排裝白朱古力、牛奶朱古力及黑朱古力,各自由三款不同形狀的朱古力組成

貝萊德ESG靈活策劃系列

退休要及時準備 需要靈活易選的方案
  • 重要提示:

    以下風險披露解釋了貝萊德 ESG靈活策劃保守型基金、貝萊德 ESG靈活策劃適中型基金以及貝萊德 ESG靈活策劃增長型基金(統稱為「基金」)的一般主要風險因素。

    重要提示:

    以下風險披露解釋了貝萊德 ESG靈活策劃保守型基金、貝萊德 ESG靈活策劃適中型基金以及貝萊德 ESG靈活策劃增長型基金(統稱為「基金」)的一般主要風險因素。

    i. 基金在審慎 / 中度 / 相對高風險程度下以貫徹側重環境、社會及管治(「ESG」)原則的投資方式盡量提高總回報。
    ii. 基金投資於其他集體投資計劃(「相關CIS」),可能包括不受香港證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)監管的集體投資計劃。相關CIS可能無法達致它們的投資目標和策略,這可能對基金的資產淨值構成負面影響。當投資於相關CIS時,基金可能會涉及額外成本。該相關CIS可能不具備足夠的流動性應付基金的贖回要求。基金可能因為投資於由貝萊德集團的一個或多個聯繫公司管理的相關CIS而產生潛在的利益衝突。
    iii. 基金的資產淨值可能因為投資於非主動管理及需承受追蹤指數回報誤差風險的指數基金(包括交易所買賣基金 (「ETF」))而受到不利影響。由於供求狀況等市場因素, ETF單位之買賣價格可能與其資產淨值存在大幅溢價或折讓,從而可能對基金的資產淨值構成不利影響。
    iv. 由於ESG評估方法缺乏標準化的分類法,不同的ESG基金可能會使用不同的ESG提供商所提供不同的ESG評估方法。採用ESG 標準為主的投資原則可能影響基金的表現。在依據ESG標準時, 或會因依賴第三方信息而未能正確評估某一證券或發行人。基金可能也存在錯誤地應用相關ESG標準的風險。由於相關CIS採用的ESG目標或結果可能不時變更,基金投資的重新調整可能招致更高的交易費用。
    v. 概不保證基金的投資組合風險將在所有情況下維持於目標水平之內。當市場風險水平在短期內大幅變動,以維持投資組合風險於目標水平可能會由於營運開支的增加而對基金的資產淨值構成不利影響。
    vi. 貝萊德ESG靈活策劃保守型基金可能投資於評級受實際或預期下降所影響的債務證券。利率上升可能對債券價值造成不利影響。投資於非投資級及無評級債券可能需承受較高的違約、波動性及流動性風險。投資於由政府或機關發行或擔保的債券或會因而涉及政治、經濟、違約或其他風險。投資於由中國地方政府融資平台發行的城投債需承受中國地方政府融資平台的違約風險。   
    vii. 貝萊德ESG靈活策劃適中型基金投資於股票,較大的股票價值波動可招致重大虧損。基金可能投資於評級受實際或預期下降所影響的債務證券。利率上升可能對債券價值造成不利影響。投資於非投資級及無評級債券可能需承受較高的違約、波動性及流動性風險。投資於由政府或機關發行或擔保的債券或會因而涉及政治、經濟、違約或其他風險。投資於由中國地方政府融資平台發行的城投債需承受中國地方政府融資平台的違約風險。
    viii. 貝萊德ESG靈活策劃增長型基金需承受因較大的股票價值波動而導致的股票風險,以及證券市場的波動性及流動性風險。
    ix. 基金需承受貨幣匯率風險、證券借貸合約交易對手的信貸風險及包括人民幣計值類別的貨幣兌換風險。
    x. 6股份類別及10股份類別在未扣除開支之下派付股息,此股份類別亦會在基金董事酌情決定下從資本派付股息。在未扣除開支之下派付股息,可產生更多可供分派的收入。然而,這些股份實際上可能從資本派付股息,可能相等於投資者獲得部分原投資額回報或資本收益。所有宣派股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值即時減少。
    xi. 基金可運用衍生工具作對沖及投資用途。然而,不會大量用作投資用途。基金在使用衍生工具時可能蒙受損失。
    xii. 基金價值可升可跌,且可於短期內反覆,投資者或有可能損失一定程度的投資金額。
    xiii. 投資者不應單憑此文件作投資決定。投資者應參閱基金章程及產品資料概要以了解風險因素等詳情。

