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Asesoramiento

y tecnología

El uso de asesoramiento en España goza de buena salud y se mantiene estable en el 27%, en segundo lugar tras Italia. Aunque las fuentes online cobran relevancia, los canales más tradicionales siguen generando la mayor confianza, indicando una posible combinación ganadora entre tecnología y asesoramiento.

Chart: Las fuentes de información que los españoles confían para tomar decisiones de ahorro e inversión

El uso de asesoramiento en España goza de buena salud y se mantiene estable en el 27%, en segundo lugar tras Italia.

Aunque las fuentes online cobran relevancia, los canales más tradicionales siguen generando la mayor confianza, indicando una posible combinación ganadora entre tecnología y asesoramiento.

Satisfacción con el servicio del asesor financiero

Un 50% de los españoles manifiesta estar muy satisfecho con los servicios de su asesor financiero. Sin embargo, a un 11% le gustaría recibir más información sobre cómo los eventos políticos y económicos afectan las inversiones. Si analizamos el uso por tipo de asesor, vemos que por razones obvias de niveles mínimos de acceso sigue predominando el banquero personal o asesor comercial. Cabe destacar el alto nivel de satisfacción con los asesores independientes justificable por su modelo independiente y transparencia.

Chart: El uso y satisfacción con el asesoramiento.

Chart: El impacto de la monitorización.

La combinación ganadora:
tecnología y asesoramiento

7 de cada 10 españoles usan algún tipo de banca online al menos una vez al mes. Además, los españoles son los europeos que más monitorizan sus inversiones online. Nuestros datos indican que esto impacta positivamente en su sensación de control, lo cual puede constituir un poderoso aliciente para incrementar la asignación a soluciones de inversión más allá de la liquidez. Sin embargo, llama la atención que sólo un 10% ha tomado alguna acción directa a raíz de esta monitorización sugiriendo la importancia del contacto personal para la toma de decisiones relevantes.


El uso de robo advisors

Solo un 1% de los españoles está actualmente usando servicios de asesoramiento online o roboadvisors pero un 42% de los españoles sabe lo que son. De éstos, un 67% contemplaría su uso en el próximo año. El grupo de jóvenes, más acostumbrado a la tecnología, y el grupo asesorado son los principales representantes de estos dos tercios. Cabe destacar, sin embargo, que muy poco valoran la probabilidad de que suceda como alta.

Chart: El futuro de los robo-advisors en España.

Comienza ahora

En España, los asesores se pueden ver beneficiados por el uso de la tecnología para completar su labor de asesoría ya que nos gusta recurrir a fuentes online para recabar información de índole financiera y monitorizamos nuestras inversiones con frecuencia.