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貝萊德財富計算機

助你累積所需,實現人生目標的全新工具。

如何為錢找出路?

 

不論你希望為退休生活儲蓄、為子女的未來作投資,或是展開新的事業,妥善的投資配置是致勝關鍵。貝萊德推出全新的財富計算機–幫助你充分運用資金,達成你的投資目標,累積所需。

貝萊德財富計算機:

>>了解你現有資產和目標所需之間的差距
>>探討多元化投資組合如何幫助實現目標
>>運用貝萊德基金組合打造執行計畫1

 

與貝萊德一起打造期望人生。貝萊德為全球最大資產管理集團2

 

 

 


1實際可申購的商品須依投資人在各個銷售機構之適合度分析結果決定,包括欲申購的基金將如何與投資人的投資目標、財務狀況及投資經驗一致,否則不應投資。如有疑問,請尋求獨立財務及專業意見。
2資料來源: Morningstar, 以截至2014年8月27日的管理資產總值計算。

貝萊德基金風險揭露重要聲明:

  • 投資基金可能涉及高風險,過往績效並不代表將來的表現。欲知基金詳情、有關費用及風險因素,請詳閱基金公開說明書。
  • 投資人不應單憑此銷售文件作投資決定。
  • 基金可能使用衍生性工具以對個別市場、貨幣進行避險,或提高投資組合績效。然而,不會大量或主要使用衍生工具進行投資。在不利的情況下,基金可能受到避險性工具或主動式管理投資而蒙受巨額損失。

投資人進行投資前,請尋求您的財富管理顧問或專業機構之投資理財諮詢。

如欲了解貝萊德投資計劃工具的原理及假設,請點擊此處

重要資訊:貝萊德財富計算機就不同投資結果的可能性提供的預測或其他資料屬假設性質,僅為歷史資料模擬投資組合之結果並供說明使用,不代表投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。
貝萊德財富計算機所載或產生的任何資料並非亦不應視為或依賴為貝萊德就任何個別基金或投資策略的投資或合適性而提供的投資意見、研究、建議或推薦。該等資料亦不構成對任何人投資於任何基金的邀約或邀請。貝萊德計劃工具的設計是提供使用者在諮詢財富管理顧問意見時使用,不應依賴作投資決定的主要基礎。進行任何投資前,您應諮詢您的財富管理顧問。您應向您的財富管理顧問查詢任何您擬投資的策略及/或任何產品在您的所有情況下是否適合您。只有使用者及其相關的財富管理顧問方充分了解其情況,以作出符合情況的投資決定。
貝萊德投資計劃工具不保證帶來未來收益或防止本金虧損,亦不保證根據貝萊德財富計算機建立的投資策略將會取得成功。根據貝萊德財富計算機提供的資料所作出有關基金投資或落實資產配置的任何決定,僅為使用者經諮詢財富管理顧問後作出的決定。進行投資前,應仔細考慮基金的投資目標、風險因素,以及收費與開支。本文件及其他資料載於有關基金的公開說明書。相關產品資料概要可於貝萊德網站(www.blackrock.com.tw)索取。進行投資前,請詳閱基金公開說明書,特別是風險因素。本文所述的任何意見反映我們截至本文日期的判斷,可能因其後的狀況而改變。
投資涉及風險,包括可能損失本金。過往業績並不代表將來的表現。
所示資料僅為提供資料及說明用途,可予更改,並不代表實際帳戶。貝萊德財富計算機所建立的分析的有效性部份取決於使用者按假設例子使用工具時輸入資料的準確性。實際投資結果可能不同。
投資價值及收益可能波動,而且不獲保證。匯率變動可能導致投資價值升跌。投資人可能無法取回投資金額。個別股價/數據並不代表基金回報。
貝萊德財富計算機按「現狀」基礎提供。就工具(及任何其使用所引致的後果)而言,貝萊德明確就所有的法定或其他保證作出免責(明示或暗示),包括但不限於所有保證或適銷性、特定目的或用途的合適性、準確性、完整性、原創性及/或非侵犯行為。在任何情況下,貝萊德概不就任何與工具有關的索償、損毀、義務、責任或虧損負責,包括但不限於任何直接、間接、特別、附帶的、懲罰性及/或相應損失(包括損失利潤或本金)的任何責任。
與貝萊德財富計算機有關的基金僅為有關投資策略的可能產品例子,由貝萊德證券投資信託股份有限公司管理或擔任總代理機構。

 

貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。台北市敦化南路二段95號28樓,電話:0223261600。本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。依金管會規定,目前直接投資大陸證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限且不得超過境外基金資產淨值之10%。當該基金投資地區包含中國大陸及香港,投資人須留意中國市場之特定政治、經濟與市場等投資風險。投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險;其他風險可能包含必須承受較大的政治或經濟不穩定、匯率波動、不同法規結構及會計體系間的差異、因國家政策而限制機會及承受較大投資成本的風險。高收益債券基金主要係投資於非投資等級債券,適合能承受高風險之非保守型投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。投資高收益債券之基金可能投資美國Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。本高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。穩定配息股份,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損且基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用或在基金董事有權決定下從本金支付股息。在未扣除費用之下支付股息,可產生更多可分配的收入。然而,從本金支付的股息可能等於投資人獲得部分原始投資金額回報或資本收益。所有支付股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值立即減少。配息率並非等於基金報酬率,於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。股票型基金主要配息來源為股票投資之資本利得及股息收益,其中股息收益之概況可由年化股息率而得。基金每月/每年配息金額之決定是由境外基金機構根據已取得之資本利得及前述股息收益狀況,並考量基金經理人對於未來市場看法,評估預定之目標配息金額是否需調整,若本基金因為市場因素造成資本利得及股息收益狀況不佳,將可能調降目標配息金額,詳細配息情況請詳基金投資人須知之說明。申購手續費屬後收型之基金,手續費雖可遞延收取,惟每年仍需支付1.25%的分銷費,可能造成實際負擔費用增加。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。投資人可至公開資訊觀測站 (http://mops.twse.com.tw) 或境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 中查詢。(BLK2014-664)