Multiactivo

BGF Global Allocation Fund

Información general

INFORMACIÓN IMPORTANTE: Capital en Riesgo. El valor de las inversiones y los ingresos derivados de ellas pueden subir o bajar, y no están garantizados. Es posible que los inversores no recuperen la cantidad invertida originalmente.

Todas las clases de acciones con cobertura de divisas de este fondo utilizan derivados para cubrir el riesgo de divisas. El uso de derivados para una clase de acciones podría conllevar un posible riesgo de contagio (también denominado «spill-over») a otras clases de acciones del fondo. La sociedad gestora del fondo se asegurará de que se dispone de los procedimientos adecuados para minimizar el riesgo de contagio a otras clases de acciones. En el menú desplegable que figura justo debajo del nombre del fondo, podrá ver un listado de todas las clases de acciones del fondo: las clases de acciones con cobertura de divisas se identifican mediante la palabra «Hedged» en su nombre. Además, el listado completo de todas las clases de acciones con cobertura de divisas está disponible mediante solicitud a la sociedad gestora del fondo.

En la medida en que el Fondo opere en préstamos de valores para reducir los gastos, el propio Fondo percibirá el 62,5% de los ingresos asociadas que se generen, y el 37,5% restante se recibirá por BlackRock en calidad de agente de préstamo de valores. Debido a que el reparto de los ingresos por préstamos de valores no incrementa los costes de funcionamiento del Fondo, esto ha quedado excluido de los gastos corrientes.

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Rentabilidad

Rentabilidad

Gráfico de rendimiento

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Distribución

Fecha de corte Distribución total
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Este gráfico muestra la rentabilidad del fondo como el porcentaje de pérdidas o ganancias por año durante los últimos 10 años.

  2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
Rentabilidad total (%) 2,2 -2,0 2,9 11,3 -10,8 14,2 18,3 6,0 -18,4 10,5
Índice de referencia con limitaciones 1 (%) 4,2 -0,8 6,1 15,7 -4,7 18,8 13,3 10,1 -15,6 15,7
Índice de referencia de comparación 2 (%) 4,8 -1,4 8,6 24,1 -8,8 27,7 16,3 21,0 -17,5 24,2
Índice de referencia de comparación 3 (%) -0,5 -3,6 1,6 7,5 -0,8 5,9 10,1 -7,0 -18,3 5,2
La rentabilidad se indica tras deducir los gastos corrientes. Las eventuales comisiones de entrada/salida quedan excluidas del cálculo.
  1a 3a 5a 10a Desde
lanzamiento
12,74 -0,42 4,97 3,28 4,11
Índice de referencia con limitaciones 1 (%) 14,12 3,36 6,95 6,04 6,55
Índice de referencia de comparación 2 (%) 25,15 8,57 12,26 9,62 -
Índice de referencia de comparación 3 (%) -0,84 -6,12 -2,21 -0,82 -
  En el
año
1m 3m 6m 1a 3a 5a 10a Desde
lanzamiento
5,08 2,48 5,08 14,09 12,74 -1,26 27,44 38,13 59,09
Índice de referencia con limitaciones 1 (%) 4,27 2,21 4,27 14,24 14,12 10,42 39,92 79,69 107,68
Índice de referencia de comparación 2 (%) 8,57 3,28 8,57 21,22 25,15 27,99 78,26 150,62 -
Índice de referencia de comparación 3 (%) -2,42 0,43 -2,42 5,47 -0,84 -17,25 -10,56 -7,88 -
  De
31 mar 2019
a
31 mar 2020
De
31 mar 2020
a
31 mar 2021
De
31 mar 2021
a
31 mar 2022
De
31 mar 2022
a
31 mar 2023
De
31 mar 2023
a
31 mar 2024
Rentabilidad total (%)

a 31 mar 2024

-6,50 38,04 -2,47 -10,20 12,74
Índice de referencia con limitaciones 1 (%)

a 31 mar 2024

-3,16 30,86 3,13 -6,18 14,12
Índice de referencia de comparación 2 (%)

a 31 mar 2024

- 55,70 9,66 -6,74 25,15
Índice de referencia de comparación 3 (%)

a 31 mar 2024

- 1,82 -7,74 -9,55 -0,84

Las cifras mostradas hacen referencia a rentabilidades pasadas. La rentabilidad pasada no es un indicador fiable de la rentabilidad futura. Los mercados podrían evolucionar de formas muy diferentes en el futuro. Puede ayudarle a evaluar cómo se ha gestionado el fondo en el pasado

