Estratégias para mercados voláteis

A volatilidade económica e de mercado pode ser estressante. À medida que o saldo da sua conta salta para cima e para baixo, poderá parecer que a sua carteira está descontrolada.

Felizmente, alguns factores — como e quando investir — permanecem sob o seu controlo independentemente das condições do mercado e há estratégias para neutralizar os efeitos da volatilidade e ajudar a sua carteira a prosperar no longo prazo.

 


Permanecer investido

Confrontado com um mercado volátil ou em baixa, poderá continuar a ser cauteloso ou tentar acompanhar o ritmo do mercado saindo totalmente do mesmo, caso acredite que um fraco desempenho esta para acontecer. Mas perder mesmo que apenas um punhado de dias de elevação do desempenho, poderá reduzir significativamente os retornos da sua carteira. O ritmo do mercado é imprevisível — às vezes o dia com melhor desempenho ocorre a meio de uma descida.

O gráfico abaixo mostra o efeito sobre os retornos da carteira ao perder dias de elevado desempenho.

Perder dias de elevado desempenho pode prejudicar o seu retorno

Conforme o gráfico indica:

Um investimento de $100,000 no S&P 500 index no início de 1994, há 20 anos, teria crescido para $582.687 até ao final de 2013.

Se esse mesmo investimento de $100.000 tivesse perdido apenas os 5 dias com melhor desempenho ao longo desse período de 20 anos, teria crescido apenas para $386.550. Esta é quase uma diferença de $200.000 a menos, comparando com os resultados de manter os investimentos durante esse tempo

 


Utilize a média de custo do dólar para começar a investir agora

Os mercados voláteis também apresentam o risco de se comprar no momento errado — deve comprar quando os preços estão baixos, mas é difícil ou até mesmo impossível escolher correctamente o melhor momento para investir. Com uma estratégia designada de média de custo do dólar, investe uma quantia fixa de liquidez em intervalos regulares, certificando-se que está a comprar mais acções de um investimento quando os preços estão mais baixos e menos acções quando os preços estão mais altos. Isto pode reduzir o custo médio por acção do investimento, gerando maiores retornos quando o mercado volta a subir.

O gráfico abaixo mostra como isso funcionaria durante um ano hipotético.

Alcançar um melhor resultado quando os mercados estão voláteis

Conforme o gráfico indica:

Se tivesse utilizado a média de custo do dólar tivesse feito investimentos regulares de $1.000 por mês, os seus $1.000 comprariam menos acções quando as cotações estavam mais altas e esses mesmos $1.00 comprariam mais acções quando os preços estavam mais baixos.

Como alternativa, poderia ter investido $12.000 num montante único no início do ano.

No hipotético ambiente de mercado retratado, a média do custo do dólar permite-lhe comprar mais acções (617 versus 480) com um menor custo médio por acção ($19,44 vs. $25).

 

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