Beleggen in obligaties bij BlackRock

Deze fondsen beleggen in obligaties met een korte resterende looptijd. Ze kunnen aantrekkelijk zijn voor beleggers die het effect van rentewijzigingen willen beperken.

Deze fondsen beleggen uitsluitend in obligaties met een hoge kredietrating. Daardoor hebben ze een lager risico dat een uitgever van een obligaties niet aan zijn betalingsverplichtingen kan voldoen. Dat kan deze fondsen aantrekkelijk maken voor voorzichtige beleggers.

High-yield fondsen beleggen in obligaties met een lagere kredietrating dan investment-grade obligaties. Ze kunnen interessant zijn voor beleggers die hogere rendementen zoeken en meer risico accepteren.

Deze fondsen beleggen in obligaties die zijn uitgegeven door overheden en bedrijven in opkomende markten, die specifieke kansen kunnen bieden.

Ons platform voor duurzame obligatiefondsen bestrijkt het volledige spectrum van deze beleggingscategorie. Ze worden beheerd door ons gespecialiseerde team voor duurzame beleggingen.

Obligaties gedragen zich over het algemeen stabieler en voorspelbaarder dan aandelen. Bij obligaties ontvangt u doorgaans op vaste tijdstippen rentebetalingen (de coupon) en aan het einde van de looptijd ontvangt u uw belegde vermogen (de hoofdsom) terug. Aandelen daarentegen bieden een groter groeipotentieel, maar gaan ook gepaard met sterkere schommelingen. Door beide in een portefeuille op te nemen, kunnen risico en rendement meer in evenwicht worden gebracht. Kortom: obligaties zorgen voor stabiliteit, aandelen voor groeipotentieel.

Obligaties spelen een cruciale rol bij het opbouwen van een evenwichtige, gespreide portefeuille. Ze kunnen periodieke inkomsten bieden, helpen om vermogen op peil te houden en het totale beleggingsrisico verminderen. Een goed gestructureerde obligatiestrategie kan het rendement in evenwicht houden als de markt sterk schommelt, de veerkracht van de portefeuille versterken en helpen financiële doelen op de lange termijn te bereiken. De toevoeging van obligaties aan op groei gerichte beleggingen zoals aandelen, kan de veerkracht en stabiliteit van een portefeuille vergroten.

Risicobeheer kan het risico van beleggingsverliezen niet volledig uitsluiten.

Veelgebruikte obligaties zijn staatsobligaties, die bijvoorbeeld zijn uitgegeven door de Britse, Amerikaanse of Nederlandse overheid. Ze hebben doorgaans een laag risico, omdat ze zijn uitgegeven door overheden van sterke, ontwikkelde markten. 
Daarnaast zijn er bedrijfsobligaties. Die bieden vaak een hoger potentieel rendement, maar gaan ook gepaard met een hoger risico. Er zijn ook obligaties die zijn uitgegeven door lagere overheden of andere instellingen. Deze kunnen soms belastingvoordelen bieden. Voor alle obligaties geldt dat ze periodiek rente uitkeren (de coupon) en op de einddatum de hoofdsom terugbetalen.

Andere vormen van vastrentende waarden zijn Asset-backed Securities (ABS), die gedekt worden door portefeuilles van activa zoals hypotheken of leningen. Ze bieden vaak een aantrekkelijke rente en kunnen bijdragen aan bredere spreiding van de portefeuille, maar zijn ook complexer en gaan gepaard met specifieke risico's.

BlackRock biedt de mogelijkheid om in al deze soorten obligaties te beleggen via zowel actief beheerde fondsen als indexfondsen en ETF's.

De rente heeft een grote invloed op obligaties. Wanneer de rente stijgt, dalen de obligatiekoersen meestal, omdat nieuwe obligaties met hogere rentes worden uitgegeven, waardoor oudere obligaties minder aantrekkelijk worden. Omgekeerd stijgen de obligatiekoersen doorgaans wanneer de rente daalt. Deze omgekeerde relatie tussen de rente en de obligatiekoers is belangrijk voor beleggers, omdat deze de waarde van hun obligatieportefeuille in de loop van de tijd kan beïnvloeden.

Ook particuliere beleggers hebben tegenwoordig eenvoudig toegang tot een breed assortiment obligatiefondsen en -ETF's. U kunt in deze fondsen beleggen via de meeste banken en online beleggingsplatforms. 

Obligaties zijn vooral aantrekkelijk voor beleggers die een stabiele portefeuille en vermogensbehoud vooropstellen. Bijvoorbeeld voor gepensioneerden of mensen die bijna met pensioen gaan. Voor hen kunnen obligaties vaste, periodieke inkomsten opleveren, met minder volatiliteit dan aandelen.

Maar beleggen in obligaties is niet alleen aantrekkelijk voor oudere beleggers. Ook voor jongere beleggers kunnen ze meer evenwicht in hun portefeuille brengen. Ze kunnen helpen om marktschommelingen te dempen, periodieke inkomsten bieden en de spreiding ten opzichte van op groei gerichte beleggingen zoals aandelen vergroten. Zelfs een klein deel obligaties in een portefeuille kan het evenwicht van de portefeuille te beleggen in obligaties kan de langetermijnplanning van een portefeuille versterken en de risicospreiding vergroten.

Risicobeheer kan het risico van beleggingsverliezen niet volledig uitsluiten.