La rentabilidad de la Clase de acciones y del Índice de referencia se muestra en EUR, la rentabilidad del Índice de referencia de la Clase de acciones con cobertura se muestra en USD.

La rentabilidad se muestra tomando como base el Valor Liquidativo (VL), con reinversión de los ingresos brutos cuando corresponda. La rentabilidad de su inversión puede aumentar o disminuir como resultado de las fluctuaciones del valor de las divisas si su inversión se realiza en una divisa distinta de la utilizada para el cálculo de la rentabilidad pasada. Fuente: Blackrock

Datos clave

Datos clave

Activos netos del Fondo a 12 abr 2024 USD 14.839.923.874
Fecha de lanzamiento de la serie 20 sept 2012
Fecha de lanzamiento del fondo 03 ene 1997
Share Class Currency EUR
Divisa base USD
Clase de activo Multiactivo
Índice de referencia con limitaciones 1 S&P 500 (36%); FTSE World (ex-US) (24%); 5 Yr US Treasury Note (24%) and FTSE Non-USD World Government Bond Index (16%)
Índice de referencia de comparación 2 FTSE World Index
Índice de referencia de comparación 3 FTSE World Government Bond Index
Clasificación SFDR No es artículo 8 o 9
Comisión inicial 5,00%
Ongoing Charge Fee 1,01%
ISIN LU0827880773
Comisión total 0,75%
Comisión de rentabilidad 0,00%
Inversión inicial mínima EUR 100.000,00
Inversión mínima posterior EUR 1.000,00
Uso de los ingresos Distribución
Domicilio Luxemburgo
Estructura legal UCITS
Gestora del fondo BlackRock (Luxembourg) S.A.
Categoría Morningstar EUR Moderate Allocation - Global
Negociación de liquidación Fecha de la operación + 3 días
Frecuencia de negociación Monetario diaria
Ticker Bloomberg BGGD4EH
SEDOL B882597

Características del Fondo

Características del Fondo

Número de posiciones a 29 mar 2024 1193
Rendimiento de distribución de dividendos a 12 meses a 31 mar 2024 1,70
Beta de las acciones a 3 años a 31 mar 2024 0,883
Ratio precio/beneficio 18,87
Average Market Cap (Millions) a 29 mar 2024 USD 489.726,75
Duración Efectiva a 29 mar 2024 1,68
Duración efectiva de la renta fija a 29 mar 2024 6,26
Duración efectiva de la renta fija y efectivo a 29 mar 2024 4,39

Características de Sostenibilidad

Características de Sostenibilidad

Las características de sostenibilidad proporcionan a los inversores indicadores específicos no tradicionales. Junto con otros indicadores y datos, permiten a los inversores evaluar los fondos en función de ciertas características ambientales, sociales y de gobernanza. Las características de sostenibilidad no proporcionan una indicación del rendimiento actual o futuro ni representan el perfil potencial de riesgo y rentabilidad de un fondo. Se proporcionan con fines de transparencia y a mero título informativo. Las características de sostenibilidad no deben considerarse únicamente o de forma aislada, sino que son un tipo de información que los inversores pueden considerar al evaluar un fondo.


Los indicadores no determinan si los factores ASG serán adoptados por un fondo ni cómo lo harán. Salvo que la documentación del fondo exprese otra cosa y se incluya dentro de su objetivo de inversión, los indicadores no cambian el objetivo de inversión de un fondo ni limitan el universo invertible del mismo, por lo que no determinan que un fondo vaya a adoptar una estrategia de inversión centrada en ASG o en el impacto ni filtros de exclusión. Para más información sobre la estrategia de inversión de un fondo, consulta el folleto del fondo.


