Multi-asset

BGF Global Allocation Fund

  • NAV per 08/dec/2023 AUD 19,46
    Variatie 52wk: 18,11 - 19,89
  • Verandering NAV 1 dag per 08/dec/2023 0,02 (0,10%)

Overzicht

Beleggingsdoel


Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging door een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds.

Het Fonds belegt wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in effecten met een aandelenkarakter (bv. aandelen) en vastrentende (VR-) effecten in normale marktomstandigheden. VR-effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met korte looptijden). Het kan ook deposito's en cash aanhouden.

Afhankelijk van het bovenstaande kunnen de activaklassen en de mate waarin het Fonds hierin belegt, zonder beperking variëren, afhankelijk van de marktomstandigheden.

BELANGRIJKE GEGEVENS: Kapitaalrisico. De waarde en het rendement van beleggingen kunnen dalen en stijgen, en zijn niet gegarandeerd. Beleggers verliezen mogelijk hun oorspronkelijke inleg.

Het fonds belegt voor een groot deel in effecten die genoteerd zijn in een vreemde valuta; schommelingen van de betreffende valutakoersen zullen invloed hebben op de waarde van de belegging. Het fonds kan beleggen in aandelen van kleinere ondernemingen die zich minder voorspelbaar kunnen ontwikkelen en minder liquide kunnen zijn dan aandelen van grotere ondernemingen.

Alle aandelenklassen met valutahedging van dit fonds gebruiken derivaten om valutarisico's af te dekken. Het gebruik van derivaten voor een aandelenklasse kan een potentieel besmettingsrisico (ook bekend als spill-over) voor andere aandelenklassen in het fonds betekenen. De beheermaatschappij van het fonds waarborgt dat er geschikte procedures worden gebruikt om het besmettingsrisico voor andere aandelenklassen te minimaliseren. Via het uitklapvakje direct onder de naam van het fonds, kunt u een lijst van alle aandelenklassen in het fonds bekijken – aandelenklassen met valutahedging worden aangegeven door het woord 'Hedged' in de naam van de aandelenklasse. Daarnaast is een volledige lijst van alle aandelenklassen met valutahedging op aanvraag verkrijgbaar bij de beheermaatschappij van het fonds.

In de mate waarin het Fonds effecten uitleent om zijn kosten te reduceren, ontvangt het Fonds 62,5% van de hiermee verbonden inkomsten en komen de resterende 37,5% ten goede aan BlackRock als effectenuitleenagent. Aangezien de verdeling van opbrengsten uit effectenleningen de exploitatiekosten van het Fonds niet verhoogt, is deze niet in de lopende kosten opgenomen.

Toon minder
Loading

Risicometer

Risicometer

1
2
3
4
5
6
7
Lager risico Hoger risico
Lager rendement High-yield

Performance

Performance

Grafiek

Gegevens niet beschikbaar.
Volledige grafiek bekijken

Reinvestments

Gegevens niet beschikbaar.
Ex-datum Totale uitkering

Deze grafiek toont de prestatie van het Fonds als percentage van het verlies of de winst per jaar over de laatste 10 jaar.

