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CONSTRUÇÃO DE PORTFÓLIO | MÓDULO 1

Entendendo a construção de portfólio

Inicie o curso de construção de portfólio com o módulo 1, que ajuda a definir a construção de portfólio e detalha como começar a estabelecer um processo de investimento.

O que é a construção de portfólio?
A construção de portfólio é o processo de conhecer como diferentes classes de ativos, fundos, ponderações afetam uns aos outros, seus respectivos desempenhos e riscos e como as decisões reforçam os objetivos do investidor.
Bulldozer

Na América Latina, existe um grande foco em fundos individuais de alto desempenho

Lembre-se de não focar apenas nos fundos de alto desempenho

No entanto, quando você não considera a maneira como os fundos individuais funcionam juntos, o portfólio pode ficar exposto a riscos adicionais. A utilização de um processo de construção de portfólio promove uma abordagem holística do investimento, o que pode gerar resultados de investimento superiores.

3 ações para começar

Lista de verificação
Defina os objetivos

Investidores individuais e profissionais financeiros podem trabalhar juntos para criar um plano envolvendo metas de curto e longo prazo.
Risco
Em seguida, conheça a tolerância
de risco
Os profissionais financeiros devem saber se o cliente se sente confortável com as mudanças nos retornos de investimentos e estar conscientes sobre os riscos assumidos.
Redução de custos
Por fim, minimize os custos do portfólio
Impostos e taxas podem ser um problema nos retornos do portfólio. Considere-os no início do processo do planejamento para maximizar o valor dos investimentos do portfólio.

Pense de modo inovador

É fundamental seguir algumas etapas adicionais para compreender os objetivos dos clientes, saber até que ponto eles estão dispostos a assumir riscos para alcançar seus objetivos e entender como os custos afetam os retornos. Isso ajudará os profissionais financeiros a desenvolver um processo de investimento otimizado.

Concluímos aqui o primeiro módulo do curso de construção de portfólio. Para continuar o curso, leia o próximo módulo que oferece detalhes sobre o processo de construção de portfólio.