Revisa las metodologías de MSCI en que se fundamentan las características de sostenibilidad en los siguientes enlaces.

Calificación de Fondos ESG de MSCI (AAA-CCC) a 21 mar 2024 A
Porcentaje de Cobertura ESG de MSCI a 21 mar 2024 89,09
Puntuación de Calidad ESG de MSCI (0-10) a 21 mar 2024 6,58
Puntuación de Calidad ESG de MSCI - Percentil entre Empresas Similares a 21 mar 2024 63,16
Clasificación Global de Fondos de Lipper a 21 mar 2024 Mixed Asset USD Bal - Global
Fondos en Grupo de Características Similares a 21 mar 2024 266
Intensidad Media Ponderada de Exposición al Carbono de MSCI (toneladas de emisiones de CO2 / millón de $ en ventas) a 21 mar 2024 116,49
Porcentaje de Cobertura de la Media Ponderada de Intensidad de Carbono de MSCI a 21 mar 2024 63,07
Todos los datos proceden de las Calificaciones de Fondos ESG de MSCI a fecha de 21 mar 2024, tomando como base las posiciones a fecha de 31 oct 2023. Por lo tanto, las características de sostenibilidad del fondo pueden diferir de las Calificaciones de Fondos ESG de MSCI en algún momento determinado.

Para estar incluido en las Calificaciones de Fondos ESG de MSCI, el 65 % (o el 50 % en el caso de los fondos de bonos o los fondos del mercado monetario) de la ponderación bruta del fondo debe proceder de valores cubiertos por MSCI ESG Research (algunas posiciones en efectivo y otros tipos de activos que no se consideran relevantes para el análisis ESG realizado por MSCI se eliminan antes de calcular la ponderación bruta de un fondo; los valores absolutos de las posiciones cortas se incluyen, pero se tratan como no cubiertos), la fecha de los valores en cartera del fondo debe ser inferior a un año y el fondo debe contar, como mínimo, con diez valores.

Implicación Empresarial

Implicación Empresarial

Los parámetros de Implicación Empresarial pueden ayudar a los inversores a obtener una visión más completa de las actividades específicas a las que un fondo puede estar expuesto a través de sus inversiones.


Los parámetros de Implicación Empresarial no son indicativos del objetivo de inversión de un fondo y, a menos que se indique lo contrario en la documentación del fondo y aparezcan incluidos dentro del objetivo de inversión de un fondo, no cambian el objetivo de inversión de un fondo ni limitan el universo de inversión del fondo, y no existe ninguna indicación de que un fondo vaya a adoptar una estrategia de inversión basada en los criterios ESG o de Impacto, u otros filtros de exclusión. Para obtener más información acerca de la estrategia de inversión de un fondo, lea el folleto del fondo.


Puede consultar la metodología de MSCI en relación con los parámetros de Implicación Empresarial a través de los enlaces ofrecidos más abajo.

MSCI - Armas Controvertidas a 28 mar 2024 0,05%
MSCI - Empresas que no cumplen lo establecido en el Pacto Mundial de las Naciones Unidas a 28 mar 2024 0,10%
MSCI - Armas Nucleares a 28 mar 2024 0,04%
MSCI - Carbón Térmico a 28 mar 2024 0,39%
MSCI - Armas de Fuego de Uso Civil a 28 mar 2024 0,00%
MSCI - Arenas Bituminosas a 28 mar 2024 0,39%
MSCI - Tabaco a 28 mar 2024 0,02%

Cobertura de Implicación Empresarial a 28 mar 2024 71,65%
Porcentaje del Fondo no cubierto a 28 mar 2024 28,35%
Las exposiciones a Implicación Empresarial de BlackRock indicadas anteriormente para Carbón Térmico y Arenas Bituminosas se calculan y notifican para aquellas empresas en las que más de un 5 % de sus ingresos proceden de la explotación de carbón térmico o arenas bituminosas de acuerdo con lo definido por MSCI ESG Research. Para la exposición a empresas que generen cualquier ingreso de la explotación de carbón térmico o arenas bituminosas (siendo en este caso el umbral de ingresos del 0 %), de acuerdo con lo definido por MSCI ESG Research, los niveles son los siguientes: 0,78% para Carbón Térmico y 2,66% para Arenas Bituminosas.

