Uma tradicional alocação de “60/40” em acções e obrigações poderá já não ser suficiente para lhe fornecer os retornos e a diversificação necessárias para alcançar os seus objectivos no longo prazo. Desde 1990, a maioria das carteiras carregava predominantemente risco de acções: uma carteira 60/40 moveu-se na mesma direcção que o S&P 500 Index em 99% das vezes1.

Um olhar sobre várias alocações de carteira possíveis, utilizando a clássica curva de “fronteira eficiente”, que mostra as carteiras ideais para gerar os retornos mais altos para níveis definidos de risco, demonstra o potencial das alternativas. Quando seleccionado pela sua baixa correlação com outras partes de uma carteira, os investimentos alternativos podem ajudar a reduzir a volatilidade, optimizar os retornos e ampliar a diversificação.

A nova diversificação: Abra os seus olhos às alternativas

A Teoria da carteira moderna não falhou durante a crise do crédito — a construção da carteira é que falhou. Então, para onde deve seguir a partir daqui?

A volatilidade do mercado pode corroer o valor de uma carteira

Os investimentos alternativos podem ajudar a atenuar os efeitos da volatilidade do mercado na sua carteira enquanto proporcionam retornos atractivos.

A diversificação é difícil quando as correlações estão a subir

Uma carteira “diversificada” de acções e obrigações tem caminhado quase lado a lado com o mercado accionista. As alternativas podem potencialmente reduzir esta correlação e amortecer os efeitos da volatilidade do mercado.

1 BlackRock; Bloomberg; Informa Investment Solutions. Traditional 60/40 portfolio composed of 60% S&P 500 Index and 40% Barclays Aggregate Index, rebalanced annually. Past performance does not guarantee or indicate future results. It is not possible to invest directly in an index.

Incorporando investimentos alternativos em um portfólio apresenta a oportunidade para perdas significativas. Além disso, alguns investimentos alternativos passaram por períodos de extrema volatilidade e, em geral, não são adequados para todos os investidores.

Diversificação e alocação de ativos pode não proteger contra o risco de mercado ou a perda de capital.

Por favor, considere os objetivos de investimento, riscos , encargos e despesas de cada fundo antes de investir. Os prospectos de fundos e, se existirem  os prospectos de resumo contêm esta e outras informações sobre os fundos e estão disponíveis , juntamente com informações sobre outros fundos BlackRock, chamando 800-882-0052 . O prospecto e, se disponível, os prospectos de síntese devem ser lidas cuidadosamente antes de investir.

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