In indexfondsen beleggen zoals professionals

Maar hoewel veel beleggers enthousiast zijn over de eenvoud van dit type fondsen, is de keerzijde dat ze er alleen op gericht zijn een rendement te bieden dat overeenkomt met het marktgemiddelde.

Aanzienlijke groei indexbeleggen in de afgelopen jaren

Naarmate steeds meer beleggers de voordelen van indexbeleggen zien, zijn het aantal beschikbare producten en het vermogen dat hierin belegd is, aanzienlijk toegenomen. De grafiek toont de groei in belegd vermogen en het aantal producten gedomicilieerd in Europa, het Midden Oosten en Afrika. Bron: BlackRock Investment Institute – ETP Research, Bloomberg, Strategic Insight Simfund GL 2012.

"Maar wat kan ik het beste doen met mijn geld?"

Zoals voor alle beleggingen geldt, is het van groot belang dat u zelf op onderzoek uitgaat voordat u besluit in een indexfonds te beleggen en dat u begrijpt dat de prijs slechts één van de criteria dient te zijn bij het selecteren van een fonds. Hoewel verschillende fondsen die dezelfde index volgen, oppervlakkig bezien misschien hetzelfde lijken te werken, bestaan er altijd belangrijke verschillen tussen de index zelf en de fondsen die deze index volgen, zodat de rendementen sterk uiteen kunnen lopen. Het is raadzaam vooral naar grote aanbieders van indexfondsen te kijken, omdat zij meer vermogen beheren en daarom in een betere positie zijn om gunstige transacties te sluiten. Ze beschikken bovendien vaak over gespecialiseerde hulpmiddelen om de indices te volgen, grote ondersteunende systemen en beheerders met een uitstekende reputatie.

*Bron: BlackRock, december 2011. 

De hier door BlackRock geuite visies en meningen zijn van oktober 2012 en kunnen elk moment veranderen door economische veranderingen en veranderingen in marktomstandigheden. Dit materiaal is niet bedoeld als voorspelling, onderzoek of beleggingsadvies en vormt ook geen aanbeveling, aanbieding of uitnodiging om effecten te kopen of verkopen, of om enige beleggingsstrategie te volgen. BlackRock heeft niet overwogen of een belegging past bij uw eigen behoeften en risicotolerantie. Om te verzekeren dat u begrijpt of een financieel product geschikt is voor u, moet u de Essentiële Beleggersinformatie lezen. Iedere beslissing om te beleggen dient uitsluitend gebaseerd te zijn op de informatie in het prospectus, de Essentiële Beleggersinformatie, het meest recente jaarverslag en de door een accountant goedgekeurde jaarrekening en het eventueel daarna uitgegeven, niet door de accountant goedgekeurde halfjaarverslag en de bijbehorende halfjaarrekening. Beleggers dienen kennis te nemen van de fondsspecifieke risico’s zoals beschreven in het prospectus en in de Essentiële Beleggersinformatie. We raden u ten sterkste aan professioneel beleggingsadvies in te winnen voordat u belegt. 

Beleggen gaat altijd gepaard met een zekere mate van risico. De waarde van uw belegging en de gegenereerde inkomsten kunnen fluctueren en het is niet zeker dat u uw oorspronkelijke inleg terugkrijgt. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor toekomstig rendement en dienen niet als enige criterium te worden genomen bij de selectie van een product. Beleggingen in landen met een andere valuta dan de euro lopen een risico tot vermogensverlies door ongunstige koersschommelingen in de valuta's, door verschillen in algemeen aanvaarde waarderingsgrondslagen en door economische of politieke instabiliteit in die landen. Beleggingen in opkomende markten lopen verhoogde risico's met betrekking tot dezelfde factoren en daarnaast ook nog de risico's van meer volatiliteit en lagere handelsvolumes.

De twee belangrijkste risico's die samenhangen met beleggingen in vastrentende waarden zijn het renterisico en kredietrisico. Als de rentepercentages stijgen dan is er gewoonlijk een corresponderende daling in de marktwaarde van obligaties. Kredietrisico heeft betrekking op de mogelijkheid dat de emittent van de obligaties niet in staat is om de hoofdsom terug te betalen en rentebetalingen te doen. Van bepaalde fondsen kan meer dan 35% van het vermogen belegd zijn in effecten uitgegeven door één enkele overheid. Wanneer deze beleggingen in waarde dalen zal dit een groot effect hebben op de totale waarde van ieder fonds.

iShares ETF’s en traditionele beleggingsfondsen die een marktindex volgen zoeken benchmarks om te volgen en posities worden niet gewijzigd gedurende dalende of stijgende markten. Sommige iShares ETF’s zijn geoptimaliseerd, wat kan betekenen dat niet alle effecten uit de benchmarkindex in bezit zijn. Resultaten kunnen verschillen van de resultaten van de onderliggende benchmarkindex. iShares ETF's worden op beurzen gedurende de dag verhandeld tegen de actuele marktprijs, die kan afwijken van de intrinsieke waarde. Transactie- en makelaarskosten zijn van toepassing. Liquiditeit is niet gegarandeerd. Actief beheerde beleggingsfondsen en beleggingsfondsen die een marktindex volgen kunnen doorgaans op iedere werkdag worden verhandeld tegen de intrinsieke waarde gecorrigeerd voor van toepassing zijnde kosten. Er is geen garantie dat actief beheerde fondsen hun rendementsdoelstelling behalen en zij kunnen qua rendement achterblijven bij de benchmarkindex als gevolg van het selectieproces.

Het kan zijn dat diversificatie en spreiding over vermogensbestanddelen u niet volledig beschermen tegen marktrisico.

Uitgegeven door BlackRock Investment Management (UK) Limited, in het Verenigd Koninkrijk geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Services Authority, geregistreerd onder nummer 2020394 en gevestigd op het adres: 12 Throgmorton Avenue, Londen EC2N 2DL. Telefoon: +44 (0)20 7743 3000. Voor uw bescherming worden telefoongesprekken doorgaans opgenomen. BlackRock is een handelsnaam van BlackRock Investment Management (UK) Limited.

© 2012 BlackRock, Inc. Alle rechten voorbehouden. BLACKROCK, BLACKROCK SOLUTIONS, ALADDIN, iSHARES, LIFEPATH, SO WHAT DO I DO WITH MY MONEY (MAAR WAT KAN IK HET BESTE DOEN MET MIJN GELD?), INVESTING FOR A NEW WORLD en BUILT FOR THESE TIMES zijn geregistreerde en ongeregistreerde handelsnamen (trademarks) van BlackRock, Inc. en haar dochterondernemingen in de Verenigde Staten en daarbuiten. Alle andere handelsnamen (trademarks) zijn van de respectievelijke eigenaren.