  2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022
Totaalrendement (%) 16,6 3,9 -0,5 4,2 13,3 -9,5 15,5 17,2 5,5 -17,8
Beperkende benchmark 1 (%) 13,7 4,2 -0,8 6,1 15,7 -4,7 18,8 13,3 10,1 -15,6
Vergelijkende benchmark 2 (%) 24,7 4,8 -1,4 8,6 24,1 -8,8 27,7 16,3 21,0 -17,5
Vergelijkende benchmark 3 (%) -4,0 -0,5 -3,6 1,6 7,5 -0,8 5,9 10,1 -7,0 -18,3
Het rendement is weergegeven na aftrek van de lopende kosten. Instap-/uitstapvergoedingen worden niet in aanmerking genomen bij de berekening.
  1 jr. 3 jr. 5 jr. 10 jr. Introd.
Totaalrendement (%) 3,48 -1,92 3,43 3,28 5,27
Beperkende benchmark 1 (%) 8,36 2,08 6,03 5,39 6,69
Vergelijkende benchmark 2 (%) 13,58 7,30 10,24 8,54 -
Vergelijkende benchmark 3 (%) 0,78 -8,03 -1,73 -0,81 -
  YTD 1 mnd. 3 mnd. 6 mnd. 1 jr. 3 jr. 5 jr. 10 jr. Introd.
Totaalrendement (%) 5,45 6,44 0,05 2,60 3,48 -5,66 18,35 38,12 97,65
Beperkende benchmark 1 (%) 10,93 7,24 1,41 4,94 8,36 6,37 33,99 68,97 136,13
Vergelijkende benchmark 2 (%) 18,31 9,54 1,91 8,81 13,58 23,54 62,78 127,01 -
Vergelijkende benchmark 3 (%) 0,95 4,88 0,36 -0,71 0,78 -22,20 -8,36 -7,85 -
  Van
30/sep/2018
Tot
30/sep/2019		 Van
30/sep/2019
Tot
30/sep/2020		 Van
30/sep/2020
Tot
30/sep/2021		 Van
30/sep/2021
Tot
30/sep/2022		 Van
30/sep/2022
Tot
30/sep/2023
Totaalrendement (%)

per 30/sep/2023

0,59 11,20 15,42 -20,41 6,45
Beperkende benchmark 1 (%)

per 30/sep/2023

4,98 9,05 15,73 -18,57 13,94
Vergelijkende benchmark 2 (%)

per 30/sep/2023

1,99 10,41 29,33 -19,70 22,67
Vergelijkende benchmark 3 (%)

per 30/sep/2023

8,13 6,77 -3,33 -22,14 1,04

De getoonde cijfers hebben betrekking op de prestaties in het verleden. In het verleden behaalde resultaten vormen geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten. Markten kunnen zich in de toekomst heel anders ontwikkelen. Het kan u helpen om te beoordelen hoe het fonds in het verleden werd beheerd

De prestaties van de Aandelenklasse en de Referentie worden weergegeven in AUD, de prestaties van de Referentie van de afgedekte Aandelenklasse worden weergegeven in USD.

De prestaties worden weergegeven op basis van de netto-inventariswaarde (NIW), waarbij de bruto-inkomsten, indien van toepassing, worden herbelegd. Het rendement van uw belegging kan stijgen of dalen als gevolg van valutaschommelingen als uw belegging wordt gedaan in een andere valuta dan die gebruikt in de berekening van de prestaties in het verleden. Bron: Blackrock

Kerngegevens

Kerngegevens

Fondsomvang per 08/dec/2023 USD 14.233.028.746
Introductiedatum 22/jan/2010
Introductie fonds 03/jan/1997
Valuta reeks AUD
Basisvaluta USD
Beleggingscategorie Multi-asset
Beperkende benchmark 1 S&P 500 (36%); FTSE World (ex-US) (24%); 5 Yr US Treasury Note (24%) and FTSE Non-USD World Government Bond Index (16%)
Vergelijkende benchmark 2 FTSE World Index
Vergelijkende benchmark 3 FTSE World Government Bond Index
SFDR-classificatie Overige
Aankoopkosten (maximaal) 5,00%
Doorlopende kosten 1,78%
ISIN LU0468326631
Kostenratio 1,50%
Prestatievergoeding 0,00%
Minimale eerste inleg AUD 5.000,00
Minimale vervolginleg AUD 1.000,00
Gebruik van winst Herbeleggend
Domicilie Luxemburg
Juridische structuur UCITS
Beheersfirma BlackRock (Luxembourg) S.A.
Morningstar-categorie Other Allocation
Afwikkeling transacties Transactiedatum +3 dagen
Transactiefrequentie Dagelijks, forward pricing basis
Bloomberg-code BGA2AUD
SEDOL B3WV0J0