貝萊德ESG靈活策劃系列: 一個方案 更多可能

人生目標,人人不同,但大家都同樣因為各種問題,拖延對未來既策劃…研究指出1
56%表示首要財務目標是增加退休儲備
56%香港人表示首要財務目標是增加退休儲備
但同時一半人對其所作的投資決策缺乏信心
但同時一半人對其所作的投資決策缺乏信心
76% 人擔心積蓄不足以應付退休生活
76% 人擔心積蓄不足以應付退休生活

而真實的情況亦正正反映目前不少人為退休的準備不足2另一方面,退休的定義亦隨時代演變,有人想退而不休,有人則想提早財務自由,但傳統的退休框架或未有充足靈活性,以應付更加多元化的人生規劃及生活上突如其來的變數。

好多香港人成日都心大心細
LUNCH食A餐定B餐?結婚先定買樓先?
就連退休理財策劃都揸唔定主意
又話驚揀錯,又話遲啲先算一味拖⋯退休準備又點會夠吖?

今時今日 退休理財策劃唔只要及時
仲要「升呢」先得㗎
而家70歲可以做KOL 
30歲都可以財務自由、提早退休
我哋需要嘅係更加靈活嘅方案
去配合愈嚟愈多元化嘅人生同退休需要

貝萊德ESG靈活策劃系列(“系列”)
提供保守、適中、增長 
三種不同風險等級嘅投資策略
再配合三個股份類別
有A2累積型同A6、A10 派息型
合共九個投資組合
助你靈活實理退休目標

點解投資?
一個方案,九種可能
讓你 因應不同嘅人生階段、
不斷變化嘅個人需要同風險承受能力
而靈活作出不同配搭
無論想追求資產增值
或者增加現金流嚟周轉
定係志在保值跑贏通脹
總有一個組合幫到手!

而且系列係少數獲得證監會認可
包含ESG  ETF 嘅組合型基金方案

透過股票基金、定息收益基金同ETF
持有平均超過幾千隻證券
達至真正嘅多元化及分散投資

唔只係咁呀
系列嘅成本仲較同類型基金低
善用複息效應旨在提升回報

透過貝萊德ESG靈活策劃系列及早策劃未來
咁退休嗰時就唔洗咁擔心啦!

貝萊德ESG靈活策劃系列: 一個方案 更多可能

貝萊德ESG靈活策劃系列為您提供保守、適中、增長三種不同風險等級的投資策略, 再配合三個股份類別3 - A2, A6, A10 ,合共有九個投資選擇。

無論⼼⼤⼼細,您亦可因應不同時期的財政狀況及風險承受能力而選擇系列內不同基金及股份類別的配搭。趁早開始創造未來財富,退休便可以多一份保障。

9種不同配搭 靈活變通

迎合不同回報╱風險等級及現金流需要

迎合不同回報╱風險等級及現金流需要

註:BGF 子基金之間的轉換需要按照發售文件進行,這可能會產生稅項,BGF 分銷商也可能收取轉換費。

為何選擇此方案?

靈活易選
靈活易選
提供3 種不同的基金資產配置,以配合不同的回報期望及風險承受能力;提供 3 種股份類別,以滿足不同的收益需求
多元化^
多元化5
真正的多元資產投資策略,透過股票、定息收益基金及ETF,持有超過7,000多隻證券6,達致分散投資
性價比高
性價比高
預期總開支比率(<1%) 較同類基金低7

如欲了解更多,請聯絡您的渣打銀行客戶經理。

唯一營銷戰略合作伙伴: