現在應該要買股票,還是買債券?感覺市場好亂,又有通膨,又有升息,俄烏之間的衝突的前景不明,中國各地又因新冠疫情而到處封城。
有「股神」稱號的巴菲特曾說過,「當別人恐懼的時候我貪婪,當別人貪婪的時候,我戒慎恐懼」,感覺現在就是大家恐懼的時候,但到底應該怎麼投資呢?不用懷疑,多元資產就是您現在最佳的投資方案之一!
貝萊德環球動態趨勢多元資產組合基金 (基金之配息來源可能為本金)是一檔涵蓋股票、債券部位以及產業投資的多元資產組合型基金,透過分散配置,以圖降低投資風險之外,更能夠藉由全球各個關鍵產業的布局,掌握各種成長的趨勢。
當然,有這麼多的優勢,最關鍵的還是多元資產策略,在股市多頭與空頭時期,是否真的能為投資人達到降低風險的效果呢?下圖就是以本基金的參考指標為例。
投資小錦囊
以過去十年全球股市多頭與空頭的時期,來與本基金參考指標相比,可以看到,具有多元資產特性,並加上產業趨勢配置的參考指標,除可望參與股市上漲達七成外,亦可望有效減緩股市下跌所帶來的衝擊。
貝萊德環球動態趨勢多元資產組合基金(基金之配息來源可能為本金)是以「30% MSCI ACWI Net Total Return EUR, GBP Hedged to USD Hedged Index、30% MSCI World Index及40% Bloomberg U.S. Universal Total Return Index。」為資產配置之參考指標,並運用貝萊德多重資產團隊之模組。以上僅為以參考指標之歷史資料模擬之結果,不代表實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。本文所提及之有價證券僅供舉例說明之用,不代表任何金融商品之推介或建議,亦不代表基金未來投資。指數報酬率非指基金報酬率,投資人不可直接投資該指數。參考指標報酬率非基金報酬率。註:全球股市為MSCI世界指數;參與上漲與下跌比例,是以過去十年MSCI世界指數上漲或下跌之季度之累積漲跌幅,並在同一時期,計算基金參考指標之累積漲跌幅,其累積漲跌幅與MSCI世界指數做比較。資料來源:Bloomberg 資料期間:2011年12月31日~2021年12月31日。