Continue o curso de ETFs (Fundos de índice) com o módulo 3 e entenda o que considerar ao investir em ETFs, bem como o processo de compra e venda.
CONSIDERAÇÕES-CHAVE ANTES DE INVESTIR EM UM ETF
DETALHANDO AS 4 CONSIDERAÇÕES
1) Meça o desempenho
O desempenho de um ETF significa mais do que apenas quanto dinheiro é ganho ou perdido quando o índice subjacente do ETF aumenta e diminui. Refere-se a quanto o ETF corresponde ao desempenho do índice.
Meça quão bem o ETF segue o índice
Embora um ETF esteja intimamente alinhado com o desempenho do índice que está rastreando, ele não tem uma correspondência exata. Há várias razões para isso. Por exemplo, os custos envolvidos na gestão de um ETF podem afetar seu desempenho.
2) Conheça o índice do ETF
Com uma infinidade de índices no universo dos investimentos, como os investidores escolhem? Os profissionais financeiros podem ajudar os investidores a determinar o índice apropriado, entendendo os objetivos de investimento dos investidores e a finalidade do ETF.
Para determinar o papel do ETF em um portfólio, considere os exemplos específicos abaixo como possíveis usos.
- Acesso a ativos específicos, regionais e globais de cada país.
- Exposição a setores que são áreas de interesse, como tecnologia, telecomunicações, fontes de energia renovável ou bens de consumo.
- Acesso a classes de ativos específicas, que incluem ações, renda fixa, imóveis, commodities, etc.
3) Saiba quando negociar
Os ETFs são negociados na bolsa, e é por isso que muitos investidores os utilizam. Como as ações, um ETF pode ser negociado a qualquer momento durante o horário de pregão da bolsa na qual o ETF está listado. Isso dá aos ETFs maior liquidez do que a de um fundo mútuo, que é negociado apenas uma vez por dia, no final do dia. Essa liquidez e a flexibilidade de negociar quando necessário são atraentes para os investidores, pois permitem que eles se preparem para oportunidades quando a exposição a um fundo precisa ser aumentada ou diminuída.
Dica de negociação:
Os mercados podem ser mais voláteis perto do horário de abertura e fechamento do pregão. Considere negociar ETFs após os primeiros e antes dos últimos 20 minutos do dia de negociação.*
4) Entenda os custos
Os dois custos que ocorrem com os ETFs são taxas de transação e a taxa de despesa do fundo. As taxas de transação ocorrem quando um ETF é comprado ou vendido, enquanto o índice de despesas de um fundo é calculado anualmente.
COMO COMPRAR E VENDER ETFs
Os profissionais de finanças podem entrar em contato conosco diretamente para falar com um especialista da BlackRock sobre a abordagem de investimento do fundo e orientações sobre a execução do negócio.
Investidores individuais podem trabalhar com profissionais da área financeira para criar uma abordagem de investimento e discutir como incorporar ETFs iShares em seu portfólio ou podem investir diretamente através de uma conta de corretagem on-line.
EXECUÇÃO DA NEGOCIAÇÃO
Ao executar uma negociação, é importante buscar proteção de preços, especialmente durante períodos de volatilidade. Ordens com limite e limite de parada podem ajudar a conseguir isso.
A tabela abaixo explica os diferentes tipos de pedidos que podem ser feitos durante uma negociação, como determinar qual abordagem é mais adequada e as possíveis desvantagens de cada uma.
Objetivo | Tipo de pedido | Característica chave | Possíveis desvantagens |
Quando a proteção de preços tem prioridade sobre a execução da negociação | |||
Compra/venda apenas pelo preço determinado | Ordem limite: ordem executada somente no preço especificado, ou melhor | Controle total sobre o pior preço pelo qual a negociação é executada (por exemplo, vender desde que o preço não seja inferior a US$ 10) | A ordem pode não ser executada (se o ETF não atingir o preço especificado) ou pode ser realizada apenas parcialmente |
Ajuda a proteger os ganhos/pode ser preenchido apenas parcialmente. Reduzir perdas com limites de preço | Ordem de stop-limit: aguarde até que o preço ultrapasse um nível especificado, em seguida execute como ordem de limite de ganhos | Compre ou venda um valor mobiliário após um movimento de preço especificado, com controle total sobre o pior preço pelo qual a negociação pode ser executada (por exemplo, vender se o preço cair mais de 5%, mas não além de 10%) | |
Ao executar a negociação, a proteção de preços tem prioridade | |||
Compre/venda imediatamente | Ordem de mercado: ordem executada assim que possível ao melhor preço disponível no momento | Execução imediata da negociação em condições de mercado normal | Quando há estresse no mercado, o preço realizado pode ser o último preço cotado. Além disso, a execução pode atrasar (por exemplo, se a negociação for interrompida) |
Ajude a proteger os ganhos/ reduzir as perdas | Ordem de stop: espere até o preço ultrapassar um nível especificado e, em seguida, execute como ordem de mercado | Compre ou venda um valor mobiliário seguindo um movimento específico mínimo de preço (por exemplo, vender se o preço cair mais de 5%) |
† Também pode ser denominada como uma ordem de limite de perdas ou ordem de limite de mercado
Não esqueça de entrar em contato com sua corretora e entender junto a ela quais são os tipos de ordens disponíveis.
PENSE DE MODO INOVADOR
As quatro principais considerações sobre o investimento em ETFs devem ser usadas como guia e não como lista de verificação completa. Considerações adicionais, como o fornecedor do ETF, seu tamanho, escala, histórico e comprometimento com o setor de ETF devem ser avaliadas. Todos esses fatores combinados têm um papel importante no processo de tomada de decisão.
Com isso concluímos o terceiro módulo do curso do ETF. Leia o próximo módulo, que explora como implementar ETFs em um portfólio, para continuar o curso.