Aladdin

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Aladdin의 Collective Intelligence는 고객의 조직 내 효과적인 소통, 문제의 신속한 해결, 그리고 투자 프로세스의 전단계에서 정보에 입각한 의사 결정을 가능하게끔 합니다.

기술, 그 이상


Aladdin 플랫폼은 정교한 리스크 분석과 종합적인 포트폴리오 운용, 트레이딩 및 운영 도구를 단일 플랫폼에서 제공하여, 정보에 입각한 의사 결정, 효율적인 리스크 관리, 효과적인 트레이딩, 운영 규모의 확장을 지원합니다.

기관투자자가 Aladdin을 선택하는 이유

금융기관 보험사 연기금
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금융기관이 Aladdin을 선택하는 이유

자본금 투자에 대한 가장 효율적인 방법을 찾기 위해, 최근 은행들은 기존의 전통 자산 기반에서 벗어난 자산군에 투자하고 있습니다. MSR(Mortgage Servicing Rights, 채권관리권한), 홀론(whole loans), 구조화 상품 등에 자본을 배분하는 분산투자는 물론, 운영 효율성을 높이고 비용을 줄이기 위한 인수합병 또는 구조조정도 진행합니다. 한편, 규제당국에서는 은행이 기업의 리스크 관리 프로세스 및 시스템을 다시 평가하도록 요구하고 있습니다. 비용을 적극적으로 관리하면서, 자본 효율성 및 운영 리스크에 초점을 맞추고 데이터 프로세스를 관리하는 작업은 상당히 어려울 수 있습니다.

Aladdin이 금융기관의 주요 난제에 대한 솔루션을 제공하는 방법

  • Aladdin은 운용사에 의해 운용사에 제공되는 솔루션으로, 규제당국과 고객의 새로운 요구들을 충족하기 위해 지속적으로 진화합니다.

    • 단일 플랫폼에서 포트폴리오 전체의 리스크 및 투자 프로세스 전반을 관리함으로써, 익스포저 및 리스크 정보를 투명하게 실시간으로 확보할 수 있습니다.
    • Aladdin에서 추출되는 데이터는 글로벌 공시 보고에도 활용 가능합니다.
    • Aladdin은 Dodd-Frank 법에 따른 중앙청산 가이드라인을 지원합니다.

  • Aladdin은 리스크 및 투자 인프라를 간소화하여, 효율성을 높이고 비용을 절감하여 탄탄한 역량을 갖출 수 있도록 합니다.

    • 투자/리스크 플랫폼의 글로벌 통합을 통해 중복된 기술을 최소화하며, 프로세스를 단순화하고, 전세계적으로 일관성과 투명성을 향상합니다.
    • 다양한 시나리오의 현금흐름 예측을 기반으로 인컴 수익 예측 및 인컴 수익 민감도 분석, 투자활동 계획, 경제적 자본 분석을 지원합니다.
    • 신규 비즈니스 라인을 관리합니다. (예: 자산운용, 증권중개업 또는 보험업으로 사업 확대하여 마진 확대)
    • 전체적 아웃소싱 서비스로, 미들오피스 및 투자 회계 아웃소싱 서비스도 포함됩니다.

  • Aladdin은 재무제표 상 자산에 대한 리스크 측정 표준을 제공하며, 전반적인 증권과 대출, 자산과 부채의 리스크에 대해 일관적인 기준으로 평가 가능하도록 합니다.

    • 일관된 프레임워크에서 채권, 홀론(whole loans), MSR, 기타 대출 자산군에 대한 모델링을 이행합니다.
    • 예금 및 증권화 된 부채에 대한 모델링으로 재무제표 전반의 시장 및 신용 리스크를 확인합니다.
    • 리스크, 트레이딩, 담보 관리, 중앙청산을 포함한 파생상품에 대한 종합적인 지원을 제공합니다.

