ETF助您實現長期投資目標
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ETF助您實現長期投資目標

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無論您處於人生哪一階段,都需要為未來做長期的規劃。您日後的財務狀況及經濟保障取決於您如何有效地提高投資收益同時降低投資風險。實現這個目標的主要方法就是「分散投資」,這也正是ETF能幫到您的地方。

現今市場上推出了各種不同的ETF,為投資者提供多種實現分散投資的方法1

您會發現什麼?

  • ETF如何令您的投資組合更多樣化從而幫助您實現長期目標
  • 選擇ETF作為長期投資工具時應考慮的因素
  • 如何利用ETF來增強您現有的長期投資組合

掌控您的未來

一個常見的誤解是:投資理財是有錢人的遊戲,又或是,年輕的時候不需要考慮投資的事。

實際上,您跟本不需要擁有財務文憑的學歷也可以掌管您自己的財務狀況。而且,您的年齡及薪金亦不應該成為您開始投資規劃未來阻礙。

投資未來

投資ETF能幫您省下不少錢,因為相比於其他投資工具, 投資ETF的費用通常比其他投資產品低2。從長遠角度而言,這些節省下來的交易費用將會對投資回報有很大影響。

考慮您不斷變化的目標

在規劃未來時,您需要考慮人生不同階段的需求。您投資組合的預期收益風險亦要服務於您不斷變化的理財目標。

例如:年輕時,投資者的風險承受能力通常較高。所以比較典型的退休投資計劃一般會有70%的股票、20%的債券和10%的“另類資產” 3

隨著越來越接近退休年齡,您將會希望減低投資風險。投資計畫的配置也會逐漸調整到70%的債券、20%的股票,和10%的現金3。這樣就算股市崩盤,對您退休的影響也在可控範圍內。

平衡每個人生階段的投資組合

耐心是投資的關鍵。從過往歷史來看,長期投資往往能更好的應對短期市場的千變萬化。成功的關鍵在於您能否在人生的不同階段,有效地平衡您投資組合的預期收益和風險。

ETF 可以構成多元化投資基礎1

ETF的最大優勢在於它能為投資者提供各式各樣的選擇,無論您想投資哪類資產, 哪個市場,總有一款ETF適合您的投資目標和風險偏好。也就是說,ETF能滿足您在人生任何階段的長期投資需要。

ETF 能為您的長期投資組合的打下一個堅實的基礎。這是因為沒有哪種投資工具能像ETF一樣,低成本,交易便捷,同時其投資的資產豐富且分散。

低成本:
投資ETF的費用約為普通管理型基金的十分之一4

交易便捷:
像股票一樣,ETF可以在交易所交易時間隨時買賣。

簡單:
只需投資少量的ETF,投資者便可以輕鬆地構建一個能覆蓋主要資產類別的多元投資組合。

如何進一步完善您已有的投資計畫......

我們總是努力讓自己做得更好,那如何進一步完善我們的投資計畫呢?

無論您是否已有長期的投資計畫,ETF都是您構建現有投資組合的絕佳之選。

ETF如何有助於實現您的投資目標

投資策略像投資目標一樣充滿個人特色,而ETF則是一種靈活的投資工具,可滿足您各種不同的投資目標。

  • 建立更穩固的投資核心:
    iShares核心ETF是既多元化、成本又低的基金,旨在幫助構建投資組合的良好基礎。
  • 尋求收益:
    ETF可透過投資債券、派息股票和優先股來創造收益。
  • 為市場動盪做好準備:
    低波動ETF旨在追求收益的同時最小化您的投資風險。
  • 國際投資:
    ETF幾乎可以涉獵所有可投資市場。
  • 把握機會:
    ETF不單提供與股票相同的交易靈活性,還同時具備分散投資的優點。

要點

開啟您的長期儲蓄計劃是您對自己未來幸福的重大承諾。隨著您生活重心的調整,您的投資策略也需要及時改變。

  1. 越早準備未來的長期投資計劃越好
  2. 多元投資1及分散風險時長期投資的關鍵
  3. ETF十分靈活,用途廣泛,並能提供多種方法助您實現投資目標

備註:

  1. 多元化的分散投資並不能完全保障您免受市場風險的影響,也不能保證投資回報或消除投資虧損。
  2. Morningstar 於12/31/18 發表了一份關於iShares EFT及開放式共同基金的淨支出比率研究,其內容顯示iShares EFT的淨支出比率為0.34%, 而開放式共同基金的淨支出比率為0.96%。
  3. 文中例子僅用作舉例說明用途,並不反映個別人仕的具體情況,亦非提供任何特定投資策略的建議。如果閣下希望對ETF投資策略有更多瞭解,須尋求獨立財務意見。
  4. 貝萊德與Morningstar,於12/31/18發表的一份投資報告提及有關「預期的平均淨支出比率」的資訊。文中指出,iShares核心系列的ETF之預期平均淨支出比率為0.07%,而美國交易市場內主動型開放式互惠基金的預期的平均淨支出比率為1.08%。
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