iSHARES iBONDS ETFs

El escalonamiento de bonos es una estrategia de inversión en renta fija diseñada para gestionar los flujos de caja y proporcionar un flujo de ingresos constante. La idea es comprar una serie de bonos que vencen en años naturales consecutivos. Luego, cuando vencen los bonos de menor duración, se compran los del año siguiente, creando una «escalera» de bonos. Por ejemplo, 1 año, 3 años, 5 años, etc.

Este enfoque ayuda a mitigar el impacto de las fluctuaciones de los tipos de interés y garantiza unos ingresos regulares al ofrecer una combinación de bonos a corto y largo plazo. El escalonamiento de bonos también se puede aplicar a los ETF de bonos, que siguen el mismo concepto de diversificación de las fechas de vencimiento.

Riesgo: La diversificación y la asignación de activos pueden no protegerle completamente del riesgo de mercado.

Flujo de ingresos regular: La estrategia de escalonamiento de bonos podría ofrecer ingresos planificados previamente, ya que los bonos vencen en diferentes momentos y generan distribuciones regulares, además de recibir un pago final cuando vence cada iBond, con el fin de garantizar un flujo de caja constante para los inversores.

Gestión de la liquidez: Con un flujo de ingresos planificado previamente, los inversores pueden utilizar el escalonamiento de bonos para satisfacer sus necesidades de liquidez o los flujos de caja salientes utilizando iBonds.

Flexibilidad: el escalonamiento de bonos permite a los inversores ajustar su cartera según sea necesario para adaptarse a la evolución de sus objetivos de inversión y sus necesidades de flujo de caja. Por ejemplo, el uso de iBonds con vencimientos más largos puede ampliar la escalera y proporcionar más estabilidad en el futuro.

Gestionar el riesgo de tipos de interés: Las escaleras de bonos ayudan a mitigar el impacto de las variaciones de los tipos de interés debido a la dispersión de la duración. Si los tipos de interés suben, puede aprovechar el tipo más alto reinvirtiendo el dinero del ETF vencido. Si los tipos bajan, una gran parte de su cartera seguirá beneficiándose de los tipos originales (más altos) que se aplicaban cuando se realizó la inversión inicial.

Los ETF de iBonds permiten a los inversores crear escaleras de bonos escalables sin el esfuerzo, que requiere mucho tiempo y puede resultar costoso, de investigar y comprar numerosos bonos individuales. Cada ETF de iBonds vence en diciembre de su año natural y, cuando vence, puede comprar el del año natural siguiente, como se ilustra arriba.

Reinversión de cupones: utilícelos junto con bonos individuales para sacar partido a los cupones o las opciones de compra. En lugar de buscar lotes impares de bonos pequeños, puede simplemente transferir el efectivo sobrante a los ETF iBonds correspondientes.