攻守兼貝 多元資產再進化

貝萊德社會責任多元資產基金(基金之配息來源可能為本金)

貝萊德引進全台灣第一檔從投資流程到基金名稱都導入ESG 概念的多元資產基金,三步驟打造ESG投資策略,助您打造核心配置。

為什麼要配置多元資產基金?

一般多元資產基金可同時配置不同資產類別,例如股票、 債券、另類資產等,再透過適時調整各類資產比重,以追求較好的風險報酬能力。貝萊德社會責任多元資產基金(基金之配息來源可能為本金)除具備一般多元資產基金靈活配置的優點,並具備以下三大特色,為您打造核心投資組合。

三大特色

智慧領航找機會

智慧領航找機會

三大投資團隊聯手合作操盤,輔以大數據選股結合經理人判斷,廣納股市機會。
高信評債抗震佳

高信評債抗震佳

優質債券在市場發生變動時,有效降低投資組合的波動度。
ESG社會責任再加碼

ESG社會責任再加碼

全台灣第一檔從投資流程到基金名稱都導入ESG 概念的多元資產基金。

特色一:智慧領航找機會 SMART APPROACH

由多元資產策略團隊負責戰略配置以及風險控管,並且提供投資配置決策。

由多元資產策略團隊負責戰略配置以及風險控管,並且提供投資配置決策。

資料來源:貝萊德。

特色二:高信評債抗震佳 HIGH RATING

本基金的債券部位裡,九成以上是投資等級,其中八成以上是政府公債。

資料來源:貝萊德,資料截至 2020 年 8 月 31 日。投資分布會隨市場變化而調整。

特色三:以ESG因子為核心,挑選ESG評級BBB以上標的

本基金遵行ESG投資三大步驟,助您建構具有社會責任的核心資產配置。

本基金遵行ESG投資三大步驟,助您建構具有社會責任的核心資產配置。

基金小檔案

本基金為一檔涵蓋股票、債券與另類資產的多元資產基金,能在不同的景氣週期下掌握跨資產的獲利機會,因此成立以來雖經歷歐債危機、英國脫歐、中美貿易戰、新冠疫情的重重考驗,基金淨值表現有目共睹,可作為投資組合裡長期核心部位的選擇。

一檔涵蓋股票、債券與另類資產的多元資產基金

同類型基金 1、2、3年夏普值第一分位 (*註1)
同類型基金 1、2、3年夏普值第一分位 (*註1)
同類型基金 1、2、3年波動度第四分位 (*註2)
同類型基金 1、2、3年波動度第四分位 (*註2)
100% MSCI ESG評級BBB以上標的 (*註3)
100% MSCI ESG評級BBB以上標的 (*註3)

(*註1,2)資料來源:晨星;資料截至:2020 年08月31 日;同類型基金,臺灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。 (*註3)資料來源:貝萊德,資料截至: 2020 年08 月31 日*ESG 評級由 MSCI 決定。 

Paragraph-13
Paragraph-14
Paragraph-15

夏普值是指投資人每多承擔一分風險,可以獲得比無風險利率(如定存利率)更高的超額報酬。也就是衡量基金用「愈低的波動」創造出「愈高的獲利」,這就是CP值的概念。本基金今年至今、1、2、3、5年夏普值均為同類型基金第一分位,「CP值」高於同類型基金。

夏普值較高

資料來源:貝萊德,晨星;資料截至2020年8月31日;同類型基金,台灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。累積績效以A2避險美元累積股份為例,按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。四分位排名是以百分位排名大於0且小於等於25為第一區間,大於25且小於等於50為第二區間,以此類推。

波動度越大,代表波動風險越大,基金的報酬不確定性越高,波動度越低,代表基金淨值波動度較低,且報酬的收益確定性較強。因此,若想打造穩健的核心資產,建議選擇波動度較低的基金。

本基金今年至今、1、2、3、5年波動度均為同類型基金第四分位,短中長期波動度均低於同類型基金。

100% ESG投資

資料來源:貝萊德,晨星;資料截至2020年8月31日;同類型基金,台灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。累積績效以A2避險美元累積股份為例,按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。四分位排名是以百分位排名大於0且小於等於25為第一區間,大於25且小於等於50為第二區間,以此類推。

我們發現ESG表現較佳的企業,監管風險與經營風險相對較低,長期較具抗跌力。下圖顯示,以今年第一季新冠疫情為例,94%的ESG指數表現優於同類型的傳統指數,也說明經歷幾次的市場大幅震盪,ESG指數有較高的機會表現優於同類型傳統指數。所以,若將ESG因子納入投資流程,是「利人又利己」的投資決策。

利人又利己」的投資決策

資料來源:貝萊德,MSCI;採用32檔具全球代表性且被廣泛使用的永續發展指數與其相對應的非永續發展指數所作之統計。指數均未經主動管理,僅供說明之目的,亦不代表任何基金績效。指數報酬率非指基金報酬率,投資人不可直接投資該指數。截至2020/6/30。

  • 投資也有三倍卷

    投資也有三倍券

    投資基金不能保證「三倍奉還」,但是投資人有機會一次滿足三種投資需求:追多元、求穩定及有益社會發展。
    了解更多 了解更多
  • 解封了 - 口罩掰掰?

    解封了 - 口罩掰掰?

    政府公債部位就像是投資組合裡的口罩。了解如何調整資產配置渡過市場震盪。
    了解更多 了解更多
  • 什麼是節能減碳主題式投資

    什麼是節能減碳主題式投資?

    氣溫不斷創新高,耗能愈來愈兇,節能減碳已成為投資新主題,什麼是主題式投資呢?
    了解更多 了解更多
成為貝萊德LINE好友
透過貝萊德LINE官方帳號,您將可以獲得豐富且即時的市場分析、基金介紹、配息通知及退休理財規劃,希望幫助您達成投資目標!
現在就行動 現在就行動
貝萊德LINE官方帳號QR