Continue o curso de ETFs (Fundos de índice) com o módulo 2, que compara os benefícios de investir em ETFs e fundos mútuos e descreve os principais conceitos a serem considerados antes de investir.
COMO ETFs E FUNDOS MÚTUOS SÃO USADOS
Os profissionais financeiros usam ETFs e fundos mútuos para investir o dinheiro dos investidores em ações, commodities, títulos ou outros ativos. ETFs e fundos mútuos são comumente usados entre investidores.
ESCOLHA O TIPO CERTO
DE INVESTIMENTO
Veja abaixo uma análise das vantagens e desvantagens dos ETFs e fundos mútuos, e como eles se comparam às ações individuais. Os profissionais financeiros devem considerar o mapeamento das necessidades de seus clientes em relação aos benefícios de cada veículo de investimento para determinar a melhor abordagem ao criar um portfólio.
| Fundos mútuos ativos | ETFs iShares | Ações | |
|---|---|---|---|
| Diversificado
Muitas ações ou títulos em um único fundo |
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| Negociados na Bolsa de Valores durante o dia de negociação
Compre e venda sempre que o mercado estiver aberto |
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| Preços Intra Day
Preços em tempo real ao longo do dia de negociação |
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| Taxas administrativas
Custo anual de um fundo gerenciado profissionalmente |
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| Taxas de transação
Custos associados à compra ou venda (por exemplo, cargas de vendas de fundos mútuos, taxas de comissão de corretagem) |
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| Imposto eficiente1
Geralmente, há menos distribuições de ganhos de capital não planejados |
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| Rastreamento de índice
Procure acompanhar o retorno de um índice de mercado |
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1 Devido à estrutura do fundo, os titulares de fundos mútuos podem estar sujeitos a distribuições de ganhos de capital tributáveis devido a resgates de outros investidores diretamente no fundo mútuo. Distribuições de ganhos de capital tributáveis podem ocorrer aos investidores da ETF com base nas ações negociadas no fundo, à medida que a ETF cria e resgata ações e reequilibra suas participações. ETFs e ações também distribuirão ganhos de capital tributáveis quando um investidor vender suas próprias ações. Certos fundos mútuos tradicionais também podem ser eficientes em termos fiscais.
ASPECTOS A CONSIDERAR ANTES DE INVESTIR
1) Compare estratégias de investimento
Os investimentos podem ser gerenciados ativamente, como a maioria dos fundos mútuos, ou podem ser indexados, como a maioria dos ETFs. Os fundos ativos buscam superar os índices de mercado, enquanto os fundos de índices são medidos por sua capacidade de corresponder seu desempenho a um índice estabelecido, como o ibovespa.
Os gestores de fundos estudam o mercado e aproveitam sua experiência e conhecimento de investimento para tentar maximizar o desempenho do fundo, mas, por sua vez, podem resultar em taxas mais altas do que um fundo de índice.
2) Considere o impacto das taxas e custos
Existem dois principais custos a serem considerados nos investimentos: Taxas de corretagem e taxa de despesa do fundo.
Outras taxas que compõem os custos operacionais podem incluir serviços de custódia, manutenção de registros, despesas legais, taxas e despesas adquiridas de fundos (se o fundo investe em outros fundos), taxas de contabilidade e auditoria ou taxa de marketing (chamada taxa 12b-1). As despesas operacionais são retiradas diretamente do fundo, resultando em um menor retorno para os investidores. Em geral, os fundos que adotam uma estratégia de investimento ativa terão custos operacionais mais altos do que os fundos indexados porque estão buscando retorno em excesso além do o índice.
PENSE DE MODO INOVADOR
Comparados aos fundos mútuos, os ETFs são mais simples, mais econômicos e geralmente podem ser de menor risco. Eles oferecem visibilidade imediata e flexibilidade na negociação a qualquer momento durante o horário comercial. Se atualmente um investidor detém fundos mútuos em seu portfólio, os ETFs podem ser um ótimo complemento, pois podem oferecer um retorno potencialmente mais previsível.
Com isso concluímos o segundo módulo do curso de ETFs. Leia o próximo módulo, que determina o que considerar ao investir em ETFs, para continuar o curso.
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