보험회사 및 금융기관

블랙록 리스크 관리 솔루션은 진화하는 투자 환경에서 보험사와 금융기관이 앞으로 나아갈 수 있도록 지원합니다.
보험회사 및 금융기관

보험사가 Aladdin을 선택하는 이유

저금리 환경이 지속되면서 보험사는 다른 인컴 수익을 기대할 수 있는 새로운 투자처를 찾아야만 합니다. 이를 위해 레버리지 대출, 대체자산, 주식으로 분산투자를 할 뿐만 아니라, 운영 효율을 높이고 비용을 절감하기 위해 비즈니스의 구조조정 혹은 통합을 진행하게 되었습니다. 한편, 규제당국에서는 보험사가 기업의 리스크 관리 프로세스 및 시스템을 다시 평가하도록 요구하고 있습니다. 자산운용을 사내에서 진행할 수도 있고 외부 운용사에 일임할 수도 있겠으나, 중요한 것은 포트폴리오 및 운영 리스크를 파악하면서 적극적으로 비용을 관리하는 것입니다.

Aladdin은 보험사의 효과적인 투자 포트폴리오 운용을 지원합니다. 당사의 서비스는 외부 및 내부 운용 자산에 대한 종합적인 멀티에셋 리스크 분석, 전체를 아우르는 투자 운용 플랫폼, 아웃소싱된 미들오피스 및 투자회계 서비스를 포함합니다.

이에 더하여, 블랙록의 폭 넓은 업계 정보와 네트워크는 다음과 같은 이점을 제공하여 내부 팀과 고객을 지원합니다.

  • 주요 업계 동향과 고위 경영진들의 관심사를 꾸준히 파악할 수 있습니다.
  • 보험사가 직면하는 특수한 제약 및 난제(경제성, 규제, 신용평가기관, 회계, 세금)들을 이해할 수 있습니다.
  • 보험 규제당국, 신용평가기관, 주요 산업 그룹의 논의에 참여할 수 있습니다.
  • 보험사 포트폴리오를 운용하고 모델링한 실제 경험을 바탕으로 실용적인 조언과 솔루션을 제공합니다.

Aladdin이 보험사의 주요 난제에 솔루션을 제공하는 방법

  • Aladdin은 전통 채권, 주식, 대체자산, 레버리지 대출 전반에 걸친 멀티에셋 솔루션을 제공합니다.

    • 자산군 전반에 걸쳐 2,000 가지 이상의 팩터를 활용하는 포괄적 리스크 모델을 제공합니다.
    • 직접 운용/외부 위탁운용 포트폴리오 전반의 리스크를 자산부채 관리(ALM) 벤치마크 대비 평가 가능합니다.
    • 다양한 증권 유형의 투자 프로세스를 처음과 끝까지 종합적으로 지원합니다.

  • Aladdin은 리스크 및 투자 인프라를 간소화하여, 효율성을 높이고 비용을 절감할 수 있습니다.

    • Aladdin은 사용되는 여러 투자/리스크 플랫폼들의 하나의 글로벌 버전으로 통합하여 중복된 기술을 최소화하며, 프로세스를 단순화하고, 전세계적으로 일관성과 투명성을 향상합니다.
    • 다양한 시나리오의 현금흐름 예측을 기반으로 인컴 수익 예측 및 인컴 수익 민감도 분석, 투자활동 계획, 경제적 자본 분석을 지원합니다.
    • 신규 비즈니스 라인의 관리를 지원합니다(예: 제3자 자산운용으로 확장).
    • 미들 오피스 및 투자 회계 아웃소싱 서비스를 포함한 전체적인 아웃소싱 서비스를 제공합니다.

  • Aladdin은 보험사의 규제 요건을 충족할 수 있도록 다양한 분석과 기능을 제공합니다.

    • Solvency II 보고, S&P 와 A.M. Best 규제 테스트, VaR 계산(규제적으로 요구된 방식 포함)을 위한 분석을 지원합니다.
    • 현금흐름 예측을 기반으로 경제적 자본 계산 및 검증, 법정 지급준비금 적정성 테스트를 지원합니다.
    • Dodd-Frank 법에 의거한 내부 운용 파생상품의 중앙청산소 거래 청산 가이드라인을 지원합니다.
    • 다양한 비용 기준에 따른 재무보고 요건을 충족하는 투자 회계 서비스를 제공합니다.

