Combiner ETF et stratégie active

La construction d’un portefeuille d’investissement comprend de nombreuses étapes : 

  • Sélection du type d’actions et d’obligations auxquelles sera exposé le portefeuille
  • Sélection des outils souhaités pour réaliser cette exposition

Les fonds communs de placement sont des produits d’investissement appréciés car ils offrent un accès diversifié au marché par le biais d’un véhicule pratique et unique. 

Ils sont actifs ou passifs :

  • Les fonds actifs sont ceux pour lesquels le gestionnaire de fonds sélectionne et pondère les participations détenues en fonction de sa propre approche d’investissement et de ses vues de marché. L’objectif de la gestion active est de surperformer l’indice de référence en tirant avantage des inefficiences de marché. Pour surperformer les indices de référence les plus connus, comme le MSCI Europe, ainsi que d’autres gestionnaires de fonds, le gestionnaire de fonds actif définit ses vues sur les titres et positionne le portefeuille pour les refléter.
  • Cela peut conduire à une superformance, mais également à une sous-performance.
  • Les fonds passifs suivent un indice de référence, c’est-à-dire qu’ils visent à dégager les mêmes rendements, déduction faite des frais. Lorsqu’ils remplissent leur objectif, ils permettent aux investisseurs de réaliser des performances sans prendre de position active. Les fonds passifs sont généralement moins chers que les fonds actifs et peuvent composer les blocs d’un portefeuille individuel.

Compte tenu de leur approche à faible coût, les fonds passifs comme les ETF peuvent être une manière simple et efficace de s’exposer à un marché. Ils peuvent compléter des stratégies actives bien choisies, grâce à l’association des surperformances potentielles de ces dernières et des rendements du marché. La combinaison de ces deux approches peut améliorer le profil risque/rendement de votre portefeuille et vous permettre de réaliser vos objectifs d’investissement, tels que l’augmentation de vos richesses sur le long terme ou la génération d’un flux de revenu. Il est important de vous rappeler que tous les investissements financiers comportent un élément de risque. Par conséquent la valeur de votre investissement e le revenu en découlant pourra fluctuer et le montant initialement investi n’est pas garanti.

Exemple : Donnez votre avis sur les actions britanniques

Un investisseur estime que l’économie britannique enregistre de bons résultats et que les petites entreprises peuvent surperformer à long terme. Il aimerait investir dans ces dernières, mais craint que leurs performances ne soient volatiles. Pour accéder à ces petites entreprises, il fait appel à un gestionnaire actif dont les résultats dans ce secteur ont surperformé par le passé, même s’ils ont également connu des périodes de sous-performance. Afin de compenser la volatilité élevée de son exposition, l’investisseur choisit un ETF FTSE 100, qui présente une exposition d’une bonne rentabilité aux grandes entreprises britanniques. Il conserve ainsi une large exposition à l’économie britannique tout en ne se concentrant pas exclusivement sur les petites entreprises.

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