BlackRock calcula los parámetros de Implicación Empresarial mediante el uso de los datos de MSCI ESG Research, que proporciona un perfil de la implicación empresarial específica de cada empresa. BlackRock aprovecha estos datos para ofrecer información resumida sobre los diferentes valores y la convierte en una exposición del valor de mercado de un fondo a las áreas de Implicación Empresarial indicadas anteriormente.


Los parámetros de Implicación Empresarial están diseñados para identificar únicamente las empresas para las que MSCI ha realizado un estudio y ha identificado su implicación en la actividad cubierta. Como resultado, es posible que exista una implicación adicional en estas actividades cubiertas cuando MSCI no tenga cobertura. Esta información no se debería utilizar para producir listas exhaustivas de empresas sin implicación. Los parámetros de Implicación Empresarial solo se visualizan si al menos un 1 % de la ponderación bruta del fondo incluye valores cubiertos por MSCI ESG Research.

Integración ESG

Integración ESG

La integración ESG consiste en incorporar en el proceso de toma de decisiones de inversión datos o informaciones relevantes desde el prisma financiero sobre consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) con el objetivo de mejorar la rentabilidad ajustada al riesgo de las carteras de nuestros clientes. Salvo indicación en contrario en la documentación del Fondo o que el objetivo de inversión de este así lo establezca, el hecho de incluir la presente declaración no implica que la estrategia o el objetivo de inversión del Fondo se encuentren alineados con un enfoque ESG, sino que describe la manera en la que se tienen en cuenta los datos o informaciones en materia ESG en el marco del proceso de inversión global.

El Equipo de Inversión de Asignación Global considera que la capacidad de una empresa para gestionar cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG) materiales puede revestir importancia para su capacidad de mantener el crecimiento y generar valor para los accionistas a largo plazo. Por ende, los indicadores de comportamiento ESG se tienen en cuenta en el marco del proceso de inversión. El equipo analiza datos ESG a la hora de efectuar análisis y procesos de diligencia debida respecto de nuevas inversiones y cuando efectúa el seguimiento de las inversiones que forman actualmente parte de la cartera. El seguimiento continuo de la cartera por parte del equipo implica llevar a cabo revisiones periódicas del riesgo de la cartera con el grupo de Análisis Cuantitativo y de Riesgos. Si procede, estas revisiones incluyen debates sobre la exposición de la cartera a riesgos ESG materiales, así como sobre la exposición a actividades de implicación empresarial relacionadas con la sostenibilidad, a parámetros relacionados con el clima y a otros factores.

Indicador de riesgo

Indicador de riesgo

1
2
3
4
5
6
7
Riesgo bajo Riesgo alto
Menor rentabilidad Mayor rentabilidad

Calificaciones

Calificaciones

Calificación Morningstar

3 estrellas
Clasificación general de Morningstar para el fondo BGF Global Allocation Fund, Class D4 Hedged, a 31 mar 2024 comparado con 2519 fondos EUR Moderate Allocation - Global.

