如何用ETF來構建和完善您的投資組合
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如何用ETF來構建和完善您的投資組合

當您考慮投資ETF時,您心中可能已經有了一個投資目標。這目標可能是為了退休、為了買樓,又或是為了兒女的教育經費等等。又或者,您投資ETF只是為了分散和平衡您現有的投資組合。

主要學習內容

  • ETF能如何完善您現有的投資組合?
  • ETF能如何幫助您管理財富?
  • ETF的各類用途能如何幫您

我現有的投資組合還有進步的空間嗎?

您可能已經投資了一些您所熟悉的金融資產了,可能是股票,基金又或是銀行理財?

金融市場千變萬化,有經驗的投資者會不斷尋找新的投資方法來優化自己的投資組合。優化的方法也許有千萬種,但總離不開分散投資,降低風險和提高收益這幾個核心原則。

ETF如何為您提供投資的保障和盈利?

分散投資1
以ETF作為核心資產能幫助您構建一個強大的投資組合。

ETF不但可為您提供既多元、又可靠,而且靈活的投資方法,更可以助您獲得與市場同步的回報,讓您的投資持續增值。

保持分紅收益
現金流至關重要,您的投資組合應確保您時時都有充足的現金以滿足日常所需。債券 ETF主要投資於定息債券或其他固定收益的資產,可為您提供穩定的利息收入,以備不時之需。

降低波動性
金融市場的波動性往往會“誘惑”投資者偏離原有的投資目標,嘗試“擇時”投資,這樣做很可能會危害您的長期投資收益。

對於想追蹤市場,但又希望享有穩定收益的投資者來說,一些低波幅的ETF更符合您的投資目標。

提高收益
如果您已經完成了投資組合的基本配置,何不考慮給您的組合“加點料“來進一步提高收益? ETF作為投資工具,提供給您投資於不同風險收益等級的資產和市場的機會,方便您挑選來增強您現有投資組合的收益。

長期投資
ETF的用途十分靈活,既適合您做短線配置,也適合您做長期投資。ETF以追縱指數為目標,意味著如果您長期看好某一市場,只要買入相應的ETF就可以輕鬆享有該市場的收益。

如何用ETF來調整我的投資組合?

投資組合,就像您的飲食習慣一樣,需要保持平衡。市場上的ETF產品,數量眾多,種類齊全,給您提供了豐富又全面的投資機會。就像“複合維生素“一樣, 投資ETF能有效的預防您投資組合的”營養不良“。

「核心-衛星」投資法
「核心-衛星」投資法是一種常見的資產配置策略。顧名思義,“核心-衛星”策略是把資產分為“核心”與“衛星”兩大類進行配置的。其設計初衷,是把主要的資產放置於“核心”資產上,目標是在風險可控的情況下獲取穩健的長期收益,而把少部分資金配置于“衛星”資產上。“衛星”資產的目的是提高整個資產組合的收益預期,往往投資在風險水準較高的資產上。

實踐中,核心資產可以投資於債券ETF或標普500ETF。也許核心資產的短期收益不高,長期卻能給您提供穩健的回報。衛星資產可以投資於某個您看好的行業或股票,以賺取更高的回報。

A Core and Satellite approach to investing

以這種方式進行投資,即能有效的分散風險,又有機會獲得更高的回報。 ETF的靈活性意味著您用它既可以搭建核心資產,又可以構造衛星資產。這樣的投資組合成本低,效率高,可謂一箭雙雕。

要點

  1. 複習一下您現有的投資組合,看看是否漏掉了某些資產?您對於投資新興市場有興趣嗎?有沒有您看好的外匯資產?
  2. 通過投資ETF,投資者能涉獵不同的資產、市場、投資策略和風險等級,以滿足自身的投資目標。
  3. 投資組合,就像您的飲食習慣一樣,需要保持平衡且不斷優化。

繼續您的ETF教程:(待續)

  1. 多元化的投資組並不能百分百保障您免受市場風險的影響,也不能保證投資回報或消除投資虧損的可能性。
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