Estrategias para mercados volátiles

La volatilidad económica y de los mercados puede ser desconcertante. Al ver que su balance de cuentas sube y baja constantemente, podría parecer que su cartera está fuera de control.

Afortunadamente, algunos factores (por ejemplo, cómo y cuándo invertir) permanecen bajo su control sean cuales sean las condiciones del mercado, y existen estrategias para contrarrestar los efectos de la volatilidad y ayudar a que su cartera prospere a largo plazo.

 


Mantenga su inversión

Cuando se enfrenta a un mercado volátil o a la baja, podría mostrarse cauteloso o intentar tomarle el tiempo al mercado retirándose de él por completo si considera que está rindiendo por debajo de lo esperado. Pero si dejara pasar los días de alta rentabilidad, aunque sean solo unos pocos, eso podría reducir significativamente los rendimientos de su cartera. Los tiempos del mercado son impredecibles: en ocasiones, el día de máxima rentabilidad tiene lugar en medio de una recesión.

El gráfico que aparece a continuación muestra el efecto sobre los rendimientos de la cartera que tienen los días de máxima rentabilidad perdidos.

Los días de máxima rentabilidad perdidos pueden reducir el rendimiento

Como muestra el gráfico:

Una inversión de 100.000 USD en el índice S&P 500 a principios de 1994 (hace 20 años) habría aumentado hasta los 582.687 USD a finales de 2013.

Si esa misma inversión de 100.000 USD hubiera dejado pasar los 5 días de máxima rentabilidad en ese periodo de 20 años, habría aumentado solo hasta los 386.550 USD. Eso son casi 200.000 USD menos que el resultado que se habría obtenido si se hubiera mantenido la inversión todo el tiempo

 


Use el cálculo de la media del coste en dólares para empezar a invertir ya

Los mercados volátiles también presentan el riesgo de comprar en el momento equivocado: usted querrá comprar cuando los precios están bajos pero es difícil o incluso imposible elegir correctamente el mejor momento para invertir. Con una estrategia de cálculo de la media del coste en dólares, lo que hace es invertir una cantidad fija de dinero a intervalos regulares, garantizando así que comprará más acciones de una inversión cuando los precios estén más bajos, y menos acciones cuando los precios estén más altos. Esto puede reducir el coste medio por acción de la inversión, proporcionando mayores rendimientos cuando el mercado vuelva a subir.

El gráfico que aparece a continuación muestra cómo funcionaría esta estrategia a lo largo de un año hipotético.

Obtenga mejores resultados cuando los mercados presenten volatilidad

Como muestra el gráfico:

Si usara el cálculo de la media del coste en dólares e hiciera inversiones periódicas de 1.000 USD al mes, esos 1.000 USD comprarían menos acciones cuando sus precios estuvieran más altos, y más acciones cuando sus precios estuvieran más bajos.

De manera alternativa, podría haber invertido 12.000 USD de una sola vez a principios el año.

En el hipotético entorno de mercado que estamos viendo, el cálculo de la media del coste en dólares le permitiría comprar más acciones (617 en vez de 480) a un coste medio por acción más bajo (19,44 USD en vez de 25 USD).

 

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