這十年來,全球股債市場先是經歷了一波驚人的大多頭,然後在今年跌入熊市行情。猜猜看,經過了這波完整的景氣循環,哪種類型的基金規模在台灣境外基金市場成長最快?
答案不是股票基金、不是債券基金,而是 : 平衡型(混合型)基金!
平衡型(混合型)境外基金規模,佔台灣境外基金市場的比重從十年前的2%大幅增加到現在的21%,是規模成長最多的資產類型!
資料來源:貝萊德,境外資訊觀測站;截至2022年9月30日。
這顯示台灣民眾的風險意識在這十年來逐漸強化,投資人愈來愈懂得運用多元資產基金作為核心配置,讓專業投資團隊來幫自己調整投資組合。
但是,多元資產基金都一樣嗎?市面上的多元資產基金琳瑯滿目,到底應該怎麼挑呢?我們建議大家可以掌握以下3個口訣,來簡單分辨基金間的差異,然後依照自身風險承受度、投資喜好來判斷是否符合個人的投資需求 :
挑選多元資產基金的3個口訣 :
1.股債配置看風險;2.特定標的看特色;3.另類資產更多元 !
以下兩檔貝萊德多元資產基金,就是以截然不同的資產配置,滿足投資人的不同需求 :
資料來源:貝萊德;截至2022年10月31日;基金為主動式管理基金,其投資分布會隨市場變化而調整。由於四捨五入所致,總額可能不等於100%。投資人申購本基金係持有基金受益憑證 ,而非本文提及之投資資產或標的 。基金之衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略,可能包括賣出短期選擇權買權操作,與其他股票型基金特性不同,在市場短線大幅上漲時,可能導致基金績效落後於市場之情形。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。
基金投資涉及一定程度之風險, 建議投資人應一併審視自己的風險承受度及投資目的, 再選擇最適合的投資標的。
本公司所代理的境外ESG相關主題基金,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等ESG資訊;該等資訊已依規定揭露,投資人可至【FUNDCLEAR 基金資訊觀測站之境外基金資訊公告平台-ESG基金專區】 或至【貝萊德投信官網】查閱。