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長い人生における新たな選択肢
ブラックロックLifePathファンド 2025/2030/2035/2040/2045/2050/2055

将来の豊かな人生に向けた資金準備をもっと簡単に

高齢化が進展する中、豊かな人生を送るためには、将来の資金準備を早くから始める必要があります。 ブラックロックのLifePath (ターゲット・デート・ファンド)は、時間の経過に合わせて資産配分が自動的に変更されるため、長期間にわたる分散投資を続けやすく、退職後の資金準備に適した商品です。

ターゲット・デート・ファンドとは?

ターゲット・デート・ファンドは、若い人、退職が近づいている人、その中間にある人など、さまざまな人が、退職後の資金準備を、もっと簡単に行うことができるよう、設計されています。

米国で最も長い実績のあるファンド

あらかじめ定めた目標の期日に向けて資産配分を変更させながら運用を行う商品は、ターゲット・デート・ファンドと呼ばれ、米国や英国を中心に世界の投資家の退職後の資金準備に活用されています。

ブラックロックは、1990年代前半に、業界初のターゲット・デート・ファンドをLifePath戦略と名付けて米国で導入して以降、世界各国でその国にあわせたLifePath戦略を開発・導入しています。 当ファンドでは、日本向けに設計されたLifePath戦略をもとに運用を行っています。
リスクの詳細やファンドの費用等については、投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。

あらかじめ定めた目標の期日に向けて資産配分を変更させながら運用を行う商品は、ターゲット・デート・ファンドと呼ばれ、米国や英国を中心に世界の投資家の退職後の資金準備に活用されています。

ターゲット・デート・ファンドにおいては、一般的に、退職等の節目となる期日(以下「ターゲット・イヤー」といいます。)を定め、その期日に向けて徐々にリスクを低減する運用を行います。

ポートフォリオの資産配分がターゲット・イヤーまでの期間に合わせて調整されるため、退職後資金の準備をより効率化*1することに役立てていただけると考えます*2

*1 例えば、投資者ご自身が、複数の投資信託の売買を行うケース等との比較。
*2 当ファンド内部の資産配分についての説明です。また、適合性を保証するものではありません。

当ファンドの資産配分推移のイメージ図

あらかじめ定めた目標の期日に向けて資産配分を変更させながら運用を行う商品は、ターゲット・デート・ファンドと呼ばれ、米国や英国を中心に世界の投資家の退職後の資金準備に活用されています。

ブラックロック・グループは、世界最大の資産運用会社であり、お客様からお預かりしている資産のうち2/3が退職の準備に関わる資産です。リタイアメントの分野における先駆者として幅広い運用戦略・サービスの提供を行っています。

1990年代前半に、業界初のターゲット・デート・ファンドをLifePath戦略と名付けて米国で導入して以降、世界各国でその国にあわせたLifePath戦略を開発・導入しています。

ブラックロックLifePathファンドでは、日本向けに設計されたLifePath戦略をもとに運用を行います。

ブラックロックは業界初のターゲット・デート・ファンドを1990年代に米国で導入依頼20年以上、その分野のパイオニアとして運用経験を有し、ブラックロックLifePathファンドでは日本の人口動態、平均寿命、貯蓄と支出の動向など日本向けに設計た運用を行います。

*1 2018年6月末現在(円換算レートは1ドル=110.765円を使用)。
*2 ブラックロックグループにおける実績です。

私たちのお金の健康と人生の充実感・幸福感(ウェルビーイング)には
密接なかかわりがあるようです

ブラックロックは、お金とウェルビーイングがどのような関係にあるかを理解するため、世界13ヵ国/地域の約2万7,000人を対象に、深く掘り下げた調査を行いました。

今回の調査結果によれば、投資という将来に向けた行動が、私たちの今のウェルビーイングにプラスの効果をもたらすようです。

他の人よりも幸福感を感じているかとの質問に対し、投資をしている人は、投資をしていない人よりも20ポイント高い結果となりました。

他の人よりも幸福感を感じているかとの質問に対し、投資をしている人は、投資をしていない人よりも20ポイント高い結果となりました。*1

投資をしている人は、投資をしていない人と比較し、人生が充実していると回答した割合が19ポイント高くなりました。

投資をしている人は、投資をしていない人と比較し、人生が充実していると回答した割合が19ポイント高くなりました。*2

投資をしている人はしていない人と比較し、将来のお金を管理できていると感じているとの回答が34ポイント高くなりました。

投資をしている人はしていない人と比較し、将来のお金を管理できていると感じているとの回答が34ポイント高くなりました。*3

*1 調査対象地域:日本 分析対象者:日本1,000人のうち当該質問に回答した人
*2 調査対象地域:日本 分析対象者:日本1,000人のうち当該質問に回答した人 回答・集計方法:「自分の将来のお金を管理できていると感じる」4段階で評価し上位2段を合計
*3 調査対象地域:日本 分析対象者:日本1,000人のうち当該質問に回答した人

1 長期の分散投資を続けやすい
7資産に分散されたポートフォリオの資産配分を、ターゲット・イヤーまでの期間に合わせて調整します。
2 リスクを抑える工夫
価格変動性が大きく上昇する局面では、リスク抑制型の運用を行い、下落リスクの低下を目指します。
3 低コスト
ETF(上場投資信託)等も活用した効率的なインデックス運用により、信託報酬が税抜0.358%程度に抑えられています。

基準価額の変動要因

ファンドの基準価額は、組入れられている有価証券の値動きの他、為替変動による影響を受けます。 これらの信託財産の運用により生じた損益はすべて投資者の皆様に帰属します。したがって、当ファンドは元金および元金からの収益の確保が保証されているものではなく、基準価額の下落により投資者は損失を被り、元金を割り込むことがあります。また、投資信託は預貯金と異なります。 当ファンドにかかる主なリスクは以下の通りです。

■資産配分リスク一定の固定された比率で投資する場合と比べ、資産配分比率の変更が当ファンドの収益の源泉となる場合がある一方、収益率が低い資産への配分が比較的大きい場合もしくは収益率の高い資産への配分が比較的小さい場合、収益性を悪化させる要因となります。

■株価変動リスク株式に投資します。したがって、経済および株式市場動向または株式の発行会社の経営・財務状況に応じて組入株式の株価および配当金が変動し、当ファンドの運用成果に影響を与えます。

■金利変動リスク債券に投資します。債券の価格は、政治、経済、社会情勢等の影響により金利が上昇すれば下落し、金利が低下すれば上昇します。したがって、金利の変動が当ファンドの運用成果に影響を与えます。

■信用リスク債券に投資します。投資した債券の発行体の財務状況により、債務不履行が生じることがあります。債務不履行が生じた場合には、債券価格が下落する等、当ファンドの運用成果に影響を与えます。また、債券の格付の変更により債券の価格が変動することがあり、当ファンドの運用成果に影響を与えます。

■為替変動リスク外貨建資産に投資を行います。原則として外貨建資産については、為替ヘッジを行いません。したがって、為替レートの変動が当ファンドの運用成果に影響を与えます。

上記のほか、当ファンドは、以下のリスクも有します。■カントリー・リスク■不動産投資信託証券への投資リスク■デリバティブ取引のリスク■上場投資信託証券への投資に関する留意点

リスクの詳細やファンドの費用等については、投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。