FUNDUSZE INWESTYCYJNE WYJAŚNIONE
Proszę odkryć świat funduszy inwestycyjnych
Łatwym sposobem inwestowania w akcje i/lub obligacje są fundusze inwestycyjne lub profesjonalnie zarządzane portfele. Inwestorzy kupują udziały w funduszu, a towarzystwo funduszy inwestycyjnych gromadzi te pieniądze, aby inwestować w ich imieniu. Udział reprezentuje część zasobów funduszu.
Dywersyfikacja i alokacja aktywów mogą nie w pełni chronić przed ryzykiem rynkowym.
Nie ma gwarancji, że osiągnięty zostanie pozytywny wynik inwestycyjny.
-
Istnieje kilka potencjalnych zagrożeń związanych z funduszami inwestycyjnymi:
1. Potencjalna utrata kapitału
Zarządzający portfelem nie mogą zagwarantować wyników funduszu, co stwarza możliwość utraty kapitału z inwestycji.
2. Rozcieńczający efekt dywersyfikacji
Czasami dywersyfikacja funduszu może mieć efekt rozcieńczenia na pozytywne zwroty. Na przykład, jeśli jedna akcja w funduszu podwoi swoją cenę, niekoniecznie jest to odzwierciedlone w ogólnym zwrocie funduszu, ponieważ inne akcje w funduszu mogą spadać, co może prowadzić do ogólnej straty.
-
Istnieją dwa powszechne błędne przekonania na temat funduszy inwestycyjnych:
1. Inwestorzy są właścicielami inwestycji bazowych funduszu
Największym nieporozumieniem dotyczącym inwestycji w fundusze inwestycyjne jest to, że inwestorzy są właścicielami udziałów funduszu. Tak nie jest; inwestorzy posiadają udziały w samym funduszu, a nie w jego inwestycjach bazowych.
2. Fundusze inwestycyjne składają się wyłącznie z akcji
Innym powszechnym mitem jest to, że fundusze inwestycyjne składają się wyłącznie z akcji. W rzeczywistości fundusze inwestycyjne mogą inwestować w różne klasy aktywów, w tym, ale nie tylko, w instrumenty o stałym dochodzie, gotówkę (np. fundusze rynku pieniężnego) oraz nietradycyjne formy inwestowania, takie jak nieruchomości czy towary.
Kapitał jest zagrożony. Wartość inwestycji i dochody z nich mogą spadać, jak i rosnąć, i nie są gwarantowane. Inwestorzy mogą nie odzyskać pierwotnie zainwestowanej kwoty.