Portefeuille kenmerken

Portefeuille kenmerken

Aantal posities per 30/nov/2023 1.150
Bèta 3 jr. per 30/nov/2023 0,87
P/E Ratio 16,89
Gem. marktkapitalisatie per 30/nov/2023 USD 426.758 M
Effectieve duration per 30/nov/2023 1,95 jaar
Effectieve duration vastrentend per 30/nov/2023 6,16
Effectieve duration vastrentend en cash per 30/nov/2023 4,81

Duurzaamheidskenmerken

Duurzaamheidskenmerken

Duurzaamheidsmaatstaven geven beleggers specifieke niet-financiële informatie over een beleggingsproduct. In combinatie met andere maatstaven en informatie bieden ze beleggers de mogelijkheid fondsen te beoordelen op grond van bepaalde criteria op het gebied van milieu, samenleving en goed bestuur (ESG). Duurzaamheidsmaatstaven geven geen indicatie van het huidige of toekomstige rendement. Ze geven ook niet het risico/rendementsprofiel van een fonds weer. Ze worden uitsluitend gepubliceerd met het oog op transparantie en zo goed mogelijke informatie. Duurzaamheidsmaatstaven dienen niet op zich of geïsoleerd te worden bekeken, maar altijd in samenhang met andere typen informatie die beleggers kunnen gebruiken bij de beoordeling van een fonds.


De duurzaamheidsmaatstaven geven niet aan of en hoe ESG-factoren in het fonds geïntegreerd zijn. Tenzij anders aangegeven in de fondsdocumentatie en vastgelegd in het beleggingsdoel van een fonds, veranderen deze maatstaven op geen enkele wijze het beleggingsdoel en leiden ze niet tot een beperking van het beleggingsuniversum van een fonds. Ze geven ook niet aan dat het fonds een op ESG of Impact gerichte beleggingsstrategie zal volgen of bepaalde beleggingen zal uitsluiten. Raadpleeg voor meer informatie over de beleggingsstrategie van een fonds het prospectus van dit fonds.


Via onderstaande links kunt u meer lezen over de methodologie die MSCI hanteert bij de berekening van de duurzaamheidsmaatstaven.

MSCI ESG-Fondsrating (AAA-CCC) per 25/okt/2023 A
MSCI ESG % Dekking per 25/okt/2023 86,80
MSCI ESG-kwaliteitsscore (0-10) per 25/okt/2023 6,37
MSCI ESG-kwaliteitsscore – Percentiel peer per 25/okt/2023 32,94
Wereldwijde classificatie van fondsen door Lipper per 25/okt/2023 Mixed Asset USD Bal - Global
Fondsen in peergroup per 25/okt/2023 252
MSCI Gewogen Gemiddelde Koolstofintensiteit (ton CO2-eq/$ miljoen OMZET) per 25/okt/2023 123,54
MSCI Gewogen Gemiddelde Koolstofintensiteit % Dekking per 25/okt/2023 64,47
Alle data komen van MSCI ESG Fund Ratings per 25/okt/2023, op basis van posities per 30/apr/2023. De duurzaamheidskenmerken van het fonds kunnen bijgevolg van tijd tot tijd verschillen van de MSCI ESG Fund Ratings.

Om in MSCI ESG Fund Ratings te worden opgenomen, moet 65% (of 50% voor obligatiefondsen en geldmarktfondsen) van de brutoweging van het fonds komen van effecten die door MSCI ESG Research zijn geanalyseerd (bepaalde contante posities en andere activasoorten die door MSCI voor ESG-analyse niet relevant worden geacht, worden verwijderd vóór de berekening van de brutoweging van een fonds; de absolute waarden van shortposities worden inbegrepen maar behandeld als niet-geanalyseerd), moeten de posities van het fonds minder dan een jaar oud zijn en moet het fonds minstens tien effecten hebben.

Betrokkenheid van bedrijfsleven

Betrokkenheid van bedrijfsleven

Maatstaven inzake de betrokkenheid van het bedrijfsleven kunnen beleggers helpen om een uitgebreider beeld te krijgen van specifieke activiteiten waaraan een fonds via zijn beleggingen kan worden blootgesteld.


