挑選基金的秘訣為何?

您有沒有一種經驗,明明知道金融市場在變動,很想緊抓投資機會,但看到琳瑯滿目的基金,卻不知如何挑選?如果是,兩大秘訣助您簡單快速挑選基金。

秘訣1:觀察資金流向何處去

投資市場中,資金流向是重要的觀察指標,可以協助您知道錢往那裡去,掌握投資趨勢。猜猜看,過去十年,哪一種類型的基金規模在台灣境外基金市場成長最快?答案不是股票型基金、不是債券型基金,而是 : 平衡型(混合型)基金 !

根據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會的數據顯示,過去十年 (2010/6~2020/6)台灣平衡型(混合型)境外基金的規模,從554億台幣暴增到4,953億台幣,足足成長了8倍!相比之下,債券型基金的規模十年來只成長了約1倍,股票型基金的規模甚至還比十年前萎縮。

因此,從秘訣1可知,我們可以朝向,平衡型(混合型)基金亦稱為多元資產基金來考慮。

觀察資金流向何處去

秘訣2:比較夏普值及波動度

百家爭鳴的多元資產基金,實在難以選擇,您不妨比較同類型基金中的夏普值與波動度。這裡強調同類型基金,是因為不同種類的基金,比較基準不同。所以,在秘訣1才會先請您觀察資金流向,確認基金類別後,再透過秘訣2選擇基金。

夏普值較高,代表單位風險報酬較高,若能在創造較高風險報酬的同時,也能有較低的波動度,是較好的投資選擇。建議您若要布局基金,同時參考夏普值及波動度。

比較夏普值及波動度

投資建議

貝萊德ESG社會責任多元資產基金 (原名「貝萊德社會責任多元資產基金」) (基金之配息來源可能為本金)可根據不同市場變動,靈活彈性配置不同資產類別,例如股票、 債券、另類資產等,以追求較好的風險報酬能力。

近123年的夏普值表現優於同類型基金,近123年的波動度也低於同類型基金,同時兼顧報酬與風險,加上靈活操作的多元資產策略,是您打造核心投資部位的利器 !

投資建議

基金中長期累積報酬率全數正報酬

1年 2年 3年 5年 10年
本基金 11.8% 19.5% 30.5% 37.9% 76.5%
同類型基金平均 4.1% 6.7% 10.2% 24.4% 67.0%
同類型基金四分位排名 1 1 1 1 2

資料來源:貝萊德,晨星;資料截至2020年8月31日;基金淨值與績效以A2避險美元累積股份為例,該類股成立日為2010年4月16日。基金累積績效按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。同類型基金,台灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。四分位排名是以百分位排名大於0 且小於等於25 為第一區間,大於25 且小於等於50 為第二區間,以此類推。

貝萊德社會責任多元資產基金(基金之配息來源可能為本金)
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貝萊德社會責任多元資產基金(基金之配息來源可能為本金)