보험회사 및 금융기관

블랙록 리스크 관리 솔루션은 진화하는 투자 환경에서 보험사와 금융기관이 앞으로 나아갈 수 있도록 지원합니다.
보험회사 및 금융기관

연기금이 Aladdin을 선택하는 이유

연기금은 오늘 날 시장에서 수 많은 난제에 직면하고 있습니다. 효과적인 리스크 관리의 필요성은 점점 더 커졌지만 내부 시스템과 인력의 한계는 여전히 제약이 되고 있습니다. 시장은 그 어느 때보다 복잡하고 역동적이며 불확실성이 높지만, 연기금의 경우 리스크 부서에 충분한 인력을 배치할 자원이 부족한 경우들이 종종 있습니다. 자산운용을 사내에서 진행할 수도 있고 외부 운용사에 일임할 수도 있겠지만, 중요한 것은 포트폴리오 리스크를 파악하면서 적극적으로 비용을 관리하는 것입니다.

Aladdin은 BlackRock Solutions 팀과 함께 다양한 방법으로 연기금을 지원합니다. 블랙록의 광범위한 업계 지식을 활용하여 연기금이 직면한 특수한 난제를 해결할 수 있도록 맞춤형 리스크 분석 도구와 자문 서비스를 제공합니다. 서비스에는 리스크 관리 프레임워크 설계, 지속적인 리스크 보고(liability driven benchmark, 부채 연계 벤치마크 대비 리스크 분석 포함), 맞춤형 분석/훈련/교육이 포함됩니다. Aladdin을 활용하여, 연기금의 가장 중요한 난제들을 극복할 수 있습니다.

Aladdin이 연기금의 주요 난제에 대한 솔루션을 제공하는 방법

  • Aladdin 팀은 데이터를 수집 및 취합하여 분석한 내용을 관리합니다.

    • 블랙록에서 온전히 호스팅하고 지원하는 기술을 활용한 서비스를 제공합니다.
    • 제3자 기관으로부터 제공받는 시장 지표 및 수탁기관으로부터 받는 투자 포지션 정보를 확보, 기록, 취합합니다.
    • 분석을 진행하고 적절한 정보를 연기금 구성원에게 이해하기 쉽고 투명한 방식(예: 투자 인력을 위한 상세 보고서, 수탁자(trustees)를 위한 요약 견해 등)으로 전달합니다.

  • 사용자 정의가 가능하고, 정교한 리스크 분석이 Aladdin 및 Aladdin Risk 서비스를 통해 제공됩니다.

    • Aladdin 팀은 연기금과 협조하여 다양한 관계자의 니즈에 부응할 수 있도록 맞춤형 분석을 구축합니다. 투자 책임자, 리스크 관리자, 포트폴리오 매니저, 이사회, 투자위원회 등의 니즈를 고려합니다.
    • 스트레스 테스트 (과거 기록 혹은 이론적 통계자료 기반) 의 설계 및 생성을 지원합니다.
    • BlackRock Solutions의 Risk Advisory Services는 적절한 견해와 분석으로 보고서를 보완합니다.

  • Aladdin은 투자 프로세스의 전 단계를 뒷받침할 수 있는 도구를 제공합니다.

    • 포트폴리오 구축, pro forma 모델링, 가정(what-if) 분석을 수행합니다.
    • 자산 및 리스크 배분 분석을 지원합니다.
    • Aladdin의 리스크 및 포트폴리오 모델링 기능을 주문 관리 및 운영 전반을 관리하는 플랫폼에 통합할 수 있습니다.

  • Risk Advisory Services를 통한 맞춤형 분석 훈련 및 교육

    • 리스크 관련 교육 주제 및 특정 목표에 집중된 교육 세션
    • 효과적인 지식 전달을 위한 맞춤형 교육 프로그램, 블랙록의 섹터 전문가, 상품 전략가, 기타 주제별 전문가 등에 대한 접근성
    • 시장 기반 테마 및 리스크 기반 제안 사항들에 대한 지속적인 지원

기업 연금 및 공공 연금

블랙록의 연금 전문가는 컨설팅 방식으로 고객의 상황에 맞는 문제 해결을 지원합니다.
기업 연금 및 공공 연금