“财富与你” 投资者意向调查2020

“财富与你” 投资者意向调查2020

《贝莱德“财富与你”投资者意向调查2020》报告¹将带领大家开启一段探寻洞见和机遇的旅程。时移世易,人们的财富观念也在演变。为此,我们走遍全球,与世界各地的人们共同探讨人与财富之间的复杂关系。我们聆听投资者的心声和故事,希望更进一步了解他们的需求,更好地帮助他们实现财富幸福。

我们所聆听到的

65%
65%受访者认为自身财务状况良好。
64%
64%受访者已开始为退休生活进行储蓄。
87%
87%受访者有兴趣投资那些关注ESG问题(环境、社会和公司治理)的资产。
96%
96%受访者在作出重大财务决定前会咨询他人意见。
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可持续发展投资获得认同

中国受访者并不满足于摒除表现不佳或不合自身标准的公司,他们还希望在投资中体现个人理念及价值观。

89%

87%受访者有兴趣投资那些关注ESG问题(环境、社会和公司治理)的资产。

可持续发展投资获得认同

75%的中国投资者愿意为可持续发展投资支付额外费用。

可持续发展投资获得认同

事实上,59%中国非投资者表示可持续发展投资选项会让他们愿意开始投资(亚太区平均比例为37%)。

加深认知

加强宣传

  • 近半中国受访者了解可持续发展投资的含义。
  • 对可持续发展投资有更多了解后,86%的受访者表示可持续发展投资具有吸引力。  
  • “千禧一代”中了解可持续发展投资(59%)且认为其具有吸引力(87%)的人较多。

认知偏差尚存

缺乏相关知识会导致认知偏差。过半受访者认为可持续发展投资意味着更高成本(71%)、更高风险 (60%)且须牺牲回报 (56%)。

认知偏差尚存

部分受访者也不清楚如何衡量可持续发展(64%)的相关指标。不同年龄段及不同地区的投资者与非投资者当中都存在相似情况。

最受关注的ESG议题

中国受访者最为关注环境问题,尤其是污染、垃圾处理(49%)以及可再生能源(42%)。

认知偏差尚存

可持续发展投资:大势所趋

我们发现,95%的受访者有意愿投资于重大趋势。其中,高新科技最具吸引力(33%),其次是气候变化(21%) 及新兴市场(17%)。

可持续发展投资:大势所趋

投资信心高涨

中国人对投资理财的自信度明显高于亚太地区平均水平,也更可能认同自己就是投资者。

乐观看待财务前景

中国受访者对其财务前景感到乐观,且持续积极地积累财富。这意味着,金融机构需要通过更多样化的解决方案来满足他们的需求。

乐观看待财务前景

储蓄与投资

我们必须改变观念,才能重建财务平衡。

  • 储蓄能带来安全感(53%)、让人们感到可靠(40%)及更有把握(30%)
  • 虽然人们认为投资风险很高 (34%),但同时也肯定投资有助其达成目标(36%)。
  • 中国受访者认为,储蓄能实现财富保值,而投资则能够实现财富增值。

储蓄与投资

更开放的心态 更主动的沟通

中国受访者不仅对自身财务状况有信心,而且不排斥与他人讨论自身财务状况,愿意利用不同的平台获取详细信息并丰富自己的理财知识。因此金融机构应积极与他们沟通,通过提供更详实的信息,帮助他们获得更多投资机会。
积极主动的
积极主动
71%受访者同意,定期提供相关投资研究信息有助提高他们的理财知识水平,高于亚太区平均比例(57%)。
观念
观念
77%受访者认为他们适合投资
公开透明
公开透明
51%受访者表示投资信息难以理解
专业建议
专业建议
41%受访者希望作出财务决策前,咨询专业人士的建议

科技备受青睐

人们认为科技在理财方面享有优势。我们发现越来越多受访者依赖科技,并认为易于获取、便捷、清晰及有效管理是科技的主要优势。

透明可信
55%受访者认为科技能提供可靠且透明的理财服务。
更多选择
48%受访者认为科技可赋予理财更多选择。
易于获取
42%受访者认为科技可让他们随时便捷地支配金钱。

但理财顾问的专业服务目前仍不可或缺

理财顾问的知识及人际互动仍被看重:目前,中国受访者倾向于科技与理财顾问“双管齐下”,但在未来,科技或将发挥主导作用。

但理财顾问的专业服务目前仍不可或缺

因此,对于投资者及理财顾问来说,科技都是理想的工具——不仅可增进理财顾问与客户沟通的透明度与信任度,也可帮助两者间建立更紧密的关系。

前瞻思维

当我们问及受访者过去作出财务决策时,如何感到更加安心,他们更多地提到了与科技解决方案相关的选项:

前瞻思维

退休生活再定义

人们对于退休的定义正在发生变化,对未来的预期也在相应调整。退休生活不再意味着悠闲地度过人生下半场,而可能是转换一种工作方式,继续发光发热。

退休生活再定义

人们希望维持目前的生活水准,也明白需要付出更大的努力才能达成目标。事实上,54%受访者表示希望拥有更多财富,以便充分享受退休生活;48%受访者希望有能力负担医疗保健及长期护理开支。

储蓄与投资

三分之二的受访者表示他们已开始为退休生活进行储蓄。

储蓄 VS 投资

尽管中国受访者认为投资是通往舒适退休生活的一个途径,但目前他们仍较倾向通过现金储蓄来达成此目标(57%)。

如何应对

我们仍需意识到投资的紧迫性。投资的目标自始至终都是为未来生活提供保障。虽然人们知道退休后未必能单纯依赖养老储蓄作为收入来源,但这并不妨碍他们从现在便开始为养老进行储蓄和投资。

如何应对

此项调查*在2019年11月至2020年1月进行,总计4,248名中国受访者受邀参与。我们注意到新冠肺炎疫情不仅加速了各大趋势的到来,也让我们更深刻地理解个人与财富之间的复杂关系。

什么是可持续投资?
可持续投资旨在持续提升投资绩效,根据该理念筛选的公司可从容应对全球面临的最严峻挑战。长远来讲这些公司最具增长潜力。可持续投资可促进公司持续改善经营模式,创造动力,鼓励更多人共创美好未来。
什么是可持续投资?