Maatstaven inzake de betrokkenheid van het bedrijfsleven zijn niet indicatief voor de beleggingsdoelstelling van een fonds en, tenzij anders vermeld in de documentatie van een fonds en opgenomen in de beleggingsdoelstelling van een fonds, veranderen niet de beleggingsdoelstelling van een fonds noch beperken ze het beleggingsuniversum van het fonds. Er is ook geen indicatie dat een Fonds een ESG- of Impactgerichte beleggingsstrategie of uitsluitingsfilters zal toepassen. Raadpleeg het prospectus van het fonds voor meer informatie over de beleggingsstrategie van dat fonds.


Bekijk de MSCI-methodologie achter de maatstaven inzake de betrokkenheid van het bedrijfsleven via onderstaande links.

MSCI – Controversiële wapens per 30/nov/2023 0,02%
MSCI – Overtreders van Global Compact van de VN per 30/nov/2023 0,56%
MSCI – Kernwapens per 30/nov/2023 0,02%
MSCI – Ketelkool per 30/nov/2023 0,36%
MSCI – Vuurwapens voor civiel gebruik per 30/nov/2023 0,00%
MSCI – Oliezand per 30/nov/2023 0,24%
MSCI – Tabak per 30/nov/2023 0,03%
Betrokkenheid van bedrijfsleven Dekking per 30/nov/2023 67,78%
Percentage niet-gedekt Fonds per 30/nov/2023 32,22%
De blootstellingen van BlackRock inzake betrokkenheid van het bedrijfsleven, zoals hierboven weergegeven voor Ketelkool en Oliezand, worden berekend en gerapporteerd voor bedrijven die meer dan 5% van hun inkomsten genereren uit ketelkool of oliezand zoals bepaald door MSCI ESG Research. Voor de blootstelling van bedrijven die inkomsten genereren uit ketelkool of oliezand (met een inkomstendrempel van 0%), zoals bepaald door MSCI ESG Research, geldt het volgende: voor ketelkool 0,66% en voor oliezand 2,05%.

Maatstaven inzake de betrokkenheid van het bedrijfsleven worden berekend door BlackRock met behulp van gegevens van MSCI ESG Research die een profiel van de specifieke betrokkenheid van elk bedrijf verstrekt. BlackRock maakt gebruik van die gegevens om een overzicht te geven van alle posities en vertaalt dit in een blootstelling van de marktwaarde van een fonds aan de hierboven vermelde gebieden van betrokkenheid van het bedrijfsleven.


Maatstaven inzake de betrokkenheid van het bedrijfsleven zijn enkel bedoeld om bedrijven te identificeren die MSCI heeft onderzocht en die betrokken zijn bij de gedekte activiteit. Hierdoor kan het zijn dat er extra betrokkenheid is in deze gedekte activiteiten waarover MSCI geen verslag doet. Deze informatie mag niet worden gebruikt om allesomvattende lijsten op te stellen van bedrijven zonder betrokkenheid. Maatstaven inzake de betrokkenheid van het bedrijfsleven worden enkel weergegeven indien minstens 1% van de brutoweging van het fonds bestaat uit effecten die door MSCI ESG Research zijn geanalyseerd.

