CONSTRUÇÃO DE PORTFÓLIO | MÓDULO 1

Entendendo a construção de portfólio

Inicie o curso de construção de portfólio com o módulo 1, que ajuda a definir a construção de portfólio e detalha como começar a estabelecer um processo de investimento.

O que é a construção de portfólio?
A construção de portfólio é o processo de conhecer como diferentes classes de ativos, fundos, ponderações afetam uns aos outros, seus respectivos desempenhos e riscos e como as decisões reforçam os objetivos do investidor.
Bulldozer

Na América Latina, existe um grande foco em fundos individuais de alto desempenho

Lembre-se de não focar apenas nos fundos de alto desempenho

No entanto, quando você não considera a maneira como os fundos individuais funcionam juntos, o portfólio pode ficar exposto a riscos adicionais. A utilização de um processo de construção de portfólio promove uma abordagem holística do investimento, o que pode gerar resultados de investimento superiores.

3 ações para começar

Lista de verificação
Defina os objetivos

Investidores individuais e profissionais financeiros podem trabalhar juntos para criar um plano envolvendo metas de curto e longo prazo.
Risco
Em seguida, conheça a tolerância
de risco
Os profissionais financeiros devem saber se o cliente se sente confortável com as mudanças nos retornos de investimentos e estar conscientes sobre os riscos assumidos.
Redução de custos
Por fim, minimize os custos do portfólio
Impostos e taxas podem ser um problema nos retornos do portfólio. Considere-os no início do processo do planejamento para maximizar o valor dos investimentos do portfólio.

Adote o processo de construção de portfólio

Após abordar as três ações preliminares, considere implementar o processo de construção de portfólio estabelecido pelos especialistas da BlackRock para construir melhores portfólios. O processo inclui quatro etapas: 1) Benchmark 2) Orçamento 3) Investimento e 4) Monitoramento.

  • Conheça o Adam.

    Para construir uma casa que seja segura, funcional e econômica, Adam precisa entender como todos os elementos do projeto se encaixam. Assim como o Adam, os profissionais financeiros devem entender como os elementos de um portfólio - como classes de ativos, ponderações e diferentes veículos de investimento - funcionam em conjunto.

    Para que tudo funcione corretamente, Adam cria um desenho técnico. Essa é uma forma do Adam ver como o processo de construção se desenvolverá, além de garantir que os objetivos dos clientes sejam sempre considerados.

    Da mesma forma, para os profissionais financeiros, é importante entender os objetivos financeiros dos clientes e a quantidade de risco que eles estão dispostos a assumir para alcançá-los. Avaliar o impacto das taxas de investimento e impostos sobre o retorno dos clientes é igualmente importante.

    Quando chega a hora de construir um portfólio, o processo de quatro etapas da BlackRock facilita o início.

    Tudo começa com o benchmarking, que estabelece um padrão para medir o desempenho durante todo o processo de investimento. Pense nisso como um modelo que ajuda os profissionais financeiros a navegar na alocação de ativos.

    A segunda etapa é definir um orçamento. Isso envolve a ponderação de custos e riscos do portfólio para otimizar os retornos.

    A terceira etapa é investir. Antes de selecionar um veículo de investimento para investir, é importante ter um processo sólido de due diligence no local. Isso permite que a exposição, o risco, o custo e o desempenho do veículo de investimento sejam considerados antes de fazer um investimento.

    A etapa final é monitorar o portfólio, que envolve avaliar os resultados e ajustar as estratégias conforme necessário.

    Assim como Adam, a BlackRock entende que ter um processo sólido aumenta a possibilidade de melhores resultados de investimento e pode ajudar os profissionais financeiros a alcançar os objetivos de seus clientes.

Pense de modo inovador

É fundamental seguir algumas etapas adicionais para compreender os objetivos dos clientes, saber até que ponto eles estão dispostos a assumir riscos para alcançar seus objetivos e entender como os custos afetam os retornos. Isso ajudará os profissionais financeiros a desenvolver um processo de investimento otimizado.

Concluímos aqui o primeiro módulo do curso de construção de portfólio. Para continuar o curso, leia o próximo módulo que oferece detalhes sobre o processo de construção de portfólio.

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