財富與你 投資者意向調查2020

"財富與你" 投資人意向調查2020

我們相信貝萊德的《"財富與你" 投資人意向調查2020》報告將開啟探尋真相及機會的旅程。隨著世界變遷,人類對財富的觀念亦發生轉變。因此,我們到全球各地,與當地投資人討論這兩者的複雜關係,並將收集到的觀點匯總。我們發現積極聆聽投資人的想法,有助我們做得更好。

我們聆聽到的想法

91%
91%的台灣受訪者希望他們的投資能帶來正面影響。
70%
70%的台灣受訪者認為ESG投資具吸引力,但只有30%的受訪者認為自己了解ESG。
58%
58%的台灣受訪者認為有能力負擔醫療保健支出是退休生活的首要目標。
69%
69%的台灣受訪者擔心積蓄不足以應付退休生活。
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Paragraph-8

永續投資獲廣泛認同

受訪的台灣人認為只排除有不利影響的公司並不足夠,他們希望為社會帶來更多正面貢獻。

91 Percent

62% 的台灣受訪者有興趣針對他們關心的環境、社會或公司治理議題進行投資。

three in five investor

假如其他條件維持不變,77%的台灣受訪者表示願意轉向永續投資。

One in four investor

需要更廣泛的宣傳

Spread the word

  • 只有30%的台灣受訪者了解永續投資。
  • 但經過了解ESG的概念後,有70%表示ESG投資具吸引力
  • 39% 有財務顧問的投資人了解永續投資的涵義。

充滿迷思的世界

缺乏知識會導致認知偏差。逾半台灣人認為永續投資得負擔較高成本(62%)、較高風險 (45%)且須犧牲報酬 (43%)。

The word of myths

他們亦不知如何衡量永續性(71%)。無論年齡及地區、投資人及非投資人,都存在這樣的迷思。

最重要的ESG議題

環境議題是多數人主要關注的事項,尤其是污染及廢棄物(55%)以及氣候變化風險(55%)。

ESG Issues

永續投資:大趨勢

Sustainability the megatrend

此項調查*於2019年11月至2020年1月進行,一共有1,048名台灣受訪者參加。我們留意到新冠肺炎疫情危機不僅加速各種趨勢形成,亦加深有關人與財富關係的認識。

消除現有障礙

世界快速變化,投資理財也應與時俱進,唯有盡力消除投資障礙,才有機會締造更豐碩的財務未來。

突破禁忌

台灣受訪者與財富的關係較複雜,金錢仍然是禁忌的話題。建議大家卸下心防,以開放、信賴及包容的溝通方式,自在地討論金錢、投資、及財富等相關話題,而這也是提升財務幸福感的重要途徑。

the Last Taboo

在現金與投資之間作出權衡

我們必須改變觀念,才能重建平衡。

  • 現金讓人感到安穩(46%)、安全(43%)及享有掌控權(35%)
  • 認為投資風險很高 (58%),但亦認為投資有助設立明確目標(33%)。
  • 台灣受訪者認為持有現金是財富保值方式,而投資則是財富增值方式。

受訪的台灣民眾就不同的投資目標有不同的配置想法:

Cash vs. Investments

我們的溝通方式是否有效?

好的溝通讓人能充分理解,進而產生信心,投資上的溝通亦是如此。
63%
63%表示有關投資的資訊艱澀難懂
38%
38%已開始投資的人認為自己並非投資人
56%
56%認為投資機構不在乎他們
38%
38%不認同「投資適合像我這樣的人」

此項調查*於2019年11月至2020年1月進行,一共有1,048名台灣受訪者參加。我們留意到新冠肺炎疫情危機不僅加速各種趨勢形成,亦加深有關人與財富關係的認識。

科技備受青睞

人們認為科技在管理財富方面享有優勢。我們發現越來越多台灣人在這方面依賴科技。他們認為易於取用、便捷、清晰及有效管理是科技的主要優點。

可靠且具透明度
60%的台灣受訪者認為科技能提供可靠且具透明度的管理。
易於取用
47%的台灣受訪者認為科技讓他們可隨時便捷地取用金錢。
有效管理
45%的台灣受訪者認為人工智慧有助作出更精明的決策。

但「人」扮演的角色仍不可或缺

在管理財富方面,專業人員的知識以及人與人的互動仍很重要:目前,台灣受訪者傾向科技與人力並重,但預計未來科技將發揮主導作用。

Humans still get big thumbs

因此,科技對於投資人及財務顧問而言是理想的工具,可增進財務顧問與客戶溝通的透明度並加強互信,從而建立更緊密的關係。

前瞻思維

我們訪問受訪者在過去做出財務決策時如何能感到較安心。他們認為科技扮演著重要的角色:

Thinking Forward

此項調查*於2019年11月至2020年1月進行,一共有1,048名台灣受訪者參加。我們留意到新冠肺炎疫情危機不僅加速各種趨勢形成,亦加深有關人與財富關係的認識。

「退休」的定義已經改變

人們對於退休的定義正在發生變化,對未來的期望也在相應調整。退休生活不再是悠閒地度過人生下半場,而可能只是轉換工作型態。

Changing realities of retiring

人們希望維持目前的生活方式,也明白需要更多努力才能達成目標。事實上,62%受訪者表示希望擁有更多財富,以便充分享受退休生活,58%則希望有能力負擔醫療保健或長期護理支出。

對未來感到憂慮

雖然77%的台灣受訪者表示已開始為退休生活進行儲蓄,但仍然缺乏信心或未做好充分準備(全球平均比例為63%,亞太地區平均比例為68%)。

Worried about the future

但人們仍然希望可安享退休生活,增加旅行次數(56%),並培養新興趣(47%)。

如何應對? 除了提早開始,做對選擇也很重要

我們迫切需要進行投資且做對選擇。投資的目標並未改變:依然是為未來生活提供保障。雖然人們知道退休積蓄可能並非退休後的唯一收入來源,但現在就開始且做對選擇,減少自己的煩惱。

如何應對? 除了提早開始,做對選擇也很重要

此項調查*於2019年11月至2020年1月進行,一共有1,048名台灣受訪者參加。我們留意到新冠肺炎疫情危機不僅加速各種趨勢形成,亦加深有關人與財富關係的認識。

多元資產固核心 社會責任好重要
隨著全球主要國家積極祭出改革政策救經濟,市場情緒逐漸轉趨樂觀。但是中美關係以及下半年美國總統大選仍會牽動投資人敏感神經。面對不確定性的市場,不如重新回到資產配置的角度,打造核心配置。
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永續投資浪潮對市場的影響

貝萊德智庫主管Jean Boivin 說明為何永續發展將改變投資人建構投資組合的方式?

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財務金融本質上的轉變
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