GESTIÓN DEL FLUJO DE LIQUIDEZ

EL RETO

Mejorar la liquidez de la cartera y la gestión del flujo de efectivo

En un entorno de tipos bajos a largo plazo, caracterizado por rentabilidades considerablemente inferiores a la media histórica, los fondos de pensiones y las aseguradoras están registrando, cada vez más, flujos de liquidez negativos. La capacidad de hacer frente a las obligaciones se ve cuestionada.

LA ACCIÓN

Las mangas de liquidez, construidas con ETFs, ayudan a los inversores a evitar el exceso de activos líquidos y les permiten mantener su asignación estratégica de activos sin comprometer la liquidez.

Opción 1: fondo monetario

Fondo monetario

Opción 2: 5 ETFs diseñados para replicar la siguiente asignación estratégica de activos

5 ETFs diseñados para replicar la siguiente asignación estratégica de activos

Ratio de gastos totales (TER): 16 pb - Desviación resultante de la asignación estratégica de activos: 1,1 %

Fuente: BlackRock, en mayo de 2020.
Exclusivamente a título ilustrativo.

EL RESULTADO

El cliente sustituyó una parte de su liquidez por una combinación de ETFs diseñados para replicar con exactitud su asignación estratégica de activos.

Al mantener la cartera en consonancia con la asignación estratégica de activos, esta logró reducir el lastre de la liquidez.

¿POR QUÉ RECURRIR A LA INDEXACIÓN?

Al entender que no se necesitaba toda la liquidez de forma inmediata, el cliente pudo asumir un riesgo adicional e intentar reducir la brecha de financiación.

Los casos prácticos tienen únicamente fines ilustrativos; no pretenden garantizar futuros resultados o experiencias y no deben interpretarse como un asesoramiento o recomendación.

Riesgo: La diversificación y la asignación de activos pueden no proteger completamente al inversor frente al riesgo de mercado.

¿CÓMO PODEMOS AYUDARTE?

Descubre cómo pueden ayudarte a replantear tu cartera nuestras soluciones de cartera, desde casos prácticos hasta una externalización completa.

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