Morningstar Medalist Rating

Morningstar Medalist Rating - SILVER
Morningstar has awarded the Fund a Silver medal. (Effective 01 may 2023)

Posiciones

Posiciones

a 29 mar 2024
Nombre Peso (%)
MICROSOFT CORP 2,92
NVIDIA CORP 2,18
AMAZON COM INC 1,79
APPLE INC 1,44
ALPHABET INC CLASS C 1,26
Nombre Peso (%)
MASTERCARD INC CLASS A 1,10
BAE SYSTEMS PLC 1,04
ASML HOLDING NV 0,99
JPMORGAN CHASE & CO 0,97
MERCK & CO INC 0,63
a 29 mar 2024
Nombre Peso (%)
GERMANY (FEDERAL REPUBLIC OF) 2.3 02/15/2033 1,90
TREASURY NOTE 4.125 07/31/2028 1,27
UK CONV GILT 1.25 07/22/2027 1,23
AUSTRALIA (COMMONWEALTH OF) 1 11/21/2031 1,15
GERMANY (FEDERAL REPUBLIC OF) 1.7 08/15/2032 1,10
Nombre Peso (%)
MEXICO (UNITED MEXICAN STATES) (GO 5.75 03/05/2026 0,96
TREASURY NOTE 4 06/30/2028 0,79
TREASURY NOTE 4.875 10/31/2028 0,64
BRAZIL FEDERATIVE REPUBLIC OF (GOV 0 07/01/2024 0,52
TREASURY NOTE 5 09/30/2025 0,49
Tenencias sujetas a cambio

