多元資產基金怎麼挑?「CP 值」是關鍵 !

猜猜看,過去十年,哪一種類型的基金規模在台灣境外基金市場成長最快?

答案不是股票基金、不是債券基金,而是 : 平衡型(混合型)基金 !

中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會的數據顯示,台灣平衡型(混和型)境外基金的規模,從20106月時的554億台幣暴增到今年6月的4,953億台幣,足足成長了8倍!相比之下,債券基金的規模十年來只成長了約1倍,股票基金的規模甚至還比十年前萎縮。

這顯示台灣民眾對投資工具的認識在過去十年更多更廣,風險意識也逐漸強化,愈來愈多投資人懂得利用多元資產基金作為核心配置,交由專業投資團隊來幫自己調整投資組合。

然而,多元資產基金琳瑯滿目,如何選擇一檔高「CP 值」的基金? 我們建議可把「夏普值」當作一個初步參考指標。夏普值指的是基金承受每單位風險所得的超額報酬,數字愈高,表示風險調整後報酬愈高,當然也就愈具投資價值。

貝萊德ESG社會責任多元資產基金 (原名「貝萊德社會責任多元資產基金」) (基金之配息來源可能為本金)

是一檔涵蓋股票、債券與另類資產的多元資產基金,不僅近123年的夏普值都處於同類型基金的最高四分位,而且近123年的波動度都處於同類型基金的最低四分位,同時兼顧報酬與風險,「CP 值」顯著高於同類型基金,是您打造核心投資部位的利器 !

貝萊德社會責任多元資產基金(基金之配息來源可能為本金)

社會責任好重要,多元資產固核心

基金績效表現如下

三個月 六個月 一年 兩年 三年
累積總報酬 2.8% 2.3% 8.4% 17.2% 26.0%
同類型平均 7.0% -3.1% 1.0% 3.9% 7.6%

資料來源:晨星;資料截至:2020年07月31日。同類型基金,臺灣核備之EAA OE USD Moderate Allocation。累積績效以A2避險美元累積股份為例,按原幣資產淨值計算,將配息再作投資,已扣除基金應負擔之相關費用。投資涉及風險,基金過去績效不代表其未來表現,亦不保證基金最低投資收益。