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El portafolio de
los mexicanos

La asignación de efectivo sigue siendo la opción preferida de los inversionistas mexicanos, con un aumento del 3% YoY, tan solo seguido por inversión en propiedades 2%. Aquellos que están invirtiendo, lo hacen para incrementar y salvaguardar su capital.

La asignación de activos de los inversionistas mexicanos

Las asignaciones de portafolio de los mexicanos se ajustaron levemente desde 2015

El 53% de los mexicanos está de acuerdo en que invertir en el mercado de valores es lo mejor para el crecimiento a largo plazo; sin embargo, el efectivo sigue representando el 61% de sus carteras. Esto es apenas superior que en el resto de Latino América (pero igual que Brasil), así como en las regiones de América del Norte (57%) y el Pacífico Asiático (46%).

Los mexicanos invierten para lograr diversas metas

Los mexicanos que invierten, lo hacen por diversos motivos y con diferentes objetivos de inversión en mente. La mayoría invierte con el objetivo de incrementar y salvaguardar su capital, para poder hacer una compra importante o enfrentar un evento vital importante, ahorrar para la educación y el futuro de sus hijos y/o para aprovechar una buena oportunidad.

Proceso de inversión de los mexicanos
Comparación regional del perfil de riesgo de los Mexicanos

Oportunidad para aumentar el entendimiento del rol del riesgo en los portafolios

Cuarenta y dos porciento de los mexicanos están dispuestos a asumir riesgos por encima del promedio, un nivel similar a Latinoamérica excluyendo Chile. Los inversionistas patrimoniales y asesorados son los que tienen mayor apetito al riesgo; los de menor, son los de 65 a 74 años.

La necesidad de educación acerca de los ETFs

64% de los mexicanos afirma que los costos son un aspecto importante a tener en cuenta cuando realizan una inversión. Para esos inversionistas, los ETFs ofrecen una solución de inversión diversificaday eficiente en costos. Aun cuando la tenencia es tan solo del (8%), la mayoría de los inversionistas mexicanos (62%) son afines a invertir en estos vehículos.

Familiaridad e intención de compra de ETFs Familiaridad e intención de compra de ETFs
Familiaridad e intención de compra de ETFs
Familiaridad e intención de compra de ETFs

Comienza ahora

Se necesita más educación para poder equilibrar la relación que los mexicanos tienen con el riesgo, de manera que ellos puedan aprender a asignar montos saludables en sus portafolios para obtener mayores retornos. A través de la tecnología y los recursos en línea, los mexicanos pueden familiarizarse con las inversiones y analizar diferentes oportunidades, exposiciones y productos que pueden ayudarlos a diversificar sus portafolios.

Estudia el mercado

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El mejor paso para una planificación e inversión exitosa es comprender los mercados y cómo sus movimientos impactan tu portafolio y las de tus clientes. Explore nuestra visión de mercado.

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Aprende sobre los ETFs

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Explora los beneficios de este instrumento de inversión eficiente en costes y cómo puedes implementarlo en tu portafolio.