Desglose

Desglose

a 29 mar 2024

% de valor de mercado

Tipo Fondo Índice Neto
Las asignaciones pueden variar.
a 29 mar 2024

% de valor de mercado

Tipo Fondo Índice Neto
a 29 mar 2024

% de valor de mercado

Tipo Fondo Índice Neto
a 29 mar 2024

% de valor de mercado

Tipo Fondo Índice Neto
a 29 mar 2024

% de valor de mercado

Tipo Fondo Índice Neto

Precio y cambio

Precio y cambio

Clase del fondo Divisa NAV NAV cantidad cambiada NAV % cambio NAV As Of Max 52 semanas Min 52 semanas ISIN
D4 Cubierta EUR 39,84 -0,03 -0,08 12 abr 2024 40,60 34,56 LU0827880773
Class A9 USD 9,12 0,00 0,00 12 abr 2024 9,35 7,97 LU2354320561
Class A10 Hedged EUR 10,14 -0,01 -0,10 12 abr 2024 10,38 9,02 LU2637965786
Class A10 Hedged AUD 10,06 -0,01 -0,10 12 abr 2024 10,31 8,99 LU2637965869
A4 Cubierta EUR 39,42 -0,03 -0,08 12 abr 2024 40,19 34,31 LU0240613025
Class S2 USD 10,98 -0,01 -0,09 12 abr 2024 11,17 9,43 LU2624960741
Class A10 Hedged SGD 10,10 -0,01 -0,10 12 abr 2024 10,35 9,00 LU2637965513
Class A10 Hedged ZAR 101,52 -0,08 -0,08 12 abr 2024 104,08 90,13 LU2637965943
A2 EUR 70,85 0,54 0,77 12 abr 2024 71,04 60,85 LU0171283459
Class A9 Hedged SGD 8,82 0,00 0,00 12 abr 2024 9,05 7,78 LU2354320645
Class A10 Hedged HKD 101,73 -0,09 -0,09 12 abr 2024 104,18 90,31 LU2637965430
Class A10 USD 10,22 -0,01 -0,10 12 abr 2024 10,46 9,05 LU2637965356
X4 USD 16,29 -0,02 -0,12 12 abr 2024 16,57 13,94 LU0953392981
Class S2 EUR 10,32 0,08 0,78 12 abr 2024 10,34 8,90 LU2624962283
Class A10 Hedged CNH 100,02 -0,09 -0,09 12 abr 2024 102,62 89,78 LU2637965604
Class A9 Hedged AUD 8,68 -0,01 -0,12 12 abr 2024 8,91 7,65 LU2354320728
X2 EUR 93,73 0,72 0,77 12 abr 2024 93,92 79,18 LU0984173384
Class S2 Hedged EUR 10,80 0,00 0,00 12 abr 2024 11,00 9,36 LU2624964149
A2 Cubierta GBP 36,56 -0,03 -0,08 12 abr 2024 37,24 31,62 LU0236177068
X2 Cubierta JPY 1.394,00 -1,00 -0,07 12 abr 2024 1.423,00 1.224,00 LU1445720094
A2 Cubierta EUR 42,90 -0,04 -0,09 12 abr 2024 43,74 37,34 LU0212925753
D4 GBP 58,89 0,42 0,72 12 abr 2024 59,03 51,92 LU1852330908
Class X10 USD 11,00 0,00 0,00 12 abr 2024 11,26 9,96 LU2699150301
A2 Cubierta PLN 21,88 -0,02 -0,09 12 abr 2024 22,28 18,93 LU0480534592
X2 USD 99,74 -0,07 -0,07 12 abr 2024 101,45 85,35 LU0328507826
C2 Cubierta EUR 31,14 -0,03 -0,10 12 abr 2024 31,77 27,26 LU0212926058
A2 Cubierta CHF 13,65 -0,01 -0,07 12 abr 2024 13,94 11,99 LU0343169966
D2 USD 85,27 -0,06 -0,07 12 abr 2024 86,78 73,29 LU0329592538
D2 Cubierta EUR 48,53 -0,03 -0,06 12 abr 2024 49,45 42,09 LU0329591480
X2 Cubierta AUD 26,32 -0,02 -0,08 12 abr 2024 26,80 22,69 LU0525289509
A4 EUR 68,13 0,52 0,77 12 abr 2024 68,31 58,99 LU0408221512
D2 Cubierta CHF 14,90 -0,01 -0,07 12 abr 2024 15,21 13,04 LU0827880260
D2 EUR 80,13 0,61 0,77 12 abr 2024 80,32 68,32 LU0523293024
A2 Cubierta SGD 16,96 -0,02 -0,12 12 abr 2024 17,29 14,76 LU0308772762
I2 EUR 80,68 0,62 0,77 12 abr 2024 80,87 68,65 LU1653088838
C2 USD 54,70 -0,04 -0,07 12 abr 2024 55,74 47,45 LU0147395726
D2 Cubierta AUD 22,72 -0,02 -0,09 12 abr 2024 23,15 19,68 LU0827880187
A2 Cubierta AUD 20,84 -0,02 -0,10 12 abr 2024 21,24 18,11 LU0468326631
E2 Cubierta PLN 20,46 -0,02 -0,10 12 abr 2024 20,85 17,75 LU0530192003
C2 EUR 51,40 0,39 0,76 12 abr 2024 51,57 44,68 LU0331284793
A2 HUF 27.813,40 429,04 1,57 12 abr 2024 28.036,34 22.788,93 LU0566074125
D2 Cubierta SGD 18,60 -0,01 -0,05 12 abr 2024 18,95 16,12 LU0827880690
E2 USD 67,54 -0,05 -0,07 12 abr 2024 68,79 58,39 LU0147396450
X2 Cubierta EUR 14,52 -0,01 -0,07 12 abr 2024 14,79 12,54 LU0260352280
D2 Cubierta PLN 23,87 -0,02 -0,08 12 abr 2024 24,30 20,58 LU0827880427
A4 USD 72,50 -0,05 -0,07 12 abr 2024 73,82 62,53 LU0724617625
D2 Cubierta GBP 39,83 -0,03 -0,08 12 abr 2024 40,56 34,34 LU0827880344
E2 Cubierta EUR 40,05 -0,03 -0,07 12 abr 2024 40,84 34,94 LU0212926132
D4 EUR 68,91 0,53 0,78 12 abr 2024 69,08 59,47 LU0827880005
E2 EUR 63,47 0,48 0,76 12 abr 2024 63,66 54,78 LU0171283533
I2 USD 85,85 -0,06 -0,07 12 abr 2024 87,37 73,72 LU0368249560
I2 Cubierta EUR 48,37 -0,04 -0,08 12 abr 2024 49,29 41,91 LU0368231949
A2 Cubierta HKD 17,55 -0,01 -0,06 12 abr 2024 17,88 15,19 LU0788109477
A2 Cubierta CNH 170,32 -0,16 -0,09 12 abr 2024 173,85 148,90 LU1062906877
A2 USD 75,39 -0,06 -0,08 12 abr 2024 76,77 65,03 LU0072462426
I2 Cubierta SGD 18,61 -0,01 -0,05 12 abr 2024 18,96 16,15 LU0810842038