ESG-integratie

ESG-integratie

ESG-integratie wil zeggen dat in beleggingsbeslissingen rekening wordt gehouden met financieel relevante data of informatie over milieu, maatschappij en governance (Environmental, Social en Governance – ESG) om het voor risico gewogen rendement van de portefeuilles van onze klanten te verbeteren. De opname van deze verklaring betekent niet dat de beleggingsdoelstelling of strategie van het Fonds op ESG-criteria is afgestemd, tenzij anders vermeld in de documentatie van het Fonds of tenzij dit wel zo in de beleggingsdoelstelling van het Fonds is aangegeven. Deze verklaring beschrijft alleen hoe ESG-data of -informatie in het globale beleggingsproces in aanmerking worden genomen.
Het Global Allocation Investment Team is van mening dat het vermogen van een bedrijf om met wezenlijke uitdagingen op het gebied van milieu, maatschappij en governance (Environmental, Social en Governance – ESG) om te gaan, iets kan zeggen over het vermogen van het bedrijf om op lange termijn te blijven groeien en waarde voor de aandeelhouders te genereren, en houdt daarom in het beleggingsproces rekening met ESG-prestatie-indicatoren. Het team analyseert ESG-data bij het onderzoek en de due diligence van mogelijke nieuwe beleggingen en bij de monitoring van bestaande beleggingen in de portefeuille. In het kader van de continue monitoring van de portefeuille bespreekt het team op gezette tijdstippen de risico's in de portefeuille met de Risk and Quantitative Analysis-groep. Bij deze beoordeling komen, waar relevant, de blootstelling van de portefeuille aan wezenlijke ESG-risico's, de blootstelling aan duurzaamheidsgerelateerde bedrijfsactiviteiten, klimaatmaatstaven en andere factoren ter sprake.

Ratings

Posities

Posities

per 30/nov/2023
Naam Weging (%)
S&P500 EMINI DEC 23 3,36
MICROSOFT CORP 3,05
APPLE INC 1,91
ALPHABET INC CLASS C 1,65
AMAZON COM INC 1,55
Naam Weging (%)
NIKKEI 225 (OSE) DEC 23 1,42
SPDR S&P ETF TRUST DEC C @ 455 1,30
BAE SYSTEMS PLC 0,94
MASTERCARD INC CLASS A 0,83
NESTLE SA 0,80
per 30/nov/2023
Naam Weging (%)
GERMANY (FEDERAL REPUBLIC OF) 2.3 02/15/2033 2,06
TREASURY NOTE 4.125 07/31/2028 1,36
SPAIN (KINGDOM OF) 2.55 10/31/2032 1,36
UK CONV GILT 1.25 07/22/2027 1,30
AUSTRALIA (COMMONWEALTH OF) 1 11/21/2031 1,19
Naam Weging (%)
GERMANY (FEDERAL REPUBLIC OF) 1.7 08/15/2032 1,16
TREASURY NOTE 5 09/30/2025 1,02
TREASURY NOTE 5 10/31/2025 1,00
MEXICO (UNITED MEXICAN STATES) (GO 5.75 03/05/2026 0,98
UMBS 30YR TBA(REG A) 0,98
Posities aan verandering onderhevig

Portefeuilleverdeling

Portefeuilleverdeling

per 30/nov/2023

% van totale marktwaarde

Categorieën Fonds Index Totale
Allocaties aan verandering onderhevig
per 30/nov/2023

% van totale marktwaarde

Categorieën Fonds Index Totale
per 30/nov/2023

% van totale marktwaarde

Categorieën Fonds Index Totale
per 30/nov/2023

% van totale marktwaarde

Categorieën Fonds Index Totale
per 30/nov/2023

% van totale marktwaarde

Categorieën Fonds Index Totale
Negatieve wegingen kunnen het gevolg zijn van specifieke omstandigheden (waaronder tijdsverschil tussen de handels- en afrekendata van door de fondsen gekochte effecten) en/of het gebruik van bepaalde financiële instrumenten, waaronder derivaten, die gebruikt kunnen worden om marktposities te verhogen of te verlagen en/of voor risicobeheer. Allocaties kunnen worden gewijzigd.

