全球投資人意向調查:台灣

全球規模最大的財富與幸福感研究調查

貝萊德每年調查投資人對自身財務狀況的想法及感受。今年調查較以往更為深入,我們希望藉此了解投資人擁有的財富與幸福感之間的關係及產生這種感受的原因。

此外,我們從另一角度探討金錢能否讓人更快樂。

我們對13個市場超過27,000名受訪者進行調查訪問,當中1,046名受訪者來自台灣,調查的問題圍繞財務及投資管理、退休規劃及整體幸福感等方面。

有哪些調查結果?

只要踏出一步為未來投資,就能夠提升當下的幸福感。無論貧富、年齡、性別或所處人生階段,無一例外。
64% 的台灣受訪者將幸福感定義為擁有足夠財富,能夠隨心所欲生活,相對高於全球平均水準(50%)
64% 的台灣受訪者將幸福感定義為擁有足夠財富,能夠隨心所欲生活,相對高於全球平均水準(50%)
與沒有投資習慣的受訪者相比,「開始投資」的受訪者幸福感較高
與沒有投資習慣的受訪者相比,「開始投資」的受訪者幸福感較高
已開始為「退休」做儲蓄的受訪者幸福感更高
已開始為「退休」做儲蓄的受訪者幸福感更高

調查顯示,各市場受訪者對財富與幸福感關係的想法有所不同。

50%的台灣受訪者感到生活幸福,低於全球平均水平(61%)。
41%受訪者認為金錢及工作是壓力的根源,排名高於家庭、健康及社交生活。
50%的台灣受訪者感到生活幸福,低於全球平均水平(63%)
50%未開始投資的受訪者表示,金融知識不足是他們遲遲未開始投資的原因。
普及投資知識可鼓勵民眾開始投資。31%亞太區受訪者認為簡單易懂的投資說明資料有助他們開始為退休儲蓄
50%未開始投資的受訪者表示,金融知識不足是他們遲遲未開始投資的原因。
台灣人的財務健康狀況有待提升
45%受訪者認為他們的財務健康狀況未達到理想水準
45%受訪者認為他們的財務健康狀況未達到理想水準

雖然台灣人為退休儲蓄的比率高,但對實現理想退休生活的信心卻不足。

雖然台灣人為退休儲蓄的比率較高,但對於實現理想退休生活的信心卻不足夠。理財如同照顧自己身體健康一樣,可從小處做起,且需持續不斷!
76%台灣受訪者表示已開始為退休儲蓄,比例高於全球平均水準(63%),位居受訪市場前幾名。
76%的受訪者已開始為退休做準備

76%台灣受訪者表示已開始為退休儲蓄,比例高於全球平均水準(63%),位居受訪市場前幾名。
僅有39%的受訪者認為自己能夠實現理想退休生活。65%受訪者擔心積蓄不足以完全應付退休後的生活,62%受訪者擔憂退休後將成為家庭負擔。
僅有39%的受訪者認為自己能夠實現理想退休生活
65%受訪者擔心積蓄不足以完全應付退休後的生活,62%受訪者擔憂退休後將成為家庭負擔。
54%受訪者表示不知從何處取得退休規劃建議。理財顧問可在這方面發揮重要作用,協助千禧世代了解不同投資選擇,並向他們分析投資的好處。
54%受訪者表示不知從何處取得退休規劃建議
理財顧問可在這方面發揮重要作用,協助千禧世代了解不同投資選擇,並向他們分析投資的好處。

投資的好處相當廣泛,並非遙不可及。

理財如同照顧自己身體健康一樣,可從小處做起,且需持續不斷!

雖然台灣人為退休儲蓄的比率較高,但對於實現理想退休生活的信心卻不足夠。理財如同照顧自己身體健康一樣,可從小處做起,且需持續不斷!

了解自己,你希望退休生活達到什麼水準?

實現財務健康如同照顧自己身體一樣,設好目標,了解自己所需,一步一步向前邁進。

「錢」為壓力的主要根源,提早做準備讓壓力少一點。

現在就開始,發揮最佳時間效益

重視複利效應的威力,盡早開始定期進行小額投資,在學習投資知識的同時建立投資信心,並受惠於利滾利的雪球效應。

現在就開始吧!

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專業的理財顧問可助你了解及實現理想退休生活目標,並制定兼顧長短期需要的財務計劃 。

專心地過自己生活,複雜的事就交給專業的理財顧問。

「目標日期基金」幫你輕鬆準備退休

退休準備好麻煩,有沒有一個簡單的方法?

除了依照「人生階段」來配置適合當前年齡的投資商品, 貝萊德目標日期基金還考量台灣當地收入、支出、預期壽命、風險屬性…等因素納入考量,規劃出適合當地民眾的生命週期資產配置曲線(Glidepath),投資組合的內容會隨著該曲線自動調整,到了目標時間就可以收成!

金錢是否真的可以讓人更快樂?

不一定,但無論身在何處,保持自信,掌控財務狀况並妥善投資一定有幫助

現在是時候開始做準備。