共同基金的區分類別

市面上共同基金種類繁多,依照投資標的、特色、產業類別、配息方式不同,各有其優缺點,投資人應視本身投資目標和風險承受度選擇適合自己的共同基金。

 

股票型基金:
以投資股票為主的基金類別,由於股票價值受到總體經濟、政治發展、企業營運、利率等多方因素影響,一般來說,資產價格波動度較投資其他類別來的大。也就是說,當市場上漲時,股票型基金漲勢可能較大,反之,當市場下跌時,跌幅亦有可能較深。

債券型基金:
以債券為主要投資標的,其中又可區分為高品質公司債券、高收益債、政府公債等不同標的,其個別報酬和風險亦有所不同。一般來說,投資人選擇債券型基金,主要目標為尋求固定的收益來源以及相對股票型較低的投資波動風險。

股票收益型基金:
不同於一般股票型基金專注於資產價格成長,股票收益型基金,除追求資產價格成長外,同時配發股息。對於想要掌握企業成長動力,同時獲取如債券型基金定期配息的投資人來說,是不錯的投資選擇。

混合資產型基金:
投資標的同時包含股票和債券。視個別基金投資目標不同,有不同的股市/債市投資比例。由於股票市場和債券市場走勢不盡相同,同時布局股票和債券市場,可以幫助投資人分散投資風險並靈活因應多變的市場走勢。

貨幣市場基金:
基金主要投資於貨幣市場工具,如定期存款,政府或者企業短期有價證券。一般而言,貨幣市場基金具有極低風險和收益穩定等特色。

 

貝萊德依照不同配息方式,將基金再細分為累積配息穩定配息股份基金。

非配息股份:
以追求資產價格上漲為目標,不另外配息。

配息股份:
貝萊德大多數的債券型基金皆有此股份,每月配息金額依實際投資狀況而定,當市場狀況動盪時,配息金額將隨之上下波動。

穩定配息股份:
旨在每月為投資人提供定期、配息金額波動相對較小的每單位配息,貝萊德專責委員會預期將每季檢視配息水準,如市場狀況足以對相關基金造成影響,委員會則將隨時修正配息水準。基金配息可能涉及本金。

避險股份基金:
避險股份基金旨在降低基金資產基本計價貨幣和交易計價幣別間的貨幣交易風險。不同基金避險股份類別所應用的避險策略將有所不同。

 

更多共同基金相關資訊,請詳閱中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會編製 - 「共同基金銷售關鍵資訊-熟知KYC、KYP,與客戶共贏

 

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