2021 年全球保險報告
2021 年全球保險報告

保險公司擁抱風險

大規模疫苗接種加上央行實施前所未見的金融刺激措施後,許多經濟體已強勁重啟。對此,全球 362 位保險業的高階決策者與貝萊德分享他們的經歷與對全球保險業的觀點。我們透過互動式的報告,來說明各關鍵主題以及其對全球和各區域的影響。

概述

我們透過互動式的報告,來說明各關鍵主題以及其對全球和各區域的影響。保險同業的觀點和貝萊德專家的看法也為您提供更多的見解。

GIR keypoints

資料來源:貝萊德2021 年全球保險調查,訪查時間為 2020年6月-7月,全球樣本數360

保險公司持續應對全球風險,並相信其中部分戰略性趨勢將於保險業中加速發展。

持續的低利率環境對企業獲利帶來不小壓力,保險公司持續將投資轉向收益更高的資產以尋求收益。

保險公司正在增加永續投資的配置比重,並將永續發展納入其投資流程中。

保險公司正在迅速朝向整合、點對點 (end-to-end) 的投資平台,以涵蓋所有資產類別並將氣候風險整合到投資組合管理中。

目前市場環境 

54%的受訪者認為地緣政治風險是他們未來兩年內投資策略中最嚴重的總體經濟風險。但環境風險則為增加最快的趨勢,自2015年以來環境風險在受訪者眼中的重要性提高了一倍,36%的受訪者現在將其列為最嚴重的總體經濟風險之一。

近一半的受訪者認為眼前有三個趨勢正在加劇中: 保險分銷模式的改革、永續性的市場關注度提升和數位科技的應用。約三分之一的保險公司預計該產業的併購活動將加速。 

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結構性發展趨勢加速中

問:您認為保險業在未來 12-24 個月內,主要加速發展的策略趨勢是什麼?

保險業趨勢展望

資料來源:貝萊德全球保險調查,2021 年6月至7 月。受訪者最多只能選擇三個答案。

分散投資於非核心資產尋求收益

60%的保險公司預計在未來兩年內增加投資風險偏好,這將是我們自2015年開始追蹤此訊息以來的最高比例。

保險公司正在努力將核心固定收益資產重新配置到私募資產 (private assets,包括收益更高的固定收益),同時通過配置額外的現金來彌補流動性降低的狀況。

隨著保險公司提高風險偏好,信用債的品質和增加流動性的需求仍然是首要的關鍵事項。越來越多保險公司將ETFs視為管理流動性和提高收益率的有效工具。 

保險公司正在增加他們的風險偏好度

:在接下來的 12-24 個月內,您預計貴公司的投資風險偏好將如何變化?

投資風險估計

資料來源:貝萊德全球保險調查,2021 年 6 月至 7 月。

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市場對永續性的關注持續提升

95%的受訪者認為,未來兩年氣候風險將對建構投資組合和策略資產配置產生重大或非常重大的影響。

保險公司更深入地將永續性納入其投資標的選擇的流程,並預計在未來兩年內將把永續投資的配置增加約30%

保險公司將氣候風險視為投資風險

問:您預計未來兩年,氣候風險對您建構的投資組合和策略資產配置的影響程度為何?

氣候風險對投資組合構建的影響

資料來源:貝萊德全球保險調查,2021 年 6 月至 7 月。

加速科技發展

近60%的保險公司計劃在未來幾年增加對科技的投資。

保險公司正在迅速朝向整合、點對點 (end-to-end) 的投資平台,涵蓋從公開交易市場資產到私募資產的所有資產類別。這是為了方便進行資產負債管理和多元資產風險的管理。

在今年的調查中,保險公司表示他們將增加科技的預算支出,來協助他們跨入另類投資的市場,並將氣候風險納入其投資組合管理當中。

科技成為賦能者

問:在接下來的兩年中,您預計將如何改變科技與設備方面的支出/投資(與 2020 年的支出相比)?

預期的科技和基礎建設投資

資料來源:貝萊德全球保險調查,2021 年 6 月至 7 月。

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在風險偏好增加的背景下,全球保險公司就非核心資產的配置增加、對永續性的日益關注和加速科技進步發表看法。
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