A “construção de portfólio” não se trata apenas de selecionar ações e títulos e determinar suas respectivas alocações. Ela envolve a compreensão de como os diferentes componentes trabalham juntos e do papel que outros elementos (como risco e diversificação) desempenham. Veja a seguir o programa do curso com os conceitos básicos da construção de portfólio.
Neste curso passo a passo, você aprenderá:
- Os benefícios de ter um processo de investimento estabelecido e como começar
- Como reconsiderar o risco e o impacto dele nos portfólios de investimento
- A importância da busca por diversificação
Dica: Maximize a compreensão do material navegando pelos módulos de na ordem certa.
Uma carteira de investimentos é um conjunto de ativos financeiros que pode incluir, entre outros, dinheiro, títulos de renda fixa, ações, commodities e derivativos, tanto em moeda local como em estrangeira, tendo cada produto diferentes níveis de risco, retorno, liquidez e custo. Criar uma carteira é determinar, no universo de opções, a combinação que atenda aos objetivos do investidor. Embora saibamos que obter o melhor retorno de um investimento será sempre o propósito principal, esse objetivo deverá ser adaptado às outras necessidades do investidor.
O conjunto de necessidades e preferências é o que entendemos por “perfil do cliente”, e a criação de uma carteira começa pela definição desse perfil, respondendo a questões como:
Qual a perspectiva e a frequência com que nosso cliente deverá ter recursos líquidos?
Este requisito de liquidez caracterizá o cliente como um investidor de curto ou longo prazo e determinará a proporção de ativos de fácil acesso ao mercado, dentro de sua carteira de investimentos.
Um segundo fator é a tolerância ao risco.
Quanto maior o retorno potencial, maior o risco, o que não é necessariamente uma característica negativa, mas deve ser incorporada à carteira de maneira intencional e em um nível aceitável para o investidor.
Por fim, carteiras de investimentos com estruturas padronizadas podem ter um custo de comissões menor. Ainda assim, o impacto tributário sobre o retorno líquido deve ser considerado temporário.
INVESTIR ENVOLVE RISCO, INCLUINDO A POSSÍVEL PERDA DE CAPITAL. Performance passada não garante resultados futuros. O retorno, bem como o principal de um investimento, vai flutuar de maneira que uma unidade do investimento de propriedade do investidor, quando vendida ou resgatada, pode valer mais ou menos do que o custo original. Nem a diversificação e nem a alocação de ativos protege o investidor contra o risco de mercado ou de perda do capital investido.
Carteiras de investimento: como elas são construídas?
Com tantas opções de investimento em mãos, como um investidor saberá criar a melhor carteira de investimentos? Considerações como as necessidades de investimento, preferências e perfil de risco do investidor estão entre alguns dos principais fatores a serem levados em conta.
Comece o curso aprendendo como criar um processo de investimento
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MÓDULO 1
Entendendo a construção de portfólio
por BlackRockDescubra o que significa a construção de portfólio e como começar a estabelecer um processo de investimento.
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MÓDULO 2
Benchmark e orçamento
por BlackRockConheça as primeiras etapas de construção de portfólio para definir um benchmark e um orçamento.
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MÓDULO 3
Investimento e monitoramento
por BlackRockConheça as últimas etapas de construção de portfólio que tratam dos fatores a serem considerados antes e depois do investimento
Conclua o curso compreendendo o impacto do risco e da diversificação nos portfólios de investimento
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MÓDULO 4
Reconsiderando os riscos
por BlackRockTodo risco é ruim? Veja o que o risco realmente significa, conheça os diferentes tipos de risco e saiba como avaliá-los.
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MÓDULO 5
Diversificação de investimentos
por BlackRockO que é diversificação? Ela auxilia os clientes a manter seus investimentos? Veja seu significado e seus benefícios.