資產組合中的
現金配置

台灣投資人逐年降低資產組合中的現金比重,但與亞洲其他市場比較,台灣民眾的現金持有比重仍高。八成受訪者表示,願意挪用更多現金進行投資,但前提是要能清楚了解投資的風險及報酬,也希望投入的資金能獲得保障。

Chart: Moves out of cash

降低現金比重
尋求收益及成長

自上次全球投資人意向調查後,台灣受訪者持有現金比重下降5%,轉而投資其他資產,以追求較佳的收益及資本保障。其中,投資型保單增加幅度最大,持有比重較上次調查時增加3%,反之,金融投資(包含股權、股票、股份、多元資產等各類型資產直接投資、透過基金或ETF投資)的持有比重則些微下降2%。

Chart: Looking out for yield

所持現金比重仍偏高

雖然台灣受訪者資產組合中的現金比重低於全球水準,但持有比重仍達49%,高居亞洲榜首。台灣受訪者表示,現金中約三分之一比重,將預留做長期儲蓄或靜待投資機會──估算每名中高資產投資人預留約新台幣140萬元現金*做為長期儲蓄計劃及等待好的投資機會,閒置金額不小。





*新台幣140萬元現金為中位數金額。


不切實際的期望?

和亞洲其他地區投資人一樣,台灣投資人普遍期望極高。他們希望投資的平均年報酬率及年收益率(配息率)均可達到8%。更有約三分之一的投資人,期望報酬率可達10%以上。

Chart: 不切實際的期望?

Chart: Family and friends the top source of advice.

台灣受訪者投資意願相對高

五成台灣受訪者對運用手上現金進行投資增值持開放態度,亦有三分之一投資人正積極規劃。事實上,與全球其他地區相比,亞洲投資人對於運用手上現金布局投資最積極,台灣受訪者在亞洲各地區中,又布局相對積極。


驅動投資的要素

積極考慮運用現金布局投資的投資人(積極型投資人),最主要的驅動力來自於投資報酬或配息。對運用現金布局投資保持開放態度的投資人(被動型投資人)來說,資金能得到保障則最為重要。除此之外,所有投資人均希望清楚了解投資的風險與報酬。

Chart: Trust and relevance key to restoring faith.

如何為錢找出路?

台灣民眾對於將手上閒置資金轉為投資態度開放積極,希望能透過投資賺取收益或追求資金保值,而了解投資風險與報酬為付諸行動的重要驅動力。

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