投資氣氛及信心

台灣民眾的信心較兩年前顯著下滑。他們憂慮台灣的經濟狀況、通膨及生活成本。退休儲蓄仍是首要的財務目標,醫療費用支出的準備較兩年前大幅增加,逐漸成為優先考慮的重要財務事項。

sentiment and confidence

投資信心錯雜

台灣民眾相對樂觀,逾五成受訪者對未來財務狀況有信心。然而,他們對於是否能做出正確的儲蓄和投資決策,信心度卻大幅下降。

全球投資決策信心逐年下降

全球投資人對於自己的投資決策信心逐年下滑,台灣也是如此,僅40%的投資人對於自己的投資決策有信心。年輕人、女性、沒有理財顧問的投資人,在投資決策上信心普遍較低,而年齡55歲以上、中高資產*、以及女性這三個族群,則相較兩年前的調查,信心度顯著下滑。

Chart: A fall in investor confidence Chart: A fall in investor confidence

投資人受哪些問題困擾?

台灣投資人和全球投資人面臨相同的困擾:當地經濟狀況、通膨及高生活成本,但台灣民眾對全球政治動盪的憂慮增高,且較全球各地區都高。此外,與全球相比,台灣民眾對低利率環境最為擔憂。

Chart: A fall in investor confidence Chart: A fall in investor confidence

Chart: 退休規劃仍是首要目標,但醫療費用漸受關注

退休規劃仍是首要財務目標,醫療費用漸受關注

為退休儲蓄/投資,以及純粹儲蓄均是台灣投資人的重要財務目標,但重要程度比上次調查略為下降。以財富增值為目標的人士也明顯減少。另一方面,準備醫療費用則逐漸成為台灣民眾財務目標的重點。亞洲各地投資人也開始更加重視醫療費用的問題。

如何增加投資信心?

台灣民眾對能否做出正確的財務決策缺乏信心,對於全球政治動盪的擔憂明顯升高。建立一個以風險管理為出發的核心配置,運用創新投資策略,降低突發事件對投資組合的衝擊,同時累積收益與成長,投資信心也才能增加。

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