Global Investor Pulse: México

Durante los últimos años nos hemos dedicado a conocer y comprender la manera en la que los inversionistas piensan y sienten sobre su salud financiera.

Este año lo hicimos con mayor profundidad, con la finalidad de poder entender la conexión que existe entre el dinero y su bienestar, y en un momento de cambios como en el que vivimos, escuchamos la opinión de las personas más que nunca. En total, encuestamos a 24,682 personas en 13 mercados internacionales, lo que resultó en el estudio a nivel mundial con mayor alcance sobre la relación entre el dinero y el bienestar.

A continuación presentamos un resumen de los principales hallazgos de la encuesta, poniendo un enfoque especial en México y en la manera en que este país y sus hallazgos se comparan con otros países que participaron en la encuesta.

¿Qué descubrimos?

El comportamiento de los inversionistas en México sigue siendo cauteloso derivado de diversas casusas, y los que no invierten indican una variedad de motivos emocionales, así como también racionales, como la razón por la que no invierten.
54% de los inversionistas mexicanos sienten que no tienen el dinero suficiente para comenzar a invertir
Sienten que no tienen suficiente dinero para invertir
61% de los inversionistas mexicanos temen perder todo si invierten
De los mexicanos temen perder todo si invierten
27% de los mexicanos que no invierten desean equilibrar sus necesidades a corto y largo plazo
Desean equilibrar sus necesidades
64% de los no inversionistas mexicanos consideran que la información sobre inversiones es confusa y difícil de comprender
Creen que la información sobre inversiones es confusa

En cada uno de los países que encuestamos, la relación entre el dinero y el bienestar es diferente.

Más de un 1/3 de los encuestados aún no empiezan a ahorrar para la jubilación.
Más de un 1/3 de los encuestados aún no han empezado a ahorrar para la jubilación.
Sin embargo, aquellos que comenzaron expresan una mayor sensación de bienestar (79%). Los aspectos que los motivan son la “autosuficiencia” y “la independencia económica de familiares y amigos.”
En México, el dinero es la causa n.° 1 del estrés.
En México, el dinero es la causa n.° 1 del estrés.
Se encuentra por encima de la salud (27%), la familia (30%) y el trabajo (40%). Esto se cumple en todos los mercados.
Las personas pueden relacionar el bienestar y el patrimonio.
Al tomar la iniciativa para invertir, las personas sienten mayor bienestar hoy.
Los inversionistas mexicanos son 7% más felices, el 11% tiene una sensación de bienestar más positiva y el 67% cree que al invertir tiene más probabilidades de sentirse “estable y seguro” y mejorar su calidad de vida.
40% de los encuestados mexicanos desean mayor claridad cuando les hablan de inversiones.
Acceder a herramientas de inversión y la educación es un desafío para los inversionistas mexicanos.
El 40% pide mayor claridad sobre cómo invertir podría ayudar a lograr la salud financiera. El 64% de los que no invierten siente que la información es “confusa” y el 90% considera que la tecnología podría ayudarlos a entender.

Cuando se trata de invertir, hay demasiados mexicanos que no están aprovechando sus beneficios

Cuando se trata de invertir, hay demasiados mexicanos que no están aprovechando la oportunidad.
3 de cada 5 personas se sienten positivas sobre su futuro financiero
Percepción positiva sobre
su futuro financiero
La cantidad de personas que invierten se mantiene estable, pero los mexicanos se sienten más optimistas sobre el futuro.
Desde 2017 hubo una caída del 58% al 50% en el interés sobre la economía
Bajó el interés sobre la economía desde 2017
A pesar del optimismo, solo el 20% de los mexicanos invierte de manera tradicional y de este grupo, el 71% invierte en ahorros en efectivo.
El 33% de los mexicanos prefiere tener una casa propia
Aún prefiere tener una casa propia

En vez de invertir en fondos de inversión o ETFs, el 33% de los mexicanos siente que tener casa propia es una protección contra la inflación.

 


 

Los beneficios de invertir son universales y alcanzables.

 


Las personas pueden cuidar de su salud financiera de la misma manera en que cuidan de su salud física. Estas son algunas maneras de cómo comenzar a hacerlo:

Cómo comenzar a mejorar tu salud financiera

Optimizar los posibles retornos

El 53% de los mexicanos desea invertir para “aprovechar más su dinero”.

Sentir que se tiene el control y contar con mejores planes para las necesidades inmediatas haría que los mexicanos se sintieran más seguros sobre sus finanzas.

Considerar a los asesores financieros como aliados claves en el proceso de inversión

El 57% de las fuentes de información confiable sobre ahorros e inversión en México son los asesores financieros. 

El 76% de los encuestados mexicanos mencionó a los asesores financieros como una fuente confiable; un porcentaje mayor que el de cualquier otro mercado.

Sin embargo, los mexicanos prefieren de manera abrumadora que un asesor los eduque en lugar de que simplemente les diga qué deberían hacer (55% frente al 30%).

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Cuando el dinero habla,
el estrés escucha

El dinero va de la mano con el bienestar, de la misma manera que sucede con hacer ejercicio y tener una dieta balanceada. Frank Cooper, Chief Marketing Officer (CMO) de BlackRock, nos explica más en esta entrevista.

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