Cómo elegir los ETFs correctos

Con más de 5000 ETFs para elegir, la construcción de su núcleo con ETFs requiere un marco. Los inversionistas institucionales tienen amplios procesos de diligencia debida para seleccionar productos de inversión. Hacer cinco preguntas clave puede ser un enfoque simplificado al seleccionar ETFs para el núcleo de tu portafolio.

¿Qué tan bien conoces a
tu proveedor?

Ten en cuenta tanto la experiencia del proveedor de ETF en el mercado de ETF, como el tamaño, la escala, el historial y el nivel de compromiso del proveedor con la industria de ETF y la gestión de exposiciones frente a una regla o un índice. Los diferentes proveedores de ETF tienen diferentes filosofías de inversión. Es importante destacar que tu proveedor de ETF debe ofrecer servicios de valor agregado, incluido un sitio web fácil de usar con herramientas para ayudarte a construir tu núcleo.

¿Puedes obtener la exposición
que quieres?

Los ETF, incluso dentro de una clase de activo particular o segmento del mercado, pueden variar significativamente. Presta atención al índice y haz preguntas a tu asesor financiero sobre las diferencias entre los productos y su capacidad de rastrear un índice básico o un índice de referencia. Comprende la exposición que deseas y asegúrate de que el ETF que selecciones esté capturando eso.

¿Hay implicaciones de riesgo y cumplimiento de la estructura
de ETF?

Busca ETFs cuyo diseño de productos equilibre la exposición deseada con la eficiencia de costos y impuestos, así como la liquidez. En general, la estructura del ETF puede ayudar a minimizar las consecuencias impositivas no deseadas. Generalmente, los ETF tienden a tener un volumen de negocios menor en comparación con los fondos gestionados activamente, lo que puede ayudar a minimizar los impuestos anuales sobre ganancias de capital.

¿Puedes comerciar cuando
lo necesites?

Debido a que los ETFs cotizan en bolsa, la liquidez es un factor importante en el motivo por el cual muchos inversionistas  los utilizan. Incluso para las tenencias básicas, que por definición son de naturaleza a más largo plazo, aún deseas asegurarte de tener la capacidad de operar cuando llegue el momento de aumentar o disminuir tu exposición. Sin embargo, asegúrate de examinar la liquidez del ETF en sí, así como la liquidez de los valores subyacentes.

¿Cuál es el costo total de propiedad?

Los índices de gastos son importantes, sin embargo, se deben tener en cuenta todos los costos implícitos, incluidos el comercio y el impacto en el mercado. Tu asesor financiero puede ayudarte a estimar el impacto de tu operación antes de colocarla. iShares ETFs básicos de bajo costo son un gran punto de partida para considerar como tenencias básicas para tu portafolio.

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