Curso de construção de portfólio

A “construção de portfólio” não se trata apenas de selecionar ações e títulos e determinar suas respectivas alocações. Ela envolve a compreensão de como os diferentes componentes trabalham juntos e do papel que outros elementos (como risco e diversificação) desempenham. Veja a seguir o programa do curso com os conceitos básicos da construção de portfólio. 

Neste curso passo a passo, você aprenderá:

  1. Os benefícios de ter um processo de investimento estabelecido e como começar
  2. Como reconsiderar o risco e o impacto dele nos portfólios de investimento
  3. A importância da busca por diversificação

Dica: Maximize a compreensão do material navegando pelos módulos de na ordem certa.

Uma carteira de investimentos é um conjunto de ativos financeiros que pode incluir, entre outros, dinheiro, títulos de renda fixa, ações, commodities e derivativos, tanto em moeda local como em estrangeira, tendo cada produto diferentes níveis de risco, retorno, liquidez e custo. Criar uma carteira é determinar, no universo de opções, a combinação que atenda aos objetivos do investidor. Embora saibamos que obter o melhor retorno de um investimento será sempre o propósito principal, esse objetivo deverá ser adaptado às outras necessidades do investidor.

O conjunto de necessidades e preferências é o que entendemos por “perfil do cliente”, e a criação de uma carteira começa pela definição desse perfil, respondendo a questões como:

Qual a perspectiva e a frequência com que nosso cliente deverá ter recursos líquidos?

Este requisito de liquidez caracterizá o cliente como um investidor de curto ou longo prazo e determinará a proporção de ativos de fácil acesso ao mercado, dentro de sua carteira de investimentos.

Um segundo fator é a tolerância ao risco.

Quanto maior o retorno potencial, maior o risco, o que não é necessariamente uma característica negativa, mas deve ser incorporada à carteira de maneira intencional e em um nível aceitável para o investidor.

Por fim, carteiras de investimentos com estruturas padronizadas podem ter um custo de comissões menor. Ainda assim, o impacto tributário sobre o retorno líquido deve ser considerado temporário.

INVESTIR ENVOLVE RISCO, INCLUINDO A POSSÍVEL PERDA DE CAPITAL. Performance passada não garante resultados futuros. O retorno, bem como o principal de um investimento, vai flutuar de maneira que uma unidade do investimento de propriedade do investidor, quando vendida ou resgatada, pode valer mais ou menos do que o custo original. Nem a diversificação e nem a alocação de ativos protege o investidor contra o risco de mercado ou de perda do capital investido.

Carteiras de investimento: como elas são construídas?

Com tantas opções de investimento em mãos, como um investidor saberá criar a melhor carteira de investimentos? Considerações como as necessidades de investimento, preferências e perfil de risco do investidor estão entre alguns dos principais fatores a serem levados em conta.

Comece o curso aprendendo como criar um processo de investimento

  • Entendendo a construção de portfólio
    MÓDULO 1

    Entendendo a construção de portfólio

    por BlackRock

    Descubra o que significa a construção de portfólio e como começar a estabelecer um processo de investimento.

  • Benchmark e orçamento
    MÓDULO 2

    Benchmark e orçamento

    por BlackRock

    Conheça as primeiras etapas de construção de portfólio para definir um benchmark e um orçamento.

  • Investimento e monitoramento
    MÓDULO 3

    Investimento e monitoramento

    por BlackRock

    Conheça as últimas etapas de construção de portfólio que tratam dos fatores a serem considerados antes e depois do investimento

Conclua o curso compreendendo o impacto do risco e da diversificação nos portfólios de investimento

  • Reconsiderando os riscos
    MÓDULO 4

    Reconsiderando os riscos

    por BlackRock

    Todo risco é ruim? Veja o que o risco realmente significa, conheça os diferentes tipos de risco e saiba como avaliá-los.

  • Diversificação de investimentos
    MÓDULO 5

    Diversificação de investimentos

    por BlackRock

    O que é diversificação? Ela auxilia os clientes a manter seus investimentos? Veja seu significado e seus benefícios.

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