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Asesoramiento

y tecnología

Los chilenos confían en los canales online como principal fuente de información para la toma de decisones en el largo plazo. En combinación con el asesoramiento, la tecnología juega un papel cada vez más importante para que las personas alcancen sus objetivos de largo plazo.

Chart: Fuentes más influyentes utilizadas para tomar decisiones de ahorro e inversión de largo plazo

Los canales online son los recursos más utilizados e influyentes

Cuando se trata de tomar decisiones de ahorro e inversión a largo plazo, muchos chilenos eligen fuentes online, seguidas de las conversaciones con familiares y amigos y las consultas con sus bancos, tanto en persona como por teléfono. Cuando se les preguntó sobre la influencia de cada una de estas fuentes, los asesores financieros alcanzaron el cuarto lugar, y señalaron la necesidad de un asesoramiento más accesible y oportuno.

La mayoría de los chilenos está satisfecho con sus asesores

Entre aquellos que recurren al asesoramiento financiero, el 57% está satisfecho con su asesor financiero. Sin embargo, las comisiones son un área de queja para muchos inversionistas, por las primas altas, y quisieran contar con un mayor contexto con respecto a cómo los eventos políticos y económicos afectan sus inversiones. Además, entre los ex usuarios de asesoramiento, lo que haría más probable que volviese a utilizarlo sería encontrar asesores con los que tengan la certeza de que están poniendo sus intereses en primer lugar, trabajen para una firma estable y respetable y usen un lenguaje simple y sin jergas.

Chart: Factores que probablemente aumentarían el uso de asesores financieros (entre los ex-usuarios)
Chart: Impacto del monitoreo de inversiones online

La tecnología permite que los chilenos se sientan en control de sus finanzas

Aproximadamente el 70% de los chilenos monitoriza sus inversiones y ahorros online por lo menos una vez por mes. Permitir que los inversionistas analicen, controlen y piensen de forma crítica acerca de su inversión los ayudó a sentir un mayor control, seguridad, con conocimiento del desempeño de sus inversiones y alentados a seguir invirtiendo.

La tecnología complementa la oferta de asesoramiento

Si bien la tecnología es la principal fuerzas que hace participar a los diversos grupos demográficos en sus finanzas, no necesariamente compite con los asesores. En cambio, puede complementar sus servicios. Aun cuando, en general, el 59% de los encuestados dicen que considerarían comprar una inversión online, la mitad dice que lo haría después de haber conversado con un asesor.

Chart: Voluntad de compra de una inversión online

Comienza ahora

Una combinación personalizada de asesoramiento financiero, gestión de riesgo transparente y tecnología puede ayudar a los chilenos a asumir el control de sus finanzas y alcanzar sus metas de largo plazo.