Ihre nächsten Schritte

Laden Sie Ihren Plan herunter und leiten ihn an Ihren Finanzberater weiter. Bitten Sie Ihren Finanzberater, eine Strategie zu entwickeln, mit der Sie die Erträge generieren, die Sie benötigen.

1 Laden Sie Ihren Plan herunter und leiten ihn an Ihren Finanzberater weiter. Bitten Sie Ihren Finanzberater, eine Strategie zu entwickeln, mit der Sie die Erträge generieren, die Sie benötigen.
2 Ermitteln Sie ein jährliches Ausgabenbudget: Neben einer Finanzanlage kann es helfen sicherzustellen, dass Ihr Erspartes für die Jahre nach dem Renteneintritt reicht.
3 Bauen Sie ein diversifiziertes Portfolio auf und ziehen Sie zunächst steueroptimierte Anlageprodukte in Betracht. Stellen Sie sicher, dass Ihre Anlagen in risikoreichere Instrumente längerfristig ausgerichtet und genau auf Ihre Risikotoleranz abgestimmt sind. Bitte beachten Sie zukünftige Änderungen des Steuerrechts sowie Änderungen in der Regulierung.
4 Schützen Sie Ihr Vermögen vor der Geldentwertung, denn über die Jahre frisst die Inflation einen Teil Ihres hart verdienten Geldes auf, dessen Kaufkraft zunehmend schwindet.
5 Stellen Sie Ihren Plan nach einem Jahr auf den Prüfstand. Tun Sie dies gemeinsam mit Ihrem Finanzberater, und vereinbaren Sie schon vorher einen Termin, wenn sich Ihre Lebensumstände ändern. Haben sich Ihre Ziele oder Bedürfnisse geändert, berücksichtigen Sie dies und passen Ihren Plan entsprechend an.

 

Bitten Sie Ihren Finanzberater, Ihnen bei der Beantwortung folgender Fragen zu helfen:

Questions for your adviser
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Altersvorsorge

Schritt 1 - Ihr finanzielles Ziel

Schritt 2 - Ihre Ausgangslage

Schritt 3 - Vergleichen Sie Ihre Optionen

Schritt 4 - Ihr Plan für Ihren Ertrag