كيفية اختيار صندوق المؤشرات المتداولة

يمكن أن يكون اختيار صندوق مؤشرات متداولة عملية شاقة. نرى أن الأمر كله يبدأ بطرح الأسئلة المناسبة.

رأس المال المجازف. قد تختلف قيمة الاستثمارات والعائد منها صعودًا وهبوطًا، كما أنها ليست مضمونة وقد لا يمكن للمستثمرين استرداد المبلغ المستثمر في الأصل.

ما ينبغي النظر فيه

تعمل صناديق المؤشرات المتداولة على تمكين المستثمرين من الوصول بشفافية وبتكلفة منخفضة إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول. نرى أن هناك ثمانية مجالات أساسية ينبغي على المستثمرين في صناديق المؤشرات المتداولة النظر فيها كجزء من إجراءات العناية الواجبة.

  • لا يكون جميع مُصدري صناديق المؤشرات المتداولة متساوين. ومن المهم فهم عوامل مثل نطاق المنتجات وإجراءات إدارة محافظ صناديق المؤشرات المتداولة.

  • يمكن إعداد صناديق المؤشرات المتداولة باستخدام مجموعة متنوعة من آليات توصيل الاستنساخ المختلفة. ومن المهم فهم الاختلافات في هذه الاستراتيجيات كجزء من إجراءات اختيار صندوق المؤشرات المتداولة.

  • من المهم أن يفهم المستثمرون في صناديق المؤشرات المتداولة كيفية تقييم سيولة أحد الصناديق والاستراتيجيات المختلفة المتاحة لتنفيذ التداول.

  • يحتاج المستثمرون إلى فهم كيفية تتبع صندوق مؤشرات متداولة مؤشره الأساسي من أجل تقييم أداء إدارة المحافظ لأحد الصناديق. ورغم أن صندوق المؤشرات المتداولة يسعى إلى تتبع أحد المؤشرات، يمكن أن يتباين النجاح، وثمة عوامل مختلفة يمكن أن تؤثر على هذا الأمر.

  • التكلفة عامل هام عند القيام بأي نوع من الاستثمار. وفي حين أن نسبة إجمالي النفقات (TER) هي نفقات صناديق المؤشرات المتداولة الأكثر اقتباسًا، إلا أن تحليل إجمالي تكلفة الملكية يبدو أكثر عُمقًا ويوفر رؤية أكثر شمولاً لتكاليف المحفظة.

  • الضريبة عامل هام لأي مستثمر في صناديق المؤشرات المتداولة. ينبغي للمستثمرين الرجوع إلى قسم الضرائب الموضح في نشرة إصدار صندوق المؤشرات المتداولة قبل الاستثمار.

  • لدى صناديق المؤشرات المتداولة مصدران محتملان للإيرادات من أنشطة إقراض الأوراق المالية: إقراض الأوراق المالية (داخل الصندوق) وإقراض وحدات صناديق المؤشرات المتداولة. ومن الهام فهم كلا المصدرين أثناء إجراءات العناية الواجبة لصناديق المؤشرات المتداولة.

  • شهدت الأصول في استراتيجيات الاستثمار المستدامة المخصصة نموًا بوتيرة متسارعة ومن المتوقع أن تشهد مزيدًا من التسارع على مدار العقد القادم. يمكن أن يساعد التحليل البيئي والاجتماعي والحوكمي في كشف المخاطر والفرص المخفية في المحافظ والتي قد لا يكشفها التحليل المالي التقليدي وحده.

MKTGH0720E-1171664-1/4