Gestores del fondo

Gestores del fondo

Rick Rieder
Chief Investment Officer and Co-Head of Global Fixed Income
David Clayton, CFA, JD
Portfolio Manager, Global Allocation

David Clayton

Russ Koesterich
Portfolio Manager, Global Allocation

Russ Koesterich, CFA, JD, Managing Director and portfolio manager, is a member of the Global Allocation team within BlackRock's Multi-Asset Strategies Group.

 

Mr. Koesterich's service with the firm dates back to 2005, including his years with Barclays Global Investors (BGI), which merged with BlackRock in 2009. He joined the BlackRock Global Allocation team in 2016 as Head of Asset Allocation and was named a portfolio manager of the Fund in 2017. Previously, he was BlackRock's Global Chief Investment Strategist and Chairman of the Investment Committee for the Model Portfolio Solutions business, and formerly served as the Global Head of Investment Strategy for scientific active equities and as senior portfolio manager in the U.S. Market Neutral Group. Prior to joining BGI, Mr. Koesterich was the Chief North American Strategist at State Street Bank and Trust. He began his investment career at Instinet Research Partners where he occupied several positions in research, including Director of Investment Strategy for both U.S. and European research, and Equity Analyst. He is a frequent contributor to financials news media and the author of two books, including his most recent "The Ten Trillion Dollar Gamble."

 

Mr. Koesterich earned a BA in history from Brandeis University, a JD from Boston College and an MBA from Columbia University. He is a CFA Charterholder.

Escenarios de rentabilidad de los PRIIP

Escenarios de rentabilidad de los PRIIP

El Reglamento (UE) sobre los documentos de datos fundamentales relativos a los productos de inversión minorista vinculados y los productos de inversión basados en seguros (PRIIP) prescribe el método de cálculo, y la publicación de los resultados, de cuatro escenarios hipotéticos de rentabilidad relativos a cómo puede comportarse el producto en determinadas condiciones, y que estos se publiquen mensualmente. Las cifras presentadas incluyen todos los costes del producto en sí, pero pueden no incluir todos los costes que deba pagar a su asesor o distribuidor. Las cifras no tienen en cuenta su situación fiscal personal, que también puede influir en la cantidad que reciba. Lo que obtenga de este producto dependerá de la evolución futura del mercado, la cual es incierta y no puede predecirse con exactitud. Los escenarios desfavorables, moderados y favorables que se muestran son ilustraciones que utilizan la peor, la media y la mejor rentabilidad del producto, que pueden incluir información procedente de índices de referencia / datos de sustitución, a lo largo de los últimos diez años.
Periodo de mantenimiento recomendado : 5 años
Ejemplo de inversión EUR 10.000
Si sale después de 1 año
Si sale después de 5 años

Mínimo

No se garantiza una rentabilidad mínima. Podría perder parte o la totalidad de su inversión.

Tensión

Lo que puede recibir una vez deducidos los costes
Rendimiento medio cada año
6.940 EUR
-30,6%
4.550 EUR
-14,6%

Desfavorable

Lo que puede recibir una vez deducidos los costes
Rendimiento medio cada año
7.550 EUR
-24,5%
8.690 EUR
-2,8%

Moderado

Lo que puede recibir una vez deducidos los costes
Rendimiento medio cada año
9.750 EUR
-2,5%
10.820 EUR
1,6%

Favorable

Lo que puede recibir una vez deducidos los costes
Rendimiento medio cada año
13.110 EUR
31,1%
14.040 EUR
7,0%

El escenario de tensión muestra lo que usted podría recibir en circunstancias extremas de los mercados.

Literatura

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