整體而言,新冠肺炎疫情的衝擊,將在未來改變社會、經濟及金融走勢,為適應新的格局,建議現在要留意三大重點
全球環境在改變,應審視策略性(長期)以及戰術性資產配置,而非僅微調非核心配置。以下為股票、信用債及政府債券看法,更多內容,請前往2020年下半年全球投資展望
整體而言,看好信用債及永續發展產業,上調品質因子的加碼比重。更多內容,請前往2020年下半年全球投資展望
新冠疫情對金融市場之衝擊與金融海嘯時狀況不同,只要病毒存在尚未有疫苗可對抗病毒,即代表疫情尚未結束,市場則可能會持續震盪。建議投資人須具備風險意識,才能持盈保泰。
核心配置建議: 貝萊德ESG社會責任多元資產基金 (原名「貝萊德社會責任多元資產基金」) (基金之配息來源可能為本金)
本基金特色: 多元資產固核心,社會責任好重要
三個月 | 六個月 | 一年 | 二年 | 三年 | |
累積總報酬 | 9.3% | 3.1% | 9.5% | 17.3% | 24.0% |
同類型平均 | 10.1% | -5.8% | -1.1% | 2.6% | 5.9% |
資料來源:晨星;資料截至2020年6月30日;同類型基金,台灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。累積績效以A2 避險美元累積股份為例,按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。
戰略配置建議: 貝萊德世界科技基金
本基金特色: 洞悉全球脈動,掌握科技投資趨勢
優勢:聚焦具創新性的5G、雲端、AI等長期趨勢、不只投資大型龍頭股,更著重發掘明日之星;投資布局不重押美國,而是立足美國放眼世界,未來可望找到新興市場的下一個Amazon或阿里巴巴。
(備註:本文所提及之有價證券僅供舉例說明之用,不代表任何金融商品之推介或建議,亦不代表基金未來投資)
觀察其業績表現,無論短中長天期之表現皆為同類型基金的前四分之一。
三個月 | 六個月 | 一年 | 兩年 | 三年 | |
累積總報酬 | 41.5 | 30.1 | 43.8 | 59.9 | 125.4 |
同類型基金平均報酬1 | 31.9 | 16.4 | 30.3 | 39.9 | 76.4 |
四分位 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
資料來源:晨星,2020年6月30日。累積績效以A2美元股份為例,按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。同類型基金以台灣核備銷售晨星EAA OE Sector Equity Technology組別為例。 1本基金晨星分類為” EAA OE Sector Equity Technology”,在台核備之同類型基金有17檔,資料截至2020年6月30日。 基金成立於1995年3月3日。四分位排名是以百分位排名大於0且小於等於25為第一區間,大於25且小於50為第二區間,以此類推。