源可能為本金)

基金配置

資料來源: 貝萊德,2023/2/28。信用評等計算係以資料截止日之固定收益部位市值佔比加權平均計算而得(NR)。基金為主動式管理基金,其投資分布會隨市場變化而調整。由於四捨五入所致,總額可能不等於100%。投資人申購本基金係持有基金受益憑證 ,而非本文提及之投資資產或標的 。 *含貴金屬ETC

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