錯過這1天,等於這1年白忙一場!?

投資獲利的祕訣,無非就是四個字「買低賣高」,但是金融市場的變化很難預測,想要精準地擇時交易並不容易。一年當中,若是錯失市場漲幅最大的一、兩天,往往全年的投資報酬率就會大打折扣。

就以全球股市為例,截至7月底為止,MSCI全球股票指數的近12個月累積報酬率是7.8%,但是假如您錯過這12個月來漲幅最大的一天(今年324),累積報酬率將變成-0.6% !

再以台灣投資人很喜愛的高收益債為例,美銀美林全球高收益債券指數近12個月累積報酬率是4.0%,但是假如錯過漲幅最大的一天(今年326) ,累積報酬率也將降至0.7%

換句話說,採取長期持有策略的投資人,往往能輕鬆地參與到市場的完整行情與經濟的成長果實;相反的,投資人倘若頻繁進出市場,難免就要承擔錯失大漲時機的風險。

貝萊德ESG社會責任多元資產基金 (原名「貝萊德社會責任多元資產基金」) (基金之配息來源可能為本金)

是一檔涵蓋股票、債券與另類資產的多元資產基金,能在不同的景氣週期下掌握跨資產的獲利機會,因此成立以來雖經歷歐債危機、英國脫歐、中美貿易戰、新冠疫情的重重考驗,然而基金淨值表現有目共睹,是作為投資組合裡長期核心部位的優質選擇。

社會責任好重要,多元資產固核心

社會責任好重要,多元資產固核心

基金短中長期累積報酬率全數正報酬

1年 2年 3年 5年 10年
本基金 11.80% 19.50% 30.50% 37.90% 76.50%
同類型基金 4.1% 6.7% 10.2% 24.4% 67.0%
同類型基金四分位排名 1 1 1 1 2

資料來源:貝萊德,晨星;資料截至2020年8月31日;基金淨值與績效以A2避險美元累積股份為例,該類股成立日為2010年4月16日。基金累積績效按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。同類型基金,台灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。四分位排名是以百分位排名大於0 且小於等於25 為第一區間,大於25 且小於等於50 為第二區間,以此類推。