People & Money 2020

People & Money 2020

Nuestra forma de relacionarnos con el dinero cambia a medida que cambia nuestro mundo. Esta encuesta pretende dar respuesta a cómo nos sentimos con respecto al dinero, qué nos preocupa, a qué damos importancia y cómo vemos el futuro, en resumen, evalúa nuestro bienestar financiero.
Estos son los resultados de España.

Hemos hablado con 26.814 personas de 18 países entre noviembre de 2019 y enero de 2020. Es importante tener en cuenta que los datos se recabaron antes de la pandemia COVID-19 por lo que algunas respuestas han podido sufrir cambios.

Esto es lo que nos han contado

What we heard
40% no ha tomado una decisión financiera importante en el último año.
What we heard
64% considera que la información sobre inversiones es algo difícil de comprender.
What we heard
74% le preocupa que sus ahorros no vayan a ser suficiente para la jubilación.
What we heard
82% quiere que sus inversiones tengan un impacto positivo.
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Luz verde para la sostenibilidad

La inversión sostenible pasa a estar a la orden del día, tanto para inversores somo ahorradores. Para un 82% de los inversores españoles con los que hablamos es importante que sus inversiones tengan un impacto positivo.

Sostenibilidad

8 de cada 10 españoles encuestados dicen ser conscientes de la existencia de la inversión sostenible.

Sostenibilidad 2

1 de cada 2 ahorradores dice que invertiría por primera vez si tuviese alternativas de inversión sostenibles a su disposición.

Sostenibilidad 3
Quotation start

La crisis del COVID-19 nos ha hecho reevaluar la forma en la que vivimos, desde aspectos tan básicos como nuestra salud hasta nuestras finanzas y las actividades del día a día. Los inversores se han centrado en identificar fuentes de rentabilidad resilientes a medida que buscan construir carteras que encajan con sus objetivos de inversión sostenibles. Nuestro análisis más reciente demuestra que la sostenibilidad ha funcionado bien en periodos de volatilidad, tanto desde un punto de vista de rentabilidad como de demanda, y creemos que es una tendencia que ha llegado para quedarse.

Quotation end
Aitor Jauregui Responsable para BlackRock en España, Portugal y Andorra

La responsabilidad social está a la orden del día

Nuestro patrón de consumo ya refleja la importancia que otorgamos a la responsabilidad social. Los datos muestran que sentimos la necesidad de comportarnos de un modo socialmente responsable cuando consumimos:

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Mitos a desterrar

Casi la mitad de los españoles encuestados (47%) estaría dispuesto a pagar mayores comisiones por la inversión sostenible. Sin embargo, vale la pena matizar que la inversión sostenible no tiene por qué suponer un mayor coste para el inversor. Las inversiones indexadas por ejemplo pueden ofrecer acceso a inversiones ESG al mismo precio que las estrategias no sostenibles1.

Profundizar en inversión sostenible indexada >

1: Fuente BlackRock, 25 de agosto, 2020.

Eliminar barreras

Una gran parte de los españoles encuestados, 68%, no se definen como inversores y los datos hablan por sí solos pues el ahorro es el objetivo financiero más citado. ¿Qué podemos hacer como industria para promover la inversión? Cuantos más obstáculos eliminemos, mejor futuro financiero podremos contribuir a construir.

Dice que no ve “personas como yo” en los anuncios de las entidades.

De los encuestados piensa que las entidades financieras no se preocupan por “gente como yo”.

La liquidez sigue predominando en nuestras carteras

La liquidez sigue siendo predominante en el patrimonio de los españoles encuestados. A nivel global, el 25% de los encuestados tiene todo su patrimonio en liquidez, estimando que hay unos 45.9 billones de USD en depósitos, ahorros y divisa. En línea con estos resultados el ahorro es el principal objetivo financiero de los españoles encuestados. Seguido de saldar nuestras deudas y generar rentas.

Barreras

La inversión y la tranquilidad mental

Aquellos españoles encuestados que podrían plantearse invertir por la cantidad de liquidez que tienen disponible (más de 25.000 USD en liquidez) pero que no lo hacen, están menos tranquilos que sus iguales que sí invierten:

Barreras 2

Comenzar poco a poco

Hemos preguntado a los inversores qué recomendaciones harían a los ahorradores y esto es lo que nos han contestado:
Barreras 4
Comienza a invertir con pequeñas cantidades.
Barreras 5
No inviertas más de lo que te puedas permitir.

La tecnología ya forma parte de la normalidad

La tecnología se ha convertido en algo normal en la gestión de nuestro patrimonio y valoramos el acceso que nos ofrece. De hecho, un 28% indica que podría imaginar su dinero siendo gestionando íntegramente por tecnología en el futuro.

Fácil acceso
Un 65% de los encuestados valora tener un acceso fácil a su dinero en cualquier momento.
Lenguaje comprensible
Un 38% de los encuestados valora que la tecnología utilice un lenguaje sencillo de entender.
Interfaz
Un 31% valora que la interfaz sea fácil de utilizar.

Fuentes de información

La mayoría de los españoles encuestados considera que la información sobre inversiones es algo difícil de comprender (64%) y recurre a una variedad de fuentes de información.

Tecnología

La tarea pendiente

El hecho de recurrir a varias fuentes de información plantea un nuevo reto: la fiabilidad de la información recabada. Creemos que puede ser útil contar con un asesor financiero que nos ayude a distinguir la información que realmente importa entre tanto ruido. Además, cobra relevancia la imagen de marca para construir confianza.

Tecnología 2

Mantener el equilibrio

La mayoría de los encuestados prefiere un equilibrio entre interacción humana y tecnología en la gestión de su dinero, aunque esta balanza pueda inclinarse hacia el lado de la tecnología en el futuro.

La realidad de la jubilación

Un 52% de los españoles encuestados ha comenzado a ahorrar para la jubilación. En general, planificar para la jubilación (ahorrando o invirtiendo) y llegar a fin de mes supone un reto.

Un tema que preocupa

Aquellas personas que han comenzado a prepararse para la jubilación son más optimistas y positivas.

Jubilación

Planes de pensiones y sostenibilidad

Hay mucho desconocimiento sobre qué incluyen nuestros planes de pensiones. La gran mayoría (69%) estaría interesada en conocer mejor las opciones de inversión ESG que ofrece su plan de pensiones y un 42% contribuiría más a este si incrementase su asignación a este tipo de inversiones.

Jubilación 2

1 de cada 3 encuestados no sabe en qué invierte su plan de pensiones