Noteringen en classificatie

Noteringen en classificatie

Aandelenklasse Valuta NAV Absolute verandering NAV % verandering NAV NAV As Of Hoogste 52wk Laagste 52wk ISIN
KLASSE A2 HEDGED AUD 19,46 0,02 0,10 08/dec/2023 19,89 18,11 LU0468326631
Class A9 Hedged AUD 8,22 0,01 0,12 08/dec/2023 8,47 7,65 LU2354320728
Class A10 Hedged SGD 9,60 0,01 0,10 08/dec/2023 10,00 9,00 LU2637965513
Class A10 Hedged CNH 95,50 0,07 0,07 08/dec/2023 100,00 89,78 LU2637965604
KLASSE X2 HEDGED JPY 1.313,00 2,00 0,15 08/dec/2023 1.355,00 1.224,00 LU1445720094
Class A10 USD 9,66 0,01 0,10 08/dec/2023 10,00 9,05 LU2637965356
Class A10 Hedged ZAR 96,20 0,11 0,11 08/dec/2023 100,00 90,13 LU2637965943
Class A10 Hedged EUR 9,61 0,01 0,10 08/dec/2023 10,00 9,02 LU2637965786
Class A10 Hedged AUD 9,58 0,01 0,10 08/dec/2023 10,00 8,99 LU2637965869
Class A9 USD 8,58 0,01 0,12 08/dec/2023 8,77 7,97 LU2354320561
Class A9 Hedged SGD 8,35 0,01 0,12 08/dec/2023 8,60 7,78 LU2354320645
KLASSE D4 GBP 54,22 0,17 0,31 08/dec/2023 55,59 51,92 LU1852330908
KLASSE D2 HEDGED EUR 45,23 0,05 0,11 08/dec/2023 46,16 42,09 LU0329591480
KLASSE D2 USD 78,98 0,10 0,13 08/dec/2023 79,91 72,46 LU0329592538
KLASSE A2 HEDGED EUR 40,09 0,04 0,10 08/dec/2023 41,03 37,34 LU0212925753
KLASSE X2 EUR 85,61 0,25 0,29 08/dec/2023 85,61 78,41 LU0984173384
Class X4 USD 15,04 0,02 0,13 08/dec/2023 15,59 13,94 LU0953392981
KLASSE A4 HEDGED EUR 36,84 0,04 0,11 08/dec/2023 38,13 34,31 LU0240613025
KLASSE A2 EUR 65,10 0,19 0,29 08/dec/2023 65,10 60,59 LU0171283459
KLASSE A2 HEDGED GBP 34,01 0,04 0,12 08/dec/2023 34,63 31,62 LU0236177068
Class A10 Hedged HKD 96,40 0,11 0,11 08/dec/2023 100,00 90,31 LU2637965430
Class X10 USD 10,37 0,01 0,10 08/dec/2023 10,42 9,96 LU2699150301
KLASSE X2 HEDGED AUD 24,43 0,03 0,12 08/dec/2023 24,81 22,65 LU0525289509
KLASSE X2 USD 92,07 0,11 0,12 08/dec/2023 92,81 83,70 LU0328507826
KLASSE A2 HEDGED PLN 20,32 0,03 0,15 08/dec/2023 20,61 18,61 LU0480534592
KLASSE A4 EUR 62,59 0,17 0,27 08/dec/2023 62,64 58,91 LU0408221512
KLASSE A2 HEDGED CHF 12,85 0,02 0,16 08/dec/2023 13,25 11,99 LU0343169966
KLASSE X2 HEDGED EUR 13,49 0,01 0,07 08/dec/2023 13,72 12,54 LU0260352280
KLASSE A2 HUF 24.773,06 8,19 0,03 08/dec/2023 26.156,30 22.788,93 LU0566074125
KLASSE A2 HEDGED SGD 15,85 0,02 0,13 08/dec/2023 16,21 14,76 LU0308772762
KLASSE I2 EUR 73,88 0,21 0,29 08/dec/2023 73,88 68,15 LU1653088838
KLASSE D2 EUR 73,43 0,21 0,29 08/dec/2023 73,43 67,87 LU0523293024
KLASSE D2 HEDGED SGD 17,33 0,02 0,12 08/dec/2023 17,67 16,12 LU0827880690
KLASSE D2 HEDGED GBP 36,97 0,05 0,14 08/dec/2023 37,52 34,29 LU0827880344
KLASSE D2 HEDGED AUD 21,16 0,02 0,09 08/dec/2023 21,57 19,68 LU0827880187
KLASSE D4 EUR 63,15 0,18 0,29 08/dec/2023 63,48 59,45 LU0827880005
KLASSE I2 USD 79,46 0,10 0,13 08/dec/2023 80,33 72,76 LU0368249560
KLASSE D2 HEDGED PLN 22,10 0,02 0,09 08/dec/2023 22,36 20,11 LU0827880427
KLASSE A4 USD 67,32 0,08 0,12 08/dec/2023 69,07 62,53 LU0724617625
KLASSE D4 HEDGED EUR 37,14 0,04 0,11 08/dec/2023 38,61 34,56 LU0827880773
KLASSE I2 HEDGED EUR 45,06 0,06 0,13 08/dec/2023 45,94 41,91 LU0368231949
KLASSE A2 HEDGED CNH 159,71 0,11 0,07 08/dec/2023 163,70 148,90 LU1062906877
KLASSE A2 USD 70,01 0,08 0,11 08/dec/2023 71,04 64,70 LU0072462426
KLASSE I2 HEDGED SGD 17,36 0,02 0,12 08/dec/2023 17,72 16,15 LU0810842038
KLASSE A2 HEDGED HKD 16,34 0,01 0,06 08/dec/2023 16,64 15,19 LU0788109477
KLASSE D2 HEDGED CHF 13,98 0,01 0,07 08/dec/2023 14,39 13,04 LU0827880260

Fondsbeheerders

Fondsbeheerders

Rick Rieder
Rick Rieder
David Clayton
David Clayton
Russ Koesterich
Russ Koesterich

Prestatiescenario's PRIIP's

Prestatiescenario's PRIIP's

De EU-verordening betreffende verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten (Packaged retail and insurance-based investment products, PRIIP's) schrijft de berekeningsmethodologie voor van vier hypothetische prestatiescenario's met betrekking tot hoe het product onder bepaalde omstandigheden zou kunnen presteren en de maandelijkse publicatie van de uitkomsten daarvan. De weergegeven bedragen zijn inclusief alle kosten van het product zelf, maar mogelijk niet inclusief alle kosten die u betaalt aan uw adviseur of distributeur. In de bedragen is geen rekening gehouden met uw persoonlijke fiscale situatie, die eveneens van invloed kan zijn op hoeveel u terugkrijgt. Wat u bij dit product ontvangt, hangt af van de toekomstige marktprestaties. De marktontwikkelingen in de toekomst zijn onzeker en kunnen niet nauwkeurig worden voorspeld. De getoonde ongunstige, gematigde en gunstige scenario's zijn illustraties van de slechtste, gemiddelde en beste prestatie van het product, die de input van referentie(s)/proxy over de laatste tien jaar kan omvatten.
Aanbevolen periode van bezit : 5 jaren
Voorbeeld belegging AUD 15.000
Als u de belegging verkoopt na 1 jaar
Als u de belegging verkoopt na 5 jaren

Minimum

Er is geen minimum rendementsgarantie. U kunt uw belegging geheel of gedeeltelijk verliezen.

Stressscenario

Wat u kunt terugkrijgen na kosten
Gemiddeld rendement per jaar
11.340 AUD
-24,4%
6.770 AUD
-14,7%

Ongunstig

Wat u kunt terugkrijgen na kosten
Gemiddeld rendement per jaar
11.340 AUD
-24,4%
11.450 AUD
-5,3%

Gematigd

Wat u kunt terugkrijgen na kosten
Gemiddeld rendement per jaar
14.670 AUD
-2,2%
16.690 AUD
2,2%

Gunstig

Wat u kunt terugkrijgen na kosten
Gemiddeld rendement per jaar
19.570 AUD
30,5%
21.940 AUD
7,9%

Het stressscenario laat zien wat u zou kunnen terugkrijgen in extreme marktomstandigheden